Как подключить эквайринг без смены банка

Давно пользуетесь услугами одного банка и все устраивает. Но недавно он вдруг повысил тарифы на эквайринг, хотя и с действующей до этого комиссией вы теряли приличную сумму от прибыли. Что делать? Менять банк-эквайер. Эксперт РКОФФ расскажет, можно ли подключить эквайринг другого финучреждения, не закрывая текущий счет, как это правильно сделать и какие банки предлагают низкие комиссии за подключение безналичной оплаты.

Можно ли подключить более эквайринг, не меняя банк и не открывая новый счет

Некоторые банки вводят в заблуждение, когда говорят, что эквайринг можно подключить только при заключении с ними договора РКО. То есть «вы у нас открываете расчетный счет, а мы переводим на него деньги, иначе не получится». Но это неверно, и даже незаконно.

Законодательство не обязывает предпринимателей подключать услугу приема безналичных платежей только в той организации, где открыт счет. Но многие кредитные компании намеренно скрывают этот факт, чтобы удержать клиентов. Вы вправе самостоятельно решать, где открыть счет, где подключить безналичную оплату, и банк-эквайер обязан будет обработать платежи и перевести выручку на уже имеющийся р/с в другом финучреждении.

Плюсы и минусы подключения эквайринга в другом банке

Выделим следующие преимущества:

• Вы можете сравнить условия разных эквайеров и выбрать наиболее выгодный продукт. Крупные игроки обычно завышают стоимость своих услуг и комиссия достигает 3,5%. Малоизвестные организации для своих клиентов устанавливают всего 1-2%. Не исключены риски, но зато вы можете «протестировать» качество обслуживания.
• Диверсификация услуг позволяет не зависеть от «настроения» конкретного банка. Если вы в большей степени пользуетесь продуктами одного финучреждения и привыкли к нему, то приходится соглашаться на любые изменения, даже если они невыгодны.
• Будет резервный счет на случай блокировки счета. Вы сможете подать заявление в банк-эквайер на быстрое открытие р/с и перевод денежных средств на него.

К минусам отнесем лишь срок зачисления средств — он может увеличиться до 3-х рабочих дней, в то время как на счет в банке-эквайере деньги поступают в течение суток.

В каких банках можно подключить эквайринг без открытия расчетного счета

Мы ознакомились с условиями подключения эквайринга в разных кредитных организациях и сделали подборку банков, которые готовы подключить эквайринг и переводить деньги на расчетный счет, открытый в других компаниях.

Тинькофф

Тинькофф уверенно лидирует среди банков, обслуживающих малый бизнес. И один из немногих организаций, установивших низкие комиссии на эквайринг. Владельцы супермаркетов могут подключить его по ставке 1,7%-2% в зависимости от оборота, точки быстрого питания — 1,5%, аптеки медицинских клиник — 1%-1,6%.

Покупать терминалы не нужно: Тинькофф предоставляет их в аренду и не взимает плату за нее. Также вы можете выбрать сим-карту любого оператора — банк сам оплатит услуги связи. Принимать оплату можно картой или телефоном, а деньги зачисляются в течение 1 дня.

При необходимости вы можете приобрести в бесплатную аренду онлайн-кассу с эквайрингом aQsi 5. Это небольшое компактное устройство с сенсорным экраном и встроенной товароучетной системой. Если вы относитесь к категории ИП и ООО, которым нужно перейти на кассы до 1 июля 2021 года, но вы не можете позволить себе дорогое оборудование — это отличный вариант сэкономить на ККТ и эквайринге.

Дело Банк

Интернет-банк для малого бизнеса подключает эквайринг при наличии счета в другом банке. Комиссия составляет всего 2% от оборота по картам. Если у вас нет терминала, то Дело Банк предоставит его за всего за 17 000 рублей (среднерыночная стоимость — 25 000 рублей). Доставка и подключение оборудования — бесплатно.

Терминал принимает карты Терминал принимает карты Visa, Mastercard, МИР, поддерживает бесконтактные платежи Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay. Выручка зачисляется на счет в течение 30 минут после сверки итогов. Не нужно ждать до 3-х дней, как в большинстве банков.

Для подключения эквайринга без открытия расчетного счета оставьте заявку на сайте и получите доступ к личному кабинету. После этого в разделе с услугами выберите «Торговый эквайринг», заполните заявление на подключение и прикрепите сканы документов. Далее банк вышлет счет, чтобы вы могли оплатить услугу, и вышлет терминал. Он уже настроен и полностью готов к работе. Доставка бесплатна в любые регионы России.

Сбербанк

Сбер предлагает подключить эквайринг по ставке от 1,6%. Размер комиссии зависит от количества терминалов и оборота (чем больше выручка по картам, тем ниже ставка). Ставка пересчитывается ежемесячно, поэтому тарифы всегда будут актуальны и исключает переплату.Также действует специальное предложение: если подключить услугу в интернет-банке Сбер Бизнес, то клиенту будет доступен минимальный тариф.

При подключении торгового эквайринга банк предоставляет оборудование в аренду бесплатно. Установка терминала займет не более часа. После этого можно сразу принимать любые карты и оплату со смартфона. Вырученные деньги Сбер зачисляет ежедневно до 12:00 общей суммой или по каждой точке, терминалу отдельно.

Следить за поступлениями, получать аналитику продаж, подключать дополнительные услуги можно в личном кабинете Сбер Бизнес. Если терминал сломается, банк заменит его бесплатно в течение 24 часов.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете подключить эквайринг на специальных условиях. При покупке Модуль Кассы со встроенным терминалом и обороте до 100 000 рублей ставка по эквайрингу составит всего 1%. Она будет действовать постоянно.

Стандартные условия:

• аренда терминала — 1 700 рублей в месяц;
• процентная ставка — от 1%;
• зачисление денежных средств — от 1 дня;
• онлайн-зачисление (платная услуга) — сразу после сверки итогов.

Сим-карта предоставляется бесплатно, платить за услуги оператора связи не нужно. Если терминал потребует ремонта, на этот период его заменят на такой же. гарантия на купленные терминалы действует в течение 1 года.

Точка Банк

Интернет-банк Точка предлагает низкие ставки ресторанам, супермаркетам и турагентствам от 1,4%. Средняя ставка для организаций других сфер деятельности — 2,3%. Терминалы можно купить (от 16 000 рублей) или взять в аренду. (от 1 600 рублей). Они принимают карты Visa, МИР, MasterCard, Maestro и оплату со смартфонов. Деньги поступают на счет в течение 2 часов после закрытия смены и сверки на кассе.

После оплаты услуги и заключения договора терминал доставят в течение 10 дней в зависимости от региона РФ. Настройка, доставка регистрация в процессинговом центре, загрузка ключей и лицензий — бесплатно.

Точка предлагает также услугу оплаты по QR-коду. Для приема платежей не нужно покупать, подключать и настраивать оборудование. Потребуется только QR-код, который можно распечатать и разместить на видном месте у кассы. Для оплаты покупок или услуг клиенту нужно открыть банковское приложение, например, Сбербанк Онлайн, отсканировать код и подтвердить платеж. Деньги зачислятся на счет мгновенно в отличие от эквайринга. Ставка для торговых точек — 0,7%.

Сфера

Сфера — интернет-банк для малого бизнеса от компании БКС. Здесь вы можете подключить торговый эквайринг по ставке от 1% до 1,6% в зависимости от вида деятельности и оборота. Для предпринимателей, открывшим счет, подключившим тариф М с оборотом до 100 000 рублей, комиссия по эквайрингу отсутствует.

Закажите подключение, оставив заявку на сайте. Оплатите услугу и дождитесь приезда специалистов, которые доставят терминал и настроят его для работы. Деньги, вырученные от безналичных платежей, Сфера зачисляет на счет в течение суток.

Локо Банк

Локо-Банк подключает эквайринг предпринимателям на выгодных условиях. Он обеспечит техническую поддержку, бесплатно установит терминал, быстро настроит оборудование. Тарифы оптимизированы для ИП и юридических лиц. Вы сможете подобрать вариант с учетом вашего бизнеса.

Вы можете приобрести как стационарные, так и переносные терминалы. Минимальная ставка по эквайрингу — 1,15%. Комиссия подбирается индивидуально и зависит от оборота, количества терминалов и сферы деятельности. Деньги зачисляются на счет предпринимателя на следующий рабочий день. Если терминалу требуется ремонт, банк бесплатно заменит его на новый.

Оценка

5/5 - (1 голос)