Описание

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО

В Тинькофф банке действует несколько программ по открытию расчетных счетов и последующему обслуживанию ИП и юридических лиц. После обновления тарифной сетки, банк стал предлагать более выгодные условия сотрудничества с широким списком дополнительных услуг. РКОФФ изучил детально р/с для бизнеса.

Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО - писание тарифов, необходимых документов для открытия РКО

По многим параметрам предложения для физических лиц и организаций совпадают. Вместе с этим каждая отдельная программа рассчитана на определенную категорию бизнеса. Перед обращением в банк рекомендуется внимательно ознакомиться с актуальными предложениями кредитной организации.

Преимущества открытия расчета в Тинькофф Банке

На рынке кредитными организациями предлагаются практически одни и те же условия, за небольшими исключениями. Поэтому каждый банк стремиться предложить по РКО определенные опции, которых нет в других организациях. Тинькофф в этом отношении занимает лидирующие места.

Для клиентов Тинькофф Бизнес банк предлагает услуги бесплатной онлайн-бухгалтерии

У Банка один из самых длительных платежных дней, поэтому клиенты могут откладывать проведение платежей на конец дня. Внутрибанковские операции совершаются круглосуточно. Каждому клиенту выделяется персональный менеджер, который поможет решить все возникающие вопросы без длительного ожидания, – по выделенной линии.

Для полного управления счетом понадобится только ноутбук (планшет / ПК) и мобильный телефон. Для эффективного управления счетом каждому ИП открывается удобное мобильное приложение. Банк не использует устаревшие технологии. Все платежи подтверждаются по разовым смс-кодам, затем отслеживаются до поступления адресату (контрагенту). Помимо этого:

  • Предоставляется бесплатная онлайн-бухгалтерия – со сдачей деклараций по УСН и ЕНВД, уплата всех обязательных сборов, налогов и прочих платежей за индивидуального предпринимателя и его работников.
  • Овердрафты и кредиты – доступны круглосуточно.
  • Выдаются банковские карты – у карты и расчетного счета один баланс и ИП может ей пользоваться без каких-либо комиссий, как самой обычной дебетовой картой.

Простота управления расчетным счетом привлекает большое количество индивидуальных предпринимателей на РКО именно в Тинькофф Банк. Использование банковских карт для управления счетом – инновационная опция, которая пока не имеет аналогов. ОКВЭД предпринимателя не влияет никаким образом на тарифную сетку, используемую в банке.

В рамках РКО руководители организаций могут настраивать уровень доступа сотрудников в личном кабинете. Большое количество партнерских точек для внесения и снятия наличных средств – более 300 000 точек по всей территории РФ, которые мгновенно или в кратчайшие сроки зачисляют средства на счет ООО. Прочие плюсы:

  • Автоматические выставление счетов текущим контрагентам.
  • Большое количество подарков и бонусов от партнеров – бухгалтерское обслуживание, рекламные кампании, юридические услуги.
  • Бесплатные консультации по направлению ВЭД и ведение полного валютного контроля.
  • Бесплатная проверка потенциальных контрагентов – у банка имеется собственная программа, проверяющая наличие арбитражных производств, правильность ОКВЭД, руководство, и прочую информацию.

Также для ООО предусматривается полное ведение онлайн-бухгалтерии с ведением зарплатного проекта. Специальный сервис с интеграцией с 1С-бухгалтерией обеспечивает моментальные переводы на карты сотрудников, независимо от банка-эмитента, выпустившего карты. В рамках опции предлагается взаимодействие с налоговыми органами практически без участия клиентского ООО.

Тарифы

Тарифы и условия обслуживания

Открытие счета

0 руб.

Обслуживание

Простой - 490 руб./мес. или 4 900 в год
Продвинутый - 1 990 руб./мес. или 19 900 в год
Профессиональный - 4 990 руб./мес. или 49 900 в год

Снятие без %

Для ИП:
Простой - 150 000 руб./мес.
Продвинутый - 300 000 руб./мес.
Профессиональный - 500 000 руб./мес.
Для ООО и ИП сверх лимита:
Простой - 1.5%+99 руб.
Продвинутый - 1%+79 руб.
Профессиональный - 1%+59 руб.

Платежи

Простой - 3 шт. бесплатно, далее 49 руб.
Продвинутый - 10 шт. бесплатно, далее 29 руб.
Профессиональный - 19 руб. за платеж

Торговый эквайринг

От 1.59%
Терминал бесплатно!

Интернет-эквайринг

От 2.19%

Зарплатный проект

Бесплатно

Кредитование

Кредит до 2 млн. под 12%
Овердрафт до 400 000 (до 45 дней) от 90 руб./день
Под залог недвижимости до 15 млн. руб. под 9%

Депозит

Простой - до 4% на остаток по счету
Продвинутый и Профессиональный - до 6% на остаток
Открывать депозит не нужно

В кредитной организации действует сразу три отдельных предложения – для ИП и юридических лиц. По наименованию данные предложения совпадают. Есть небольшие различия, учитывая, что речь идет о физических лицах, которые могут только начинать бизнес-деятельность и больших организациях, с длительной историей деятельности.

Тарифы в банке Тинькофф для бизнеса - условия и стоимость обслуживания

Список действующих тарифов по открытию расчетного счета:

  • Простой.
  • Продвинутый.
  • Профессиональный.

Все тарифы и предложения объединены одним общим направлением деятельности банка – Тинькофф Бизнес. Следовательно, каждый тариф будет изначально рассматриваться в общем виде, но с последующим уточнением конкретных условий для каждого бизнес субъекта.

Важно: открытие расчетного счета в Тинькофф Банке, как и смена тарифного плана – всегда бесплатны. Менять тарифный план можно неограниченное количество раз, без каких-либо комиссий. По отдельным тарифам предусматривается бесплатное обслуживание в течение определенного количества месяцев.

Условия тарифа “Простой” от Тинькофф Банка

Начальный тариф из общей сетки банка Тинькофф. Он больше всего подходит ИП и малому бизнесу, только начинающим свою деятельность. В рамках данной программы абоненты получают много дополнительных (бонусных) опций. Основное преимущество – цена за обслуживание, которая составляет 490 рублей в месяц.

Тарифы Простой для начинающих и небольших предпринимателей с ежемесячной платой 490 рублей

За переводы физическим лицам клиент уплачивает комиссию в размере 1,5% + 99 рублей – при сумме трансфера до 400 000 рублей. При сумме 400 000-1 000 000 рублей – 5% + 99 рублей. Свыше миллиона рублей – 15% + 99 рублей. Комиссия начисляется на сумму перевода.

Платежи контрагентам, имеющим счета в сторонних кредитных организациях, облагаются комиссией в 49 рублей каждый платеж. В качестве бонуса Банк проводит первые 3 платежа бесплатно. Прочие условия:

  • Пополнение счета – 0,3% (самое дорогое пополнение в Тинькофф Банке предусматривается именно по данному тарифу.
  • Доход по остатку на счету – до 4%.
  • Оплата за 12 месяцев вперед – 4900 рублей (2 месяца экономии).
  • Внутрибанковские переводы – бесплатно без ограничений по количеству транзакций.
  • Налоговые платежи – бесплатно.
  • Конвертация с отклонением от биржевого курса – 1%.
  • Поступления от юридических лиц – бесплатно.
  • Пополнения через банкоматы Тинькофф при использовании дебетовой карты – 0,15% (минимально 99 рублей).
  • Межбанковские переводы в валюте – 0,2% (минимально 49 у.е.).
  • Длительность платежного дня: внутри Банка – круглосуточно; в другие банки – 01:00-20:00 по МСК.
  • Услуги“Торговый эквайринг” и “Интернет эквайринг” – 2,69%.
  • Выпуск дебетовой карты – бесплатно.
  • Использование овердрафта – 490 рублей.

Обслуживание овердрафта по данному тарифу может облагаться комиссией, если таковой превысит 10 000 рублей. Самый применяемый диапазон по овердрафту – 100 000-200 000 рублей обходится клиентам в 290 рублей. Максимальная комиссия за обслуживание овердрафта – 590 рублей (при сумме свыше 2 000 000 рублей).

Подключение зарплатного проекта

Открытие и совершение операций в рамках зарплатного проекта не облагаются комиссией. За перевод средств работнику по зарплатному проекту внутри Банка комиссия не взимается независимо от расходных сумм. При обслуживании работника в другом банке, предусматривается действие определенного лимита.

Индивидуальные условия для ИП

В рамках этого тарифа открытие и первые 6 месяцев расчетно-кассового обслуживания бесплатны только для ИП. При совершении покупок / трат с использованием карт с расчетному счета на сумму 50 000 рублей, предприниматель освобождается от месячной комиссии.

Также предприниматели могут бесплатно переводить средства с расчетного счета на свои карты: до 150 000 рублей – на расчетную карту, и до 250 000 рублей – на кредитную карту Тинькофф. Суммы свыше указанных лимитов, облагаются комиссией. Интернет-банк и Мобильный банк предоставляются в пользование бесплатно.

Индивидуальные условия для организаций

При открытии данного тарифа организация получает 2 месяца обслуживания в подарок + еще 2 месяца бесплатного обслуживания при оплате стоимости за год вперед. Начисление на остаток – до 3000 рублей в месяц. Свыше указанной суммы начисления не производятся. Также для ООО предусматривается постановка контракта на учет бесплатно.

Тарифный план “Продвинутый” – описание условий

Целевая аудитория – юридические лица среднего звена. Но и ИП со средними годовыми оборотами смогут подключить данный тариф при обращении в Тинькофф Банк. Годовое обслуживание – 1990 рублей в месяц. Платежи контрагентам в другие банки совершаются по цене в 29 рублей за одну операцию. Первые 10 трансферов в другие банки – бесплатны.

Продвинутый тариф - самый популярный РКО в Тинькофф для ИП и ООО, обслуживание - 1990 рублей в месяц

Перевод физическому лицу облагается комиссией в 1% + 79 рублей при сумме до 400 000 рублей. По переводам 400 000-2 000 000 рублей комиссия составит уже 5% + 79 рублей. Свыше 2 000 000 рублей каждый трансфер обойдется в 15% + 79 рублей.

Пополняется счет платно: минимальная комиссия составляет 290 рублей, а в процентном соотношении – 0,25% от суммы транзакции. Доходная часть по минимальному остатку – до 6% годовых. Прочие условия по тарифу:

  • Оплата счета на год вперед – 19990 (два месяца обслуживания в подарок).
  • Отмена оплаты за календарный месяц при совершении покупок с карт на совокупную сумму в 200 000 рублей и более.
  • Открытие валютных счетов – бесплатно.
  • Внутрибанковские, налоговые, бюджетные переводы – бесплатно.
  • Межбанковские переводы в любой из валют – 0,15% (минимум 29 у.е.).
  • Функции валютного контроля – 0,15% (минимум 290 рублей).
  • Конвертация с отклонением с биржевого курса – 0,75%.
  • Пакет “Физлицам без комиссии” – 2990 в месяц (29900 в год).
  • Пакет “Межбанки без комиссии” – 990 в месяц (9900 в год).
  • Плата за пополнение – от 300 000 рублей через банкоматы с использованием карты – 0,1% (минимум 79 рублей).
  • Пополнение с карты другой кредитной организации – 0,25% (минимум 290 рублей).

При желании здесь можно подключить дополнительный пакет “Пополнение без комиссии”. Его базовая стоимость составляет 490 рублей. При оплате за пакета за год вперед банк делает дарит два месяца пользования пакетом бесплатно. Карта в рамках тарифного плана выпускается бесплатно.

Одновременно с тарифом “Продвинутый” предусматривается открытие и ведение зарплатного проекта (при необходимости). Проект открывается и ведется бесплатно. Плата за пользование овердрафтом зависит от его размера. Выборочные значения: до 10 000 рублей – плата не взимается, 100 000-200 000 рублей – 290 рублей, от 200 000 рублей – 590 рублей.

Чем подходит для ИП

Тариф подходит для ИП со средними и крупными оборотами, точно понимающих, зачем им расчетно-кассовое обслуживание. Тариф можно настроить под свою деятельность: к примеру, Тинькофф Банк не настаивает на обязательном выпуске электронной подписи при подключении расчетного счета. При частых расчетах с физическими лицами, подключается специальный пакет, полностью исключающий комиссию банка.

Преимущества для ООО

По опции “Торговый эквайринг” организации 2,29% при пакетной схеме начисления, и 2690 (от 1,79%) при пакетной схеме начисления от 150 000 рублей. Эти показатели для организаций по рынку считаются вполне выгодными. В среднем ООО за такую опцию уплачивают от 3% при всех предусмотренных схемах начисления. Открытие и ведение зарплатного проекта после подключения тарифного плана – бесплатно.

Тариф “Профессиональный” от Банка Тинькофф

Самый дорогой тариф в банке. Месячное обслуживание расчетного счета в рамках этого тарифа стоит 4990 рублей. Оплачивая на 12 месяцев вперед, предприниматель экономит оплату за два месяца, так как цена составляет 49 900 рублей. Трансферы контрагентам в другие кредитные организации – 19 рублей за платеж. Внутрибанковские платежи – бесплатны.

Продвинутый тариф ориентирован для крупных бизнесменов, стоимость в месяц - 4990 рублей

На счет физического лица средства переводятся в следующих пропорциях: до 800 000 рублей – 1% + 50 рублей; от 800 000 до 2 000 000 рублей – 5% + 59 рублей; свыше 2 000 000 рублей – 15% + 59 рублей. Остальные условия по тарифу:

  • Проценты на остаток – до 6% годовых.
  • Пакет “Межбанки” – 1990 рублей в месяц и 19900 за год активации пакета.
  • Поступления от юридических лиц – не облагаются комиссией.
  • Пакет “Пополнения без комиссии” – 9900 за год активации.
  • Выпуск банковских карт – бесплатно.
  • Плата по разрешенному овердрафту – 490 рублей.
  • Подключение зарплатного проекта – бесплатно.

Этот тариф рассматривается в основном большими компаниями или предпринимателями с крупными оборотами. Обслуживание покажется достаточно дорогим, но при детальном изучении договора станет понятно, что предложение банка стоит этих денег. Программа считается равнозначной по условиям для клиентов указанных категорий, поэтому рассматриваться для ИП и организаций в отдельности не будет.

Сравнение тарифов

Условия Простой Продвинутый Профессиональный
Стоимость подключения 0 рублей 0 рублей 0 рублей
Абонентская плата 499 руб/мес. 1990 руб/мес. 4990 руб/мес.
Внутрибанковские переводы Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Межбанковские переводы 29 руб./операция с 11 операции 29 руб. 19 руб. (с возможностью подключения платного безлимитного пакета)
Пополнение счета 0,3% от суммы Бесплатное при подключении пакета за 490 руб/мес. Бесплатно
Процент на остаток до 4% годовых до 6% годовых до 6% годовых.
Авансовая оплата (за 12 месяцев) 4900 руб. 19 990 руб. 49 900 руб.
Валютный счет Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Корпоративная карта Бесплатно Бесплатно Бесплатно
Документы

Открытие расчетного счета ИП – список документов

В банке Тинькофф, как и в любой другой кредитной организации, индивидуальные предприниматели и организации открывают расчетные счета на основании двух разных пакетов документов.

ИП для открытия РКО Тинькофф нужно подготовить паспорт, ИНН, ОГРН, выпивку из ЕГРИП

Независимо от выбранного тарифа, ИП предоставляет следующий пакет документов:

  • Паспорт индивидуального предпринимателя – с разворотом страницы с постоянной регистрацией.
  • ИНН и ОГРН (ОГРИН).
  • Выписка из ЕГРИП.

Помимо этих документов могут понадобиться данные о системе налогообложения, информация из территориальных органов ФНС об отсутствии задолженности (проверяется онлайн), страховые документы. Документы необходимо подготовить в хорошем качестве, чтобы специалисты смогли их рассмотреть с первого раза.

Документы от ООО для открытия расчетного счета

Для открытия счета, юридические лица так же предоставляют обязательный пакет документов. Пакет бумаг вполне стандартный. Вся остальная информация уточняется банком из открытых источников. В список документов входят:

  • Оригинал паспорта – руководителя организации или доверенного лица (кто занимается открытием счета).
  • Копия устава организации (архив учредительных документов).
  • Доверенность – при обращении в банк третьего лица.

В большинстве случаев для ООО расчетные счета открывают не сами руководители, а работники организации – бухгалтеры или помощники руководителя. Эти лица взаимодействуют с кредитной организацией на основании простой рукописной доверенности.

Оформить

Как открыть расчетный счет в банке Тинькофф

Отличием предложения Тинькофф Банка считается дистанционное открытие счета, с последующим РКО, без визитов клиентов в офис. Банк работает по всей стране без представительств. Алгоритм подачи стандартный:

  1. Выбор форму ведения деятельности – ИП или ООО.
  2. Вписать наименование организации или ФИО индивидуального предпринимателя.
  3. Подтвердить заявку через разовый смс-код.

После этого с потенциальным клиентом связывается менеджер Банка для согласования дальнейших действий. При достижении консенсуса, клиенту даются ключи от личного кабинета, через который он загружает сканы вышеуказанных документов. В офис ехать не нужно, как и встречаться с курьером. Для ИП и ООО расчетный счет открывается в течение одного дня, после чего клиентам присылаются реквизиты.

Пополнить

Вопрос-ответ

Отзывы

Добавить комментарий

Расчетные счета

2 271 заявка за 30 дней
Расчетный счет в Юнистрим банке - открыть онлайн, тарифы, отзывы
Обслуживание: От 0 руб.
Открытие р/с: 0 руб.
Платежи: От 0 руб.
Снятие без %: До 500 000
Эквайринг: Бесплатно
Кредит клиенту: -
2 479 заявок за 30 дней
Расчетный счет в Восточном Банке - открыть онлайн, тарифы, отзывы
Обслуживание: От 490 руб.
Открытие р/с: 0 руб.
Платежи: От 0 руб.
Снятие без %: До 150 000
Эквайринг: От 1.8%
Кредит клиенту: От 13.5%
3 782 заявки за 30 дней
Расчетный счет в банке Открытие - открыть онлайн, тарифы, отзывы
Обслуживание: От 0 руб.
Открытие р/с: 0 руб.
Платежи: От 0 руб.
Снятие без %: До 150 000
Эквайринг:
Кредит клиенту: От 9%
5 176 заявок за 30 дней
Расчетный счет в Райффайзенбанке: открыть онлайн, тарифы, отзывы
Обслуживание: От 990 руб.
Открытие р/с: 0 руб.
Платежи: От 0 руб.
Снятие без %: До 700 000
Эквайринг: От 1.99%
Кредит клиенту: От 13.99%