Расчетный счет для ИП и ООО в банке Сфера
Сфера банк оказывает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию ИП и юридических лиц. Всего в банке действует три тарифных плана. Кредитные организации разрабатывают программы таким образом, чтобы каждый обратившийся клиент был удовлетворен поступившим ему предложением. При этом “умный” банк делает упор на обслуживание сегмента малого бизнеса и предпринимательства.
РКОФФ: открыть счет можно онлайн, в течение нескольких минут будут выданы реквизиты, которые уже можно отправлять партнерам.
Тарифы и условия обслуживания
| Открытие р/с | Банк открывает расчетный счет бесплатно. |
| Обслуживание | Стоимость обслуживания зависит от тарифного плана: S - 499 рублей в месяц или 9 000 рублей единоразово. Бесплатное обслуживание при нулевом обороте или неснижаемом остатке 300 тыс. руб. |
| Валюта счета | Российский рубль. |
| Сроки открытия | Открыть счет можно в течение 1 рабочего дня. |
| Онлайн-резервирование счета | Всем клиентам доступно онлайн-резервирование. Достаточно заполнить анкету на сайте и специалист вышлет реквизиты счета. Принимать платежи можно сразу. |
| Внесение наличных на счет | Внесение наличных через банкомат на корпоративную карту бесплатно на всех тарифах. Зачисление безналичных денежных средств бесплатно на тарифах S, M, L. На тарифе XL до 2 млн руб. - 0,5%. |
| Комиссия за снятие наличных | Размер комиссии за снятие наличных зависит от тарифного плана: S. Комиссия для юрлиц: до 10 тыс. руб. - бесплатно, до 100 тыс. руб. - 2,5%, до 300 тыс. руб. - 5%, свыше - 20%. Комиссия для ИП: до 50 тыс. руб. - бесплатно, до 100 тыс. руб. - 2,5%, до 300 тыс. руб. - 5%, свыше - 20%. M. Для юрлиц: до 50 тыс. руб. - бесплатно, до 300 тыс. руб. - 2,5%, до 500 тыс. руб. - 5%, свыше - 20%. Для ИП: до 100 тыс. руб. - бесплатно, до 300 тыс. руб. - 2,5%, до 500 тыс. руб. - 5%, свыше - 20%. L и XL. Для юрлиц и ИП: до 100 тыс. руб. - бесплатно, до 500 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 5%, свыше - 20%. |
| Лимиты на снятие наличных | Отсутствует |
| Переводы | Размер комиссии за переводы зависит от тарифного плана. Внутрибанковские и межбанковские переводы со S. До 100 тыс. руб. - 1,5%, свыше - 5%. Внутрибанковские переводы со счета ИП на собственный счет S. До 150 тыс. руб. - бесплатно, до 300 тыс. руб. - 1%, до 500 тыс. руб. - 3%, свыше - 5%. Внутрибанковские переводы со счета юрлица на счета физлиц: S. До 50 тыс. руб. - бесплатно. до 200 тыс. руб. - 1%, до 300 тыс. руб. - 3%, свыше - 5%. Межбанковские переводы со счета юр лица на счета физлиц: S. До 50 тыс. руб. - 1%, до 200 тыс. руб. - 3%, до 300 тыс. - 5%, свыше - 10%. |
| Лимит на переводы | Не установлен. |
| Стоимость обработки платежного поручения | Внутрибанковские платежи ИП и юрлицам, платежи в пользу бюджета и внебюджетных фондов - бесплатно. Стоимость внешних платежей ИП и юрлицам зависит от тарифа: S. 99 рублей за платежку. |
| Начисление % на остаток | Не предусмотрено. |
| Выписка по счету | Подготовка выписки на бумажном носителе - 500 рублей. |
| Операционный день | С 9.00 до 20.00ч. |
| Интернет-банкинг | Подключение и использование - бесплатно. |
| СМС-информирование | СМС-информирование о поступлении на счет денежных средств - 99 рублей независимо от тарифа. |
| Способы обращения в банк | У банка нет физических офисов, обслуживание осуществляется полностью дистанционно. Связаться со специалистами банка можно по телефону 8 (800) 500-03-05 или написав в чат на сайте, в ЛК интернет-банка. Также можно отправить электронное письмо на e-mail support@sfera.ru либо бумажное письмо по адресу 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1. |
| Кредитование | На текущий момент банк Сфера не кредитует предпринимателей и юрлиц. |
| Депозиты | В банке действуют единые условия по депозитам. Клиент может разместить любую сумму на срок от 1 до 730 дней. Процентная ставка - до 3,9%. Для открытия депозитного счёта достаточно написать в чат на сайте банка. |
| Торговый эквайринг | Ставка по эквайрингу зависит от сферы деятельности предпринимателя: Кафе, столовые, фастфуд - 1%. Это средний размер комиссии по эквайрингу. Рассчитать ставку в зависимости от оборота можно на сайте. В некоторых случаях она может составлять 0%. Терминал эквайринга предоставляется бесплатно. Деньги приходят на следующий день. |
| Интернет-эквайринг | Бнак подключает интернет-эквайринг на следующих условиях: Комиссия - от 2% |
| Мобильный эквайринг | Банк предоставляет услугу "Эквайринг в смартфоне". Комиссия - от 0% до 1,9% в зависимости от вида деятельности и оборота. Для проведения платежей на телефон нужно установить мобильное приложение tap2go. Клиент сможет оплатить покупку картой или смартфоном. Покупать дополнительное оборудование не нужно, но телефон должен быть оснащен чипом NFC. |
| Зарплатный проект | Подключение и перевод денег на карты сотрудников - бесплатно. Зарплата приходит в день перечисления. |
| Корпоративные карты | Банк бесплатно выпускает до 10 корпоративных неименных карт на одного клиента. |
| Валютный контроль | Банк не выполняет функции валютного агента. |
| Банковские гарантии | банк выдает несколько видов гарантий: -Тендерная Максимальная сумма - 40 млн руб. |
| Онлайн-бухгалтерия | При подключении любого тарифа РКО банк бесплатно предоставляет персонального бухгалтера. |
| Бонусы от партнеров | Банк дарит бонусы клиентам открывшим счет: Бесплатный выпуск квалифицированной электронной подписью. Бесплатное использование платформы Билайн в течение 30 дней для увеличения продаж. 30 дней бесплатного размещения вакансий для поиска персонала на сервисе hh.ru. До 50 000 бонусов на рекламу в метро. 3 месяца бесплатной подписки на программное обеспечение Касса+ Товароучет. 2 месяца бесплатная телефония для бизнеса + городской номер в подарок и другие бонусные привилегии для клиентов банка. Моментальный кэшбэк на топливо по корпоративной карте - 7%. |
| Закрытие счета | Бесплатно. |
Список программ по РКО от банка Сфера
Организация является добровольным членом АСВ — агентства по страхованию вкладов, которое начало страховать и средства, размещенные на расчетных счетах предпринимателей. Максимальная сумма возмещения — 1 400 000 рублей. У банка все доступные программы имеют буквенное наименование:
- S — для начинающих предпринимателей.
- M — для ИП и ООО, работающих в среднетемповом режиме, без большого количества совершаемых операций.
- L — для опытных представителей сегмента малого бизнеса.
- XL — бесплатный тариф для предпринимателей.
У банка есть своя группа постоянных клиентов, которая постоянно пополняется новыми предпринимателями. Относительно недорогое обслуживание и вполне потребные расценки на дополнительные услуги выделяют предложения банка Сфера по рынку. В настоящий момент кредитная организация работает только с рублями, и не принимает заявки на открытие валютных счетов.
Тарифный план S
Программа прекрасно подходит для начинающих предпринимателей с ограниченным стартовым капиталом. Открывается счет бесплатно. Предусматривается и бесплатное досрочное закрытие прекращение РКО. Стоимость тарифного плана — 499 руб. в месяц. Но если по счету нет оборотов или неснижаемый остаток составляет 300 тыс. руб., то банк не взимает плату за обслуживание.
Выборка ключевых условий данной программы:
- Переводы на счета юрлиц и ИП в сторонние банки — 99 рублей за операцию (без бесплатного лимита).
- Безналичное зачисление средств — бесплатно.
- Наличное зачисление средств — бесплатно.
- Внутрибанковские операции — бесплатно.
- Снятие наличных — без комиссии (свыше 50 000 рублей — 5% за транзакцию).
- Внесение наличных — бесплатно, при условии, использования собственных или партнерских банкоматов банка Сфера.
- Ведение зарплатного проекта — включено в тарифную плату.
Комиссия за переводы на счета физлиц зависит от организационно-правовой формы, суммы и того, внутри банка совершается перевод либо в другую организацию.
Так за внутрибанковское и межбанковские переводы другим физическим лицам ИП заплатит 1,5% при сумме до 100 тыс. руб. и 5% при сумме свыше. Если юридическое лицо отправляет деньги на счет физлица внутри банка, то для него комиссия составит: до 50 тыс. руб. — 0%, до 200 тыс. руб. — 1%, до 300 тыс. руб. — 3%, чвыше — 5%. Если перевод в другой банк, то комиссия будет следующей: до 50 тыс. руб. — 1%, до 200 тыс. руб. — 3%, до 300 тыс. руб. — 5%, свыше — 10%.
Описание тарифного плана M от банка Сфера
Подключается программа бесплатно. Ежемесячная плата за РКО составит 1990 рублей. Клиент может воспользоваться авансовой системой оплаты. Как и по остальным программам банка, здесь предусматривается бесплатное закрытие. Подходит любая организационно-правовая форма клиента. В основном этим предложением пользуются организации и предприниматели со средними производственными оборотами. Остальные условия:
- Внешнебанковские платежи — 25 рублей за поручение (предоставляется лимит в 10 бесплатных операций в месяц).
- Операции внутри банка — без комиссии.
- Зачисление средств в кассе — бесплатно.
- Ведение зарплатного проекта — включается в тарифную плату.
- Снятие наличных — без комиссии (при превышении лимита в 100 000 рублей, взимается комиссия — 5% от общей суммы).
- Пополнение через банкоматы — без комиссии.
По переводам физическим лицам банк Сфера предусмотрел следующие условия: до 50 000 рублей в месяц ИП переводит без комиссии; до 200 тыс. руб. — 1,5%; свыше — 5%.
Для внутренних переводов юрлиц: до 100 тыс. руб. — 0%, до 300 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 3%, свыше — 5%. Для внешних переводов юрлиц: до 100 тыс. руб. — 1%, до 300 тыс. руб. — 3%, до 500 тыс. руб. — 5%, свыше — 10%.
Тарифный план L
Самая дорогая программа в плане ежемесячной оплаты. За РКО клиент уплачивает 4990 рублей в месяц. Но если неснижаемый остаток по счету составляет 2 млн рублей. Для снижения расходов можно использоваться авансовую систему оплату — на год вперед. Подключается тариф бесплатно. Предпочтительная организационно-правовая форма — ООО. Но и ИП разного уровня могут воспользоваться данным предложением. Описание условий:
- Внешние платежи — 0 рублей каждое поручение, без ограничений.
- Операции внутри банка — без комиссии.
- Зачисление средств на счет — без комиссии (в том числе, и в наличном виде).
- Зарплатный проект — включается в общую стоимость РКО.
- Бесплатное смс-информирование.
- Бесплатный выпуск банковской карты.
- Снятие средств — до 100 000 рублей бесплатно (далее действует комиссия в размере 5% от суммы операции).
Комиссия за переводы физическим лицам для ИП и юрлиц отличаеются. Так, если деньги переводит предприниматель, то комиссия составит: до 100 тыс. руб. — 0%, до 300 тыс. руб. — 1,5%; свыше — 5%.
Для юрлиц комиссия за перевод внутри банка составит: до 200 тыс. руб. — 0%, до 500 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 3%, свыше — 5%. За переводы в другие банки: до 200 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 3%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
Тарифный план XL
Бесплатный тарифный план для небольших компаний. При этом нет никаких скрытых комиссий и платежей. Идеально подойдет тем, кто только начинает вести свой бизнес или испытывает трудности из-за коронавирусных ограничений.
Условия по тарифу:
- Внешние платежи — 0 рублей каждое поручение, без ограничений.
- Операции внутри банка — без комиссии.
- Зачисление средств на счет — без комиссии (в том числе, и в наличном виде).
- Зарплатный проект — включается в общую стоимость РКО.
- СМС-информирование — 99 руб.
- Бесплатный выпуск банковской карты.
- Снятие средств — до 100 000 рублей бесплатно (далее действует комиссия в размере 2,5-5% от суммы операции).
Комиссия за внутрибанковские и межбанковские переводы физическим лицам со счета ИП: до 100 тыс. руб. — 0%, до 300 тыс. руб. — 1,5%, свыше — 5%. Комиссия за переводы физлицам со счета юрлица внутри банка: до 300 тыс. руб. бесплатно, до 600 тыс. руб. — 1%, до 1,2 млн руб. — 3%, свыше — 5%. За переводы со счета другие банки: до 300 тыс. руб. — 0,5%, до 500 тыс. руб. — 3%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
Сравнение тарифов
| Тариф | S | M | L | XL |
| Открытие счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Ведение счета | 499 руб/мес. | 1990 руб/мес. | 4990 руб/мес. | 0 руб/мес. |
| Межбанковские переводы | Переводы на счета юрлиц и ИП в сторонние банки – 90 рублей (без бесплатного лимита). |
25 рублей за поручение (предоставляется лимит в 10 бесплатных операций в месяц). |
0 рублей (без ограничений по количеству платежных поручений за календарный месяц). | 0 рублей (без ограничений по количеству платежных поручений за календарный месяц). |
| Внутрибанковские переводы | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Пополнение счета | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Снятие наличных | До 50 000 рублей – без комиссии; после превышения лимита – 5% от суммы снятия. | До 100 000 рублей – без комиссии; после превышения лимита – 5% от суммы снятия. | До 100 000 рублей – без комиссии; после превышения лимита – 5% от суммы снятия. | До 100 000 рублей – без комиссии; после превышения лимита – 5% от суммы снятия. |
| Зарплатный проект | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Переводы физическим лицам | До 50 000 руб. – без комиссии; до 200 000 руб. – 1%; до 300 000 руб. – 3%; свыше — 5%. | До 100 000 руб./мес. без комиссии; до 300 000 руб. — 1%; до 500 000 — 3%; свыше — 5%. | До 200 000 руб./мес. без комиссии; до 500 000 — 1%; до 1 000 000 руб. – 3%; свыше — 5%. | До 300 000 руб./мес. без комиссии; до 600 000 — 1%; до 1,2 000 000 руб. – 3%; свыше — 5%. |
| Авансовая система оплаты | Да | Да | Да | Нет |
Документы для открытия счета в банке Сфера
В зависимости от организационно-правовой формы, каждый клиент для открытия счета должен предоставить в банк Сфера пакет документации. Для ИП и ООО список документов разниться. Пакет документов для предпринимателей:
- Удостоверение личности — гражданский паспорт физического лица.
- Финансовая отчетность — отчетность за последний период предоставляется в зависимости от вида используемого налогообложения (декларация 3-НДФЛ; патент; декларация по УСН; и прочие виды отчетности).
- Документы по форме кредитной организации — заявление-анкета (от имени ИП или физического лица).
- Выписка ЕГРП (предоставляется на бумажном носителе).
- Договор аренды помещения (если таковой имеется).
- Свидетельство о праве собственности (если таковое имеется).
- Лицензии и разрешения — если клиент занимается лицензируемой деятельностью.
- Информационное письмо с кодами (выдаются Росстатом).
- Выписка из ЕГРИП (давность получения выписки не должна превышать 30 календарных дней).
Если физическое лицо действует в качестве индивидуального предпринимателя продолжительное время, то часть из указанной информации банк Сфера может получить из открытых источников. Также дополнительно могут запрашиваться и прочие документы, не указанные в списке.
В отношении организаций пакет документов всегда объемнее, и не только в банке Сфера. Для открытия здесь расчетного счета, ООО предоставляет следующий пакет документов:
- Устав.
- Актуальная выписка из реестра акционеров (с последними дополнениями и изменениями).
- Учредительный договор (оригинал).
- Решение уполномоченного органа.
- Финансовая отчетность (бухгалтерский баланс; патент; налоговые декларации).
- Заявление-анкета (составляется по форме банка).
- Оригиналы разрешений и лицензий.
- Арендные соглашения.
- Данные о правах собственности.
- Отчет о прибыли и убытках (за последние полгода).
- Бизнес-план (для новых компаний).
- Выписка из ЕГРП.
- Данные из ЕГРЮЛ.
Все документы предоставляются в оригинале. Если соответствующей возможности нет, то по договоренности с банком допускается предоставление нотариально заверенных копий. Выписка из ЕГРЮЛ обязательно должна содержать актуальные коды ОКВЭД. Срок давности ее получения не должен превышать 30 рабочих дней.
Как открыть РКО в банке Сфера
Первичная заявка направляется дистанционно. Для этого нужно перейти по ссылке и заполнить форму. Из основных данных в форме указываются:
- ОГРН.
- Фактическое местонахождение.
- Данные лица, заполняющего заявку.
- Контактный телефон.
- Сканы указанных в регистрационной форме документов.
После заполнения формы, на номер клиента приходит пароль. Этот пароль необходимо ввести в строку регистрации. При правильном совершении указанных действий, заявка считается оформленной. Далее поступает звонок менеджера клиентской службы: в процессе уточнения условий будет назначен день встречи с курьером банка для подписания документов.
При желании, клиент может сам прибыть в любой офис банка. Подписание документов и окончательное открытие счета занимает до получаса. В итоге клиент получает доступ к расчетному счету, который уже может использоваться для проведения операций.
