Расчетный счет в Сбербанке

Расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО

По предварительным данным в РФ действует около 5 млн субъектов бизнеса разного уровня – от начинающих индивидуальных предпринимателей до крупнейших в мире юридических лиц. На текущий год в Сбербанке обслуживается более 1 млн представителей российского бизнеса. По ряду объективных причин клиенты выбирают для РКО именно Сбербанк.

Банк № 1 в стране предлагает широкую линейку программ для обслуживания ИП и юридических лиц. Предложения различаются по тарифной сетке, условиям сотрудничества, масштабу бизнеса, а также по спектру дополнительных опций, которые банк предусмотрел в качестве бонуса. Для правильного выбора подходящей программы, рекомендуется подробно изучить предлагаемые банком условия на сайте РКОФФ.

Преимущества открытия счета в Сбербанке

Основное преимущество заключается в экономии времени: РКО открывается по онлайн заявке и за один визит в офис Банка. Помимо этого партнеры Сбербанка делают клиентам достаточно интересные подарки, которые помогут начинающим предпринимателям сделать первые шаги в бизнесе:

• 15 000 рублей на рекламные кампании в Яндекс.Директ (при заказе рекламы на эту же сумму).
• 10 000 рублей на рекламные кампании в ВК (при пополнении счета на аналогичную сумму).
• Размещение бесплатных вакансий на сервисе HeadHunter.ru на 30 дней.
• Увеличение платежа на 100% на сервисе myTarget (при пополнении счета в диапазоне 3000-75 000 рублей).

Помимо этих бонусов, Сбербанк со своей стороны новым клиентам дарит годовое бухгалтерское обслуживание на тарифе 1С:Бизнес-старт. Бонусы распространяются на все пакеты услуг, в отношении каждого нового клиента, открывающего РКО в банке №1.

Тарифы и условия обслуживания

Открытие счета
Обслуживание
Снятие без %
Платежи
Торговый эквайринг	От 1.6%
Интернет-эквайринг	От 1.8%
Зарплатный проект
Кредитование
Депозит

Программы по открытию расчетного счета в Сбербанке

Для нового бизнеса или для субъектов, планирующих сменить банк по РКО, Сбербанк предлагает несколько программ, рассчитанных на ИП и ООО, зарегистрированных на территории РФ.

В этой кредитной организации самая обширная линейка предложений, в список которых входят:

• «Легкий старт».
• «Удачный сезон».
• «Хорошая выручка».
• «Активные расчеты».
• «Большие возможности».

Ротация программ производится в зависимости от масштаба бизнеса и стажа деятельности ИП или организации. В рамках каждого предложения предусматривается предоставление банком дополнительного пакета услуг по РКО. Расчеты осуществляются в соответствии с действующими тарифными сетками в отношении каждой программы. Закрытие счета производится только в заявительном порядке в офисе кредитной организации. Онлайн РКО не закрывается.

Расчетный счет в Сбербанке «Легкий старт»

Самый выгодный тариф, запущенный Сбербанком относительно недавно. На рынке расчетно-кассового обслуживания этот тариф считается одним из лучших по своим условиям. Абонентская плата в месяц составляет 0 рублей. При отсутствии активности по счету в течение календарного месяца, абонентская плата так же не взимается.

Из наименования программы ясно, что она рассчитывается на новых клиентов, планирующих начинать бизнес с нуля, либо тех, кто желает поменять кредитную организацию. Средним и крупным организациям этот тарифный план в подавляющем большинстве случаев не подходит.

В рамках данного тарифа Сбербанк предоставляет услуги по ДБО на один расчетный счет. Внутрибанковские операции. а также переводы на счета юрлиц, обслуживаемых дочерними организациями Сбербанка, не облагаются комиссией. Их количество не лимитировано. В остальные организации в месяц можно совершать до 3-х бесплатных переводов. Начиная с четвертой транзакции, Банк взимает комиссию в размере 100 рублей за каждый платеж. Прочие условия по тарифу:

• Зачисление наличных с использованием банкомата или по Бизнес-карте – 0,15% от суммы.
• Зачисление наличных в кассе – 1%.
• Выдача наличных (в собственном банкомате) – 3%.
• Выдача наличных в кассе СБ – 5-8% (в зависимости от суммы снятия).
• Предоставление бумажных справок – 1000 рублей (в электронном виде – бесплатно).
• Обслуживание и выпуск карты Mastercard Business Momentum – бесплатно.
• Информирование по операциям со счетом – 199 рублей.
• Информирование по операциям с применением Бизнес-карты – 60 рублей.

В рамках данного тарифа переводы юрлица на счета граждан оцениваются следующим образом: до 150 000 рублей – 0,5% (в отношении ИП плата не взимается); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%.

Открытие тарифа “Легкий старт” доступно для клиентов, имеющих не более одного расчетного счета в структуре Сбербанка России в общем. Если после подключения услуг клиент откроет дополнительные счета, то Банк имеет право перевести клиента на стандартные тарифы при отсутствии заявления со стороны такового.

Пакет услуг “Удачный сезон”

Пакет подходит для клиентов, ведущих сезонный бизнес, либо занимающихся деятельностью неполный календарный год. Это приоритетная причина подключения, которая не является обязательной. Клиенты всех остальных уровней могут подключить его без значимых ограничений со стороны Банка.

Подключение осуществляется бесплатно. Ежемесячная плата по пакету РКО составит 490 рублей. При подключении пакета на 6 месяцев вперед предусматривается скидка. Услуги подключения на 3 месяца – нет. ДБО распространяется только на один счет. Остальные условия по тарифу:

• Зачисление средств через собственные банкоматы или с Бизнес-карты – свыше 50 000 рублей уплачивается 0,3% (до этого порога комиссия не взимается).
• Зачисление в кассе Банка – 0,36% (минимальная комиссия – 200 рублей).
• Выдача наличных (с использованием Бизнес-карты) – 1,8% (минимальная комиссия – 300 рублей).
• Выдача наличных в кассе – 4-8% (зависит от суммы).
• Информирование по операциям со счетом – 199 рублей.
• Предоставление бумажных справок – 400 рублей.
• Обслуживание и выпуск карты Visa Business/ MasterCard Business – 250 рублей (2500 рублей) в год).
• Информирование по транзакциям с применением Бизнес-карты – 60 рублей.

Все переводы, включая и межбанковские операции, по данному пакету услуг лимитированы. Всего клиенту предоставляется 5 бесплатных платежей в отношении юридических лиц. Начиная с шестой операции за календарный месяц, клиенты оплачивают комиссию – 49 рублей за перевод. По переводам в отношении физических лиц предусматривается другая тарифная сетка.

По этому тарифу переводы юрлица на счета физлиц производятся по следующим значениям: до 150 000 рублей – 0,5% (для ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%. Эти же показатели являются актуальными для индивидуальных предпринимателей.

Тарифный план “Хорошая выручка”

Этот тарифный план считается в Сбербанке самым дешевым в плане внесения наличных средств. Подходит для клиентов, работающими с большими суммами, которые часто вносятся на расчетный счет.

Абонентская плата по тарифу составляет 990 рублей в месяц. Подключается пакет бесплатно. ДБО распространяется на один расчетный счет. При авансовом подключении на 6 и более месяцев вперед, предусматриваются специальные скидки. Дисконт на подключение пакета от 3-х месяцев не действует. Остальные условия по тарифу:

• Выдача наличных (по Бизнес-карте) – 1,8% (минимум 300 рублей).
• Выдача наличных в кассе – 3-8% (в зависимости от суммы по операции).
• Внесение наличных через банкомат (по Бизнес-карте) – до 100 000 рублей бесплатно (свыше лимита – 0,15%).
• Зачисление средств в кассе СБ – 0,36% (минимальная комиссия – 200 рублей).
• Информирование по транзакциям с применением Бизнес-карты – 60 рублей.
• Информирование по операциям со счетом – 199 рублей.
• Предоставление бумажных справок – 400 рублей.
• Обслуживание карты Visa Business/ MasterCard Business – 2500 рублей в год (по 250 рублей в месяц).

По этому пакету услуг юридические лица переводят средства физлицам на следующих условиях: до 150 000 рублей – 0,5% (для ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%. Эти же показатели являются действующими и для индивидуальных предпринимателей.

Условия тарифного плана “Активные расчеты”

Тариф для ИП и организаций, которые делают большое количество расчетов в месяц. Каждому клиенту предоставляется безлимитный пакет на осуществление бесплатных банковских операций. После исчерпания пакета, устанавливается минимальная комиссия на одну операцию.

ДБО производится только по одному счету, если клиент открывает сразу несколько счетов. В месяц клиент оплачивает абонентскую плату в размере 2460 рублей. И здесь действуют скидки при авансовой оплате пакета на 6 месяцев вперед. Также предусматривается авансовая оплата на 1 год, для получения максимальной скидки. Остальные условия тарифного плана:

На счета юридических лиц в месяц можно совершать до 50 бесплатных операций. 51 и все последующие транзакции облагаются комиссией в 16 рублей каждая (тариф распространяется на все банки, включая и дочерние организации Сбербанка). Остальные условия по тарифу:

• Внесение наличных (через кассу) – 0,36% от суммы (минимум 200 рублей).
• Внесение наличных (через терминал) – 0,3%.
• Обслуживание бизнес-карты Visa Business/ MasterCard Business – 2500 рублей в год.
• Информирование по расчетному счету – 199 рублей.
• СМС-информирование – 60 рублей в месяц.
• Выдача наличных – 2-8% (процент зависит от суммы).
• Предоставление отчетности и справок – бесплатно.

По данному пакету переводы юрлица на счета физлиц производятся по следующим значениям: до 150 000 рублей – 0,5% (ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%. Эти же показатели являются актуальными для индивидуальных предпринимателей.

“Большие возможности” – описание тарифного плана

Преимуществом пакета является большое количество бесплатных операций, входящих в стоимость обслуживания. Это самый дорогой тариф у Сбербанка: в месяц РКО обойдется клиенту в 9600 рублей. При полугодовой и годовой оплате предусматривается система скидок. ДБО предоставляется в рамках одного счета.

В пакет входит неограниченное количество операций на счета системы Сбербанка и дочерних организаций, не облагаемых комиссией. Также бесплатно можно совершить в месяц до 100 любых организаций. Со 101 платежа уплачивается комиссия – 100 рублей за каждую операцию. Условия тарифного плана следующие:

• До 500 000 рублей наличные через банкомат вносятся бесплатно – свыше лимита комиссия составит 0,3%.
• Внесение наличных в кассе организации – 0,36% от суммы. (минимум 200 рублей).
• Выдача наличных – бесплатно до 500 000 рублей, при превышении лимита комиссия составит 1,8% (минимум 300 рублей).
• Выдача наличных в кассе – 1,8-8% (в зависимости от суммы).
• Бесплатные карты Visa Platinum Business / MasterCard Preferred.
• Информирование по операциям со счетом – бесплатно.
• СМС-информирование – бесплатно.
• Бесплатное предоставление выписок.

Физическим лицам бесплатно можно переводить до 300 000 рублей, неограниченное количество раз. Свыше данного лимита: 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-5 000 000 – 3%. При превышении порога в 5 000 000 рублей – 6%.

Сравнение тарифов

Условия	Легкий старт	Удачный сезон	Активные расчеты	Хорошая выручка	Большие возможности
Подключение	0 рублей	0 рублей	0 рублей	0 рублей	0 рублей
Абонентская плата	0 рублей	490 руб/мес.	2460 руб/мес.	990 руб/мес.	9600 руб/мес.
Внутрибанковские операции	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Межбанковские операции	100 рублей с 4 по счету операции	50 рублей с 6 операции	16 рублей с 61 операции	27 рублей за каждую операцию	100 рублей со 101 операции
Пополнение счета	до 1%	до 0,36%	до 0,36%	до 0,36%	до 0,36%
Снятие средств	5-8% (в зависимости от способа снятия)	4-8% (в зависимости от суммы снятия)	2-8% (в зависимости от суммы снятия)	3-8% (в зависимости от суммы по операции)	1,8-8% (зависит от суммы операции)
Переводы физическим лицам	до 150 000 рублей – 0,5% (в отношении ИП плата не взимается); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%	до 150 000 рублей – 0,5% (для ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%	до 150 000 рублей – 0,5% (ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%	до 150 000 рублей – 0,5% (для ИП – бесплатно); 150 000-300 000 рублей – 1%; 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-3 000 000 – 3%; свыше 5 000 000 рублей – 6%	до 300 000 рублей, неограниченное количество раз. Свыше данного лимита: 300 001-1 500 000 рублей – 1,5%; 1 500 001-5 000 000 – 3%. При превышении порога в 5 000 000 рублей – 6%
Корпоративная карта	Бесплатно	2500 рублей в год	2500 рублей в год	2500 рублей в год	Бесплатно

Документы для оформления РКО в Сбербанке

В отношении ИП и организаций в части документального обеспечения выдвигаются разные требования. Такая практика используется в каждом банке, работающим в направлении РКО. Документы для индивидуальных предпринимателей:

• Общегражданский российский паспорт.
• Заявление – по форме банка.
• Карточка с образцами личных подписей лиц, получающих право доступа к расчетному счету.
• Лицензии и разрешения – по требованию Банка.
• Оригиналы документов всех лиц, получающих доступ к счету.
• Данные по ОКВЭД – по требованию Банка.
• СНИЛС индивидуального предпринимателя (только оригинал).

КОП (карточка с образцами подписей) в Сбербанке потребуется только в отдельных случаях – к примеру, если предприниматель планирует совершать операции вне офиса, либо допускать к распоряжению счетом третьих лиц. В остальных случаях КОП не потребуется. По своему усмотрению Банк может запросить дополнительные документы к указанному пакету.

Для юридических требования стандартные. Большинство данных Банк запрашивает из открытых источников. Поэтому для действующих юрлиц пакет документации не такой объемный. В него входят:

• Паспорта руководителя организации и всех доверенных лиц.
• Устав (электронный архив).
• КОП – при открытие доступа третьим лицам (помимо руководителя).
• Протокол (приказ) по назначению руководителя.
• Лицензия – при лицензируемой деятельности.
• Копия государственного контракта – при деятельности в области госзаказа.

По своему решению Сбербанк вправе запросить пакет дополнительных документов. Каждый документ предоставляется в оригинале. Отдельные документы можно прикрепить в виде нотариально заверенной копии. Для организаций разных категорий предусматривается свой пакет документов. В списке выше указаны основные бумаги для каждого юридического лица.

Частые вопросы