Расчетный счет в Локо-Банке

РКОФФ: в Локо-Банке каждая компания, будь то ИП или крупная организация, может найти для себя подходящее предложение по доступным ценам.

Документы для открытия расчетного счета в Локо-Банке

Открытие РКО сопровождается предоставлением в Банк обязательного пакета документов. Для клиентов с разными организационными правовыми формами предусматриваются разные требования к документальному обеспечению. Локо-Банк в этом отношении выдвигает стандартные условия. Для организаций обязательными документами являются следующие:

• Последняя редакция Устава (листы изменения у текущему Уставу при их наличии).
• Протокол по назначению на должность руководства организации.
• Список участников общества (данные из реестра всех акционеров).
• Удостоверение личности руководителя юридического лица (реквизиты на актуальное удостоверение личности за подписью руководителя юридического лица).
• Анкета выгодоприобретателя.
• Приказ о назначении штатной единицы, представляющей интересы юридического лица в Банке.
• Информация по ПОД/ФТ с документальным подтверждением – по требованию Банка.
• Удостоверение личности уполномоченного лица (заверенная нотариально копия).
• Карточка образцов подписей – всех уполномоченных лиц.
• Опросный лист (заполняется сотрудником Банка).
• Заявление на РКО (заполняется в присутствии сотрудника Банка).

Список не является полным. По единоличному решению Локо-Банк может затребовать дополнительные данные. Список актуален только для организаций-резидентов РФ. К нерезидентам выдвигаются другие требования в плане документального обеспечения. Список, предъявляемый индивидуальными предпринимателями для открытия счета:

• Удостоверение личности обратившегося индивидуального предпринимателя.
• Удостоверение личности уполномоченного лица.
• Выписка из ЕГРИП – если ИП осуществляет деятельность менее 1-го месяца, то данных в общедоступных источниках может не быть, поэтому представляется бумажная версия выписки.
• Лицензии, патенты и разрешения (если таковые требуются в соответствии с профильным законодательством).
• Опросный лист (заполняется сотрудником Банка).
• Карточка образцов подписей – всех уполномоченных лиц.
• Анкета выгодоприобретателя (по требованию Локо-Банка).
• Информация по ПОД/ФТ с документальным подтверждением.
• Заявление на РКО (заполняется в присутствии сотрудника).

Дополнительные требования к индивидуальным предпринимателям выдвигаются при возникновении подозрений со стороны Банка в незаконном характере деятельности потенциального клиента. Для новых ИП пакет документов урезанный – удостоверение личности, выписка из общего Реестра предпринимателей и копия ранее полученной лицензии, если она предусматривается законодательством.

Как открыть РКО в Локо-Банке

Открывается счет только дистанционно. По своему желанию клиент может прибыть в офис банка для подачи документов. Такой вариант сегодня практически не используется. При подаче заявки указывается ИНН или наименование организации, если за расчетным счетом обращается юридическое лицо, а также номер телефона.

В форме необходимо выбрать полномочия лица: сотрудник компании или руководитель организации. Далее вписывается номер электронной почты, после заявка может отправляться. В течение 5-7 минут с потенциальным клиентом связывается менеджер для назначения даты личной встречи.

Преимуществом здесь выступает то, что потенциальный клиент получает расчетный счет сразу после обработки заявки Банком. Счет резервируется Банком до подписания соглашения, а на почту клиенту высылаются подробные реквизиты с ключами доступа к личному кабинету.

До подписания договора клиент может беспрепятственно совершать операции по счету. Подписание соглашения производится с выездом банковского специалиста, который с пакетом документом подъедет в офис клиента или по любому другому адресу в пределах территории обслуживания Банка. Заключение договора по времени занимает около 15 минут – клиенту необходимо только предоставить сотруднику пакет документов. Бланк договора заполняется непосредственно сотрудником в присутствии клиента.