Проверка контрагентов через сервисы и банки в 2020 году

Проверка контрагентов является важной частью ведения бизнеса. От этого зависит репутация компании, размер уплачиваемых налогов, возможные проверки налоговых органов и, вообще, взаимоотношения с государством и с бизнес-партнерами. В этой статье эксперт РКОФФ расскажет, через какие сервисы и банки можно проверить контрагентов.

Нужно проводить проверку контрагентов на благонадежность

С точки зрения закона проверка контрагентов онлайн нужна по двум причинам. Первое — это исполнение требования налогового законодательства в принятии мер по проверке своих партнеров. Второе — это исполнение требований 115-ФЗ, связанного с противодействием отмывания денежных средств. Эти два определяющих фактора при формировании репутации компании и налоговых проверках.

Исходя из информации, изложенной на источниках проверки контрагентов, поймете, насколько законно компания осуществляет деятельность. Информация должна быть сформирована в единый отчет и приложена к договору.

Так вы обоснуете перед налоговым органом, что приняли достаточные меры по проверке контрагента. Вам не начислят дополнительные налоги при неисполнении обязательств партнера, не предъявят претензий. Более того, полученная информация будет полезна решении споров и разногласий, связанных с исполнением текущих и обязательств по договорам.

Проверка контрагентов на сайте налоговой

Первый сервис проверки контрагентов — сайт ФНС. Адрес — www.nalog.ru. Здесь можно получить выписку по любому юридическому или ИП, а также актуальную информацию о возможных обременениях ограничениях, связанных с действиям компании.

Проверка контрагентов через сервис Главбух Контрагенты

Главбух — не только бухгалтерский сервис. Один из продуктов — Главбух.Контрагенты — позволяет быстро осуществить проверку контрагентов. По итогам можно получить экспертное заключение с рекомендациями специалистов.

В документе содержится информация, например, о включении партнера в реестр массовости юридических адресов, наличии судебных дел. Также присутствует «индикатор рисков», сформированный на основании запроса в ФНС. Отражены результаты налоговых проверок, сведения о платежеспособности, банкротстве, признаках фирмы-однодневки.

Бизнес проверка контрагентов на портале «За честный бизнес»

Проверка контрагентов через сайт «За честный бизнес» бесплатна. Отчет формируется из сведений открытых источников: ФНС, АС, ФССП, БОО, Росстат, Роскомнадзор. Информация отображается в том же виде, что и в базе вышеуказанных ведомств. Если учредитель является участником действующей компании или уже не работающей — в выдачу попадут все сведения.

Проверка контрагентов онлайн с помощью Контур Фокус

Сервисы Контур позволяют в открытом виде получить информацию об уплаченных налогах любым предприятием и о том, какие существуют связи между предприятиями. Это важная информация для формирования имиджа компании.

Проверка через сайты судов

Проверять своих контрагентов можно и на ресурсах судов. На сайте арбитражного суда РФ и сайтах региональных арбитражных судов есть общедоступная картотека арбитражных дел. Благодаря проверке контрагентов по ИНН предприятия либо его названию можно узнать о всех судебных спорах, которые происходили с участием компании.

Зайдите на интернет-ресурсы судов общей юрисдикции. Например, существует сайт верховного суда с картотекой дел, порталы местных судов. Достаточно ввести название предприятия либо предпринимателя и получить всю информацию, связанную с его деятельностью. Исходя из этого, вы сформируете картину о контрагенте: как он ведет бизнес, были ли споры.

Проверка благонадежности контрагента через ФССП и ПФР

Вся информация, представленная на сайте ФССП, является открытой. Вы в любое время можете проверить через портал благонадежность своего контрагента. Здесь можно узнать, существуют ли какие-то исполнительные производства в отношении компании-поставщика или компании-покупателя, насколько эти исполнительные производства исполнены, и какие долги у контрагента еще не покрыты.

На сайте ПФР в открытом виде можно получить информацию о количестве сотрудников компании, размере уплаченных налогов, узнать, отчитывается ли компания в пенсионный фонд.

Проверка контрагентов через сервисы банков

На самостоятельную проверку контрагентов через несколько сервисов требуется время. Не у всех оно есть. Поэтому некоторые банки уже внедрили услугу, которая позволяет формировать единый отчет на основании данных из 28 источников.

В списке лучших:

• Точка Банк;
• Сбербанк;
• Альфа-Банк;
• Сфера.

Посмотрим, что они предлагают.

Проверка контрагентов бесплатно через Точка Банк

Точка — самый популярный банк у представителей малого бизнеса. Низкие тарифы, быстрое открытие расчетного счета, большой выбор полезных услуг и сервисов, в том числе бизнес-проверка контрагентов.

Точка делает запросы не только в открытые источники, но и анализирует «черные списки». Это перечень компаний с высоким риском по 115-ФЗ, которые могли иметь трудности в открытии счёта или проведении банковских операций.

С помощью сервиса вы узнаете, не является ли контрагент фирмой‑однодневкой и получить подробности его деловой репутации. Также можете проверить и свою компанию и получить рекомендации по повышению благонадежности в глазах партнеров. Услуга доступна, даже если вы — не клиент банка.

Проверка через Сбербанк

С помощью проверки благонадежности контрагентов через Сбербанк вы получите ключевую информацию о компаниях в один клик: выписку ЕГР с подписью ФНС (нужна для участиях в торгах и тендерах), e-mail уведомления об изменениях избранных компаний, данные по банкротству и арбитражным делам, взаимосвязях организации.

Также можно оценить риск выездной проверки к вам или контрагентам. Это новый индикатор, который отражает информацию по факторам, влияющим на вероятность выездной налоговой проверки, и анализирует риски по потенциальным поставщикам и заказчикам.

Здесь же можно узнать рейтинг вашей компании и поделиться этой информацией с бизнес-партнерами. Услуга доступна только клиентам, имеющим расчетный счет в Сбербанке, и пользующихся «Сбербанк Бизнес Онлайн». Стоимость — 720 рублей в месяц.

Проверка контрагентов на сайте Альфа-Банк

С помощью Альфа-Банк вы получите сведения о статусе контрагента (действующая компания или в стадии ликвидации), судебной практике, банкротстве, рейтинге в бизнес-среде, финансовый анализ, данные о чистоте юрадреса, о заключенных госконтрактах и зарегистрированных тендерных заявках.

Особо важная информация подсвечивается зеленым или красным в зависимости от ее позитивного или негативного содержания. Из-за такой цветовой индикации проверку контрагентов в Альфа-Банк получила название «Светофор».

Риски по 115-ФЗ видны сразу и пересчитываются ежедневно после подписки. По каждому критерию дано простое и понятное объяснение. Чтобы заранее рассчитать риски, воспользуйтесь онлайн-калькулятором.

Проверка контрагентов через Сферу

Удобный интернет-банк для владельцев небольшого бизнеса. При открытии счета можно бесплатно получить квалифицированную электронную подпись. Что касается сервиса проверки контрагентов, то услуга предоставляется всем клиентам и не требует дополнительных расходов.

В качестве источников используются реестры лицензий и налоговой, база Росстата, картотека арбитражных дел и многие другие. Также проводится финансовый анализ и проверка связанных с контрагентом компаний.

По аналогии с сервисом от Альфа-Банк система изучает информацию о компании и присваивает ей один или несколько цветов: красный, желтый, зеленый. Также банк подготовит экспресс-отчет по каждому контрагенту и обновит статус партнеров, как только появится новая информация.

Оценка

5/5 - (1 голос)