Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО
Альфа-Банк заявляет, что каждый пятый предприниматель России обслуживается именно в нем. В РКОФФ этому заявлению вполне можно верить: банк предлагает выгодные тарифы, большой ассортимент сопутствующих услуг и всегда идет в ногу со временем. Подключиться к РКО Альфа-Банка можно без посещения офиса, и все обслуживание клиента может быть дистанционным благодаря онлайн-банкингу для бизнеса, который признан одним из лучших интернет-банков для предпринимателей.
Основные преимущества Альфа Банка для бизнеса
Работа с бизнесом — ключевое направление деятельности Альфа Банка, поэтому он делает все возможное, чтобы клиенты получали качественные и удобные услуги. Он постоянно внедряет новые технологии, модернизирует продукты, разрабатывает более удобные формы обслуживания.
Чем привлекательно открытие расчетного счета в Альфа Банке:
- банк разработал широкую линейку тарифов, в которую входят 5 пакетов услуг для малого бизнеса. Среди них есть тариф, где клиент просто платит 1% за поступление денег на счет, а все остальное предоставляется ему бесплатно;
- здесь можно открыть специальный счет и принимать участие в тендерах, обслуживать государственные контракты;
- возможность бесплатного ведения бухгалтерии в онлайн-банке для бизнеса;
- выпуск бизнес-карты с подключенной кредитной линией и бесплатным обслуживанием — уникальное предложение на рынке, которое есть только в Альфа Банке;
- огромная сеть офисов и банкоматов, что обеспечивает удобство обслуживания в части пополнения расчетного счета и его обналичивания;
- бесплатный сервис помощи в регистрации ООО и ИП. Банк за 15 минут удаленно подготовит все необходимые документы для регистрации бизнеса;
- выгодные условия эквайринга с возможностью пользования терминалами бесплатно;
- подарки от партнеров: юридических и бухгалтерских фирм, конструкторов сайтов, специалистов по тендерам, компаний по созданию и сопровождению сайтов, рекламных компаний и пр.;
- возможность реализации товаров в кредит от Альфа Банка на своих торговых точках, включая онлайн-магазины.
РКОФФ: Подключившись к РКО Альфа Банка, клиент в рамках одной организации получает все необходимые услуги для успешного ведения бизнеса. Альфа оказывает услуги ВЭД, выдает кредиты, предлагает все виды эквайринга, разрабатывает выгодные условия по зарплатным проектам и многое другое.
Бизнес-карты Альфа Банка
Альфа не ограничивается выпуском только классической карты, которая привязывается к расчетному счету клиента. Для ИП и ООО разработана линейка бизнес-карт. Все они предназначены для более удобной работы с наличными. Клиентам не нужно идти в кассу, чтобы положить деньги на счет или провести его обналичивание: имея бизнес-карту на руках, можно провести нужную операцию через банкомат, при этом комиссии будут ниже, чем в кассах.
Снимать деньги с бизнес-карт можно в любых банкоматах, находящихся на территории РФ, обслуживающий устройства банк значения не имеет. Также ими можно расплачиваться в любых российских магазинах.
Линейка бизнес-карт Альфа Банка:
Компания может выпустить сколько угодно бизнес-карт, контроль за ними осуществляется через интернет-банк для бизнеса. Через него можно пополнять карты, устанавливать для них ограничения, получать выписки по каждому платежному средству, блокировать карты, устанавливать запреты на снятие наличных
Кроме стандартных бизнес-карт Альфа выпускает и виртуальные, которые моментально создаются в онлайн-банке. Физического носителя такая карта не имеет, она подходит только для совершения операций в интернете и для оплаты покупок в магазинах по бесконтактной схеме. Выпуск бесплатный. Обслуживание продукта — 99 рублей в месяц (на некоторых тарифах бесплатно).
Дополнительные услуги для бизнес-клиентов
Альфа Банк привлекателен тем, что предоставляет все виды эквайринга, подключает онлайн-кассы. Его сервис актуален для стандартной стационарной торговли, для выездной через мобильные терминалы, для электронной коммерции. Все клиенты Альфы могут организовать прием платежей с банковских карт.
В части самого популярного, торгового эквайринга, устанавливается комиссия 1,9% или 2,1% и плата за каждый терминал. Если средний оборот по терминалу компании превышает 500000/мес, комиссия будет меньше — 1,9%. Для владельцев р/с с пакетом «Просто 1%» размер комиссии еще ниже — 1% при обороте больше 100000/мес, 1% + 590 руб. за каждый терминал, если оборот ниже.
Другие удобные продукты и услуги Альфа Банка для бизнеса:
- предоставление услуг кредитования для клиентов. То есть вы можете заключить договор с Альфой и реализовать свои товары и услуги в кредит. Это актуально и для интернет-магазинов;
- кредитные услуги. Действующие клиенты могут подключать овердрафт к расчетному счету суммой до 15 млн. рублей, возобновляемые кредитные линии до 10 млн. рублей. Клиенты могут брать ссуды на бизнес-цели, пользоваться банковскими гарантиями, оформлять лизинг;
- займы от частных инвесторов без залога и поручителей. Для этого банк создал платформу Альфа Поток, на которой встречаются заемщики и частные инвесторы. В итоге клиенты банка могут получать упрощенные нецелевые кредиты за 2 дня;
- депозитные программы с возможностью ведения счета в рублях и иностранной валюте;
- ведение зарплатных проектов, выпуск карт с дизайном фирмы клиента, зачисление зарплаты на карты сотрудников за 1 минуту, удлиненный операционный день до 23:30. Специальные условия кредитования для сотрудников;
- бесплатная бухгалтерия для ИП на упрощенке 6%, которые работают без подключения эквайринга и не имеют сотрудников. Сервис сам делает расчет налогов и формирует платежки;
- предоставление касс по 54-ФЗ, их подключение, настройка. В рамках этой услуги действует пакет «Под ключ» от 7140 рублей, в который входит круглосуточная техническая поддержка на 3 месяца, регистрация кассы в ФНС, обучение пользованием оборудованием, изготовление ЭЦП на рутокен- носителе.
Все клиенты, подключившиеся к РКО Альфа Банка, участвуют в программе лояльности Alfa-Loyalty. За проведенные операции, за хранение средств на счетах, за подключение некоторых услуг клиент получает баллы. Эти баллы можно обменять на банковские услуги либо купить на них гаджеты.
Отзывы об РКО Альфа Банка разнятся, есть как положительные, так и отрицательные. Отрицательные в большей степени связаны с блокировкой счетов в связи с проведением подозрительных операций. Но это обязывает его делать действующее законодательство, и при документальном подтверждении законности операций блокировка всегда снимается.
Тарифы и условия обслуживания
Открытие р/с | Бесплатно на любом тарифе. Для тарифа «Все, что надо» предусмотрено платное открытие нескольких счетов. За открытие 2-го и последующих нужно платить – 1 090 руб. за каждый. |
Обслуживание | Стоимость обслуживания зависит от тарифа: |
Валюта счета | Рубли, доллары, евро. |
Сроки открытия | От 1 рабочего дня. |
Онлайн-резервирование счета | Можно забронировать счет без визита в банк и документов онлайн за 10 минут. Активировать счет нужно в течение 14 дней. До этого нельзя использовать его для отправки платежей, внесения и снятия наличных. Приходные операции по безналу допускаются. |
Внесение наличных на счет | Комиссия за внесение наличных на счет зависит от тарифа и способа зачисления: |
Комиссия за снятие наличных | За снятие наличных взимается комиссия в размере до 11% в зависимости от тарифа, суммы и способа снятия. На некоторых тарифах предусмотрена возможность беспроцентного обналичивания в следующих суммах: |
Лимиты на снятие наличных | На снятие наличных с карты устанавливаются лимиты: |
Переводы | Налоговые и бюджетные платежи, внутрибанковские платежи без комиссии. Внешние платежи стоят по-разному, в зависимости от тарифа: |
Лимит на переводы | Для переводов с расчетного счета не установлены. |
Стоимость обработки платежного поручения | Через интернет-банкинг – бесплатно. За переводы по поручению на бумажном носителе взимается комиссия в размере 0,1% от суммы платежа, но не меньше 400 руб. |
Начисление % на остаток | Предусмотрено только на некоторых тарифах и при определенном остатке средств на счете (не более 150 млн руб.): |
Выписка по счету | Онлайн-выписку можно сформировать бесплатно в «Альфа Бизнес Онлайн». Выписка об остатке счета на бумажном носителе стоит 400 руб. на всех тарифах, кроме «Просто 1%» (по нему бумажная выписка предоставляется бесплатно). |
Операционный день | Для рублевых переводов на бумажном носителе – до 13:00. Для внешних рублевых переводов через интернет-банк – с 01:00 до 19:50 по местному времени. Внутренние переводы проводятся моментально в любое время дня. |
Интернет-банкинг | Подключение и обслуживание интернет-банкинга «Альфа Бизнес Онлайн» и мобильного банка «Альфа Бизнес Мобайл» – бесплатно. Доступен для работы на компьютере, планшете, смартфоне на платформах Windows, Mac, Linux. Для подписания платежей используются СМС-коды или USB-токены. За выпуск электронной цифровой подписи взимается плата – 1 800 руб., но можно подтверждать платежи просто по СМС. |
СМС-информирование | Стоимость зависит от выбранного тарифа РКО. Для тех, кто подключил тарифы «Все, что надо» или «Просто 1%», СМС или E-mail-уведомления о поступлениях и списаниях со счета по первому номеру – бесплатно, последующие – 200 руб. в месяц за каждый. |
Способы обращения в банк | Через отделение Альфа-Банка, выезд менеджера в ваш офис, по телефону +7 (495) 755-58-58, через обратную форму связи на сайте, личный кабинет в «Альфа Бизнес Онлайн» или в мобильном приложении. |
Кредитование | Для владельцев р/с доступна широкая линейка тарифов кредитования: |
Депозиты | Сервис «Налоговая копилка» предполагает ежедневное начисление процентов по счету в зависимости от суммы: |
Торговый эквайринг | Терминалы предоставляются и устанавливаются бесплатно. Устройства принимают платежи с карт МИР, Visa, MasterCard. Подключение возможно через интернет или SIM. |
Интернет-эквайринг | За подключение интернет-эквайринга и его последующее обслуживание плата не взимается. Банк берет только комиссию с операций в размере (минимум – 5 руб.): |
Мобильный эквайринг | Стоимость мобильного устройства Pay-Me зависит от количества приобретаемых терминалов и составляет 8 100–8 700 руб. Терминал совместим с планшетами и смартфонами на базе Apple, Android. |
Зарплатный проект | Полностью бесплатное обслуживание – от открытия проекта, выпуска и доставки карт до перечисления зарплаты и годового обслуживания карт. |
Корпоративные карты | На любом тарифе выпуск первой карты Альфа-Бизнес бесплатный, последующие – 199 руб. за карту. Также можно бесплатно оформить неограниченное количество виртуальных карт. |
Валютный контроль | Выполнение функций агента валютного контроля стоит 0,14% от суммы контракта/договора, но не меньше 600 руб. Снятие с учета обойдется в 0,17%, но не меньше 970 руб. |
Банковские гарантии | Доступные виды электронной банковской гарантии (44-ФЗ и 223-ФЗ): для участия в тендере, исполнения обязательств по договору, возврата авансового платежа. |
Онлайн-бухгалтерия | Доступна индивидуальным предпринимателям на УСН «Доходы» без сотрудников, кассы, эквайринга, торговых сборов и счетов в иностранной валюте. Обслуживание – 0 руб. Подключить можно в интернет-банке в разделе «Сервисы». С помощью сервиса можно оплатить налоги и страховые взносы, сформировать декларацию. |
Интеграция с CRM и облачными сервисами | Моё Дело, Контур.Бухгалтерия, B2B-Center, 1С, Контур.Эльба, облачный бухгалтерский сервис «Небо», Финолог, МойСклад, Бухсофт, Биртикс24, Кнопка, Тензор, Seeneco. |
Бонусы от партнеров | 9 000 руб. на рекламу в Яндекс Директ, 12 месяцев бесплатного доступа к онлайн-бухгалтерии Контур.Эльба для новых ИП, бесплатное подключение и обслуживание облачной ККТ от OFD.ru, бесплатный федеральный номер от МТТ, бесплатная разработка сайта от Megagroup и другие. |
Закрытие счета | Бесплатно. |
Тарифы для юридических лиц и ИП
Здесь могут получать услуги РКО как начинающие предприниматели, так и крупные структуры с большими оборотами — для любого типа бизнеса можно найти максимально подходящий тарифный план. ООО и ИП обслуживаются по одним и тем же тарифам.
1. Просто 1%
Уникальное предложение Альфа Банка, которое будет привлекательно для небольшого бизнеса или для предпринимателей, только начинающих работу. Особенность тарифа — проведение большинства операций бесплатно, клиент оплачивает только поступление средств.
Параметры тарифа:
- обслуживание бесплатное;
- поступление средств на счет — 1%;
- все платежи проводятся бесплатно (внешние и внутренние переводы физлицам без комиссии до 6 млн руб. в месяц);
- обналичивание бесплатное — до 1,5 млн руб. через карту, до 2 млн руб. через кассу банка;
- по этому тарифу можно вести только один счет и только в рублях.
2. Лучший старт
Пакет услуг разработан для клиентов, которые только недавно начали вести собственный бизнес.
Параметры тарифа:
- обслуживание — 490/мес.;
- первые 3 платежа бесплатно, остальные — 50 рублей;
- плата за операции внесения денег на счет — 0,2% через кассу банка, зачисление на карту до 150 000 руб. бесплатно, дальше — 0,3%;
- плата за снятие наличности — от 1,25%.
3. Удачный выбор
Этот пакет услуг подойдет компаниям или предпринимателям, которые проводят много платежей.
Параметры тарифа:
- обслуживание — 1690/мес.;
- 10 платежей включено пакет, далее Альфа берет по 25 рублей за каждый;
- если использовать бизнес-карту, внесение наличных будет бесплатным в пределах 500 000 руб. в месяц, далее — 0,2%, для зачисления через кассу всегда 0,3%;
- за обналичивание берется комиссия от 1%.
4. ВЭД+
Как уже понятно из названия, этот тариф предназначен для клиентов, ведущих международную деятельность, совершающих валютные операции. Альфа — один из немногих банков, который разработал отдельную программу обслуживания таких клиентов. Кроме стандартных расчетных услуг им предлагается валютный контроль, помощь в документообороте, консультативная поддержка.
Параметры тарифа:
- обслуживание — 3690/мес.;
- есть 15 беслпатных платежей, все остальные рублевые платежи тарифицируются по 25 рублей каждый;
- сниженная комиссия за проведение валютных платежей — 0,12% от суммы операции (на других тарифах Альфы — 0,25%);
- внесение наличности бизнес-картой — бесплатно до 1 млн руб., дальше комиссия 0,1%, через кассу — 0,3%;
- операции обналичивания — от 0,75%;
- открытие и обслуживание счета в валюте — бесплатно;
- обналичивание валютного счета — от 3,3%;
- пополнение валютного счета — 0,55% (только через кассу Альфа Банка);
- услуги ВЭД — от 0,12% плюс НДС.
5. Все, что надо
Пакет услуг «высокого класса». К нему подключаются клиенты Альфа Банка, которые ведут высокую финансовую активность. Этот пакет услуг могут использовать компании, ведущие работу и с российскими партнерами, и с зарубежными. По валютным операциям предусматриваются сниженные комиссии.
Параметры тарифа:
- обслуживание — 7900/мес.;
- все рублевые платежи проводятся бесплатно;
- комиссия за валютные платежи — 0,15% от суммы;
- внесение наличных бизнес-картой или через кассу всегда бесплатное;
- бесплатное обналичивание до 500000/мес., после Альфа взимает комиссию от 2,5%;
- первый валютный счет обслуживается бесплатно, последующие — по 200 рублей каждый;
- обналичивание валютного счета — от 3%;
- пополнение валютного счета — 0,5% (только через кассу Альфа Банка);
- услуги ВЭД — от 0,14% плюс НДС.
Налоговые и бюджетные платежи на всех тарифах Альфа Банка проводятся бесплатно. На всех тарифах с платой за обслуживание действует акция — если клиент оплачивает сразу год обслуживания, ему дается скидка в размере от 16 до 25%.
Сравнение тарифов
Тарифы/услуги | Просто 1% | Лучший старт | Удачный выбор | ВЭД+ | Все, что надо |
Подключение | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
Обслуживание | Бесплатно | 490 рублей в месяц (при оплате за год — 4 900 руб.) | 1690 рублей в месяц (при оплате сразу за 12 месяцев обслуживания счета — 16 900 руб.) | 3690 рублей в месяц (при подключении на год — 36 900 руб.) | 7900 рублей в месяц (предусматривается авансовая оплата со скидкой от 8 до 25%) |
Платежи внутри банка | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
Внесение наличных (через кассу банка) | 1% | 0,2% (мин. 250 рублей) | 0,3% (мин. 300 рублей) | 0,3% (мин. 300 рублей) | 0% |
Снятие наличных | До 1 500 000 руб./мес. — бесплатно; 1 500 000,01 до 2 000 000 руб./мес. — бесплатно через кассу банка, с помощью карты Альфа-Cash — 10% От 2 000 000,01 руб./мес. — 11% в кассе банка, 10% с карты |
До 150 000 руб./мес. — 1,25% с карты (мин. 129 руб.), 2% через кассу (мин. 250 руб.); от 150 000,01 до 300 000 руб./мес. — 1,5% с карты, 2% через кассу (мин. 250 руб.); от 300 000,01 до 1 000 000 — 2,5% с помощью карты, 3% через кассу; от 1 500 000,01 рубля — 11%. |
До 200 000 руб./мес. — 1% с карты (мин. 159 руб.), 2% в кассе (мин. 250 руб.); от 200 000,01 до 500 000 руб./мес. — 1,5% с карты, 2% в кассе (мин. 250 руб.); от 500 000,01 до 1 500 000 — 2,5% с карты, 3% через кассу; от 1 500 000,01 до 3 000 000 — 4% с карты, 5% через кассу; от 3 000 000,01 руб./мес. — 10% с карты, 11% через кассу. |
До 300 000 руб./мес. — 0,75% с карты (мин. 180 руб.), 2% через кассу (мин. 180 руб.); от 300 000,01 до 800 000 руб. — 1,5% с карты, 2% через кассу (мин. 180 руб.); от 800 000,01 до 2 000 000 руб. — 2,5 с карты, 3% через кассу; от 2 000 000,01 до 4 000 000 руб. — 4% с карты, 4,5% через кассу; от 4 000 000,01 — 10% с карты, 10,5% через кассу; | До 500 000 руб./мес. — бесплатно с карты или через кассу; от 500 000,01 до 1 500 000 руб. — 2,5% с карты, 3 через кассу банка%; от 1 500 000,01 до 2 000 000 руб. — 4% с карты, 5% через кассу; от 2 000 000,01 до 3 000 000 руб. — 4% с карты, 5% через кассу; от 3 000 000,01 до 5 000 000 руб. — 8% с карты, 9% через кассу; от 5 000 000,01 руб. — 10% с карты, 11% через кассу. |
Платежи в другие банки | Бесплатно (при использовании интернет-банка) | Бесплатно первые 3 платежа, далее с 4 перевода — 50 руб. |
Бесплатно первый 10 платежей, далее с 11 перевода — 25 рублей за операцию. |
Бесплатно 15 платежей, с 16 перевода — 25 руб. |
Внешние платежи в рублях через интернет-банк на счета юридических лиц и ИП бесплатно. |
Проценты на остаток | Нет | Нет | Нет | Нет | 2% (на остаток от 100 000 до 150 000 000 рублей) |
Переводы физическим лицам | Бесплатно до 6 000 000 руб./мес., далее — 10%, минимум — 100 руб. |
До 150 000 руб. — 0,5; мин 100 руб.; от 150 000,01 до 300000 руб. в месяц включительно — 1%, мин. 100 руб.; от 300 000,01 до 1 000 000 руб. в месяц включительно — 1,5%, мин. 100 руб.; от 1 000 000,01 до 2 000 000 руб. в месяц включительно — 3%, мин. 100 руб.; от 2 000 000,01 руб. в месяц включительно — 10%, мин. 100 руб. |
До 200 000 руб. в месяц включительно — 0,5 %, мин. 100 руб.; от 200 000,01 до 500 000 руб. в месяц включительно — 1%, мин. 100 руб.; от 500 000,01 до 1 500 000 руб. в месяц включительно — 1,5%, мин. 100 руб.; от 1 500 000,01 до 3 000 000 руб. в месяц включительно — 3%, мин. 100руб.; от 3 000 000,01 руб. в месяц включительно — 10%, мин. 100 руб. |
До 300 000 руб. в месяц включительно — 0,5 %, мин. 100 руб.; от 300 000,01 до 800 000 руб. в месяц включительно — 1%, мин. 100 руб.; от 800 000,01 до 2 000 000 руб. в месяц включительно — 1,5%, мин. 100 руб.; от 2 000 000,01 до 4 000 000 руб. в месяц включительно — 3%, мин. 100 руб.; от 4 000 000,01 в месяц включительно — 10%, мин. 100 руб. |
До 500 000 руб. в месяц включительно — бесплатно; от 500 000,01 до 2 000 000 руб. в месяц включительно — 1,5%, мин. 100 руб.; от 2 000 000,01 до 6 000 000 руб. в месяц включительно — 3%, мин. 100 руб.; от 6 000 000,01 в месяц включительно — 10%, мин. 100 руб. |
Документы для заключения договора РКО с Альфа Банком
Чтобы открыть расчетный счет в Альфа Банке, клиент собирает пакет документов и передает его на проверку. Для юр лиц предусматривается следующий комплект необходимой документации:
- устав компании;
- решение об избрании единоличного исполнительного органа;
- документы на полномочия сотрудников, которые будут иметь доступ к операциям по расчетному счету;
- паспорта всех лиц, получающих доступ к счету;
- информация о деловой репутации;
- карточка с образцами подписей и печатей, которая оформляется непосредственно в Альфа Банке. Присутствие всех лиц, которые в ней указаны, обязательно (с документами);
- может потребоваться свидетельство о регистрации фирмы и выписка из ЕГРЮЛ.
Если счет открывает индивидуальный предприниматель, Альфа потребует предоставление следующего пакета документов:
- паспорт предпринимателя;
- информация о деловой репутации;
- составленная в офисе карточка с печатями и подписями. Если в ней указываются другие лица, не только сам предприниматель, требуются их паспорта, документы на полномочия и личное присутствие этих граждан;
- может требоваться свидетельство о регистрации и выписка из ЕГРИП.
При ведении лицензированной деятельности в банк предоставляются соответствующие лицензии — это правило для всех клиентов.
Альфа Банк отставляет за собой право требовать иные документы на свое усмотрение.
Порядок открытия расчетного счета для ООО или ИП в Альфа Банке
Так как Альфа Банк заботится об удобстве и личном времени своих клиентов, кроме традиционной формы подключения к РКО он предлагает дистанционную. То есть открыть здесь счет можно, не выходя из своего офиса. Процесс удаленного подключения выглядит так:
- Клиент изучает тарифы и условия обслуживания, после заполняет онлайн-заявку на подключение к кассовому обслуживанию.
- Оперативно перезванивает менеджер Альфа Банка и договаривается с клиентом о встрече у него в офисе. Предварительно дается консультация по телефону, сообщается содержание необходимого пакета документов.
- К назначенному дню и времени, которые определяются клиентом, в офис приезжает сотрудник банка и забирает документы.
- В течение 24 часов проводится анализ потенциального клиента, после чего происходит открытие счета. Договор на обслуживание все так же привезет представитель банка.
Клиентам, которые срочно нуждаются в реквизитах расчетного счета, предлагается услуга их предварительного бронирования. Предприниматель подает онлайн-заявку на эту услугу, и через 10 минут получает на электронную почту реквизиты будущего счета и инструкцию по его активации.
Забронированный счет актуален только для приходных операций, полноценное его использование будет возможным только после подписания с Альфа Банком договора. После бронирования заключить договор на обслуживание нужно в течение 14 дней, только после этого отправленные на счет деньги будут зачислены.
Здравствуйте! Могу ли я лично приехать для открытия счета в отделение Альфа-Банка?
Добрый день. Елена, конечно. Банк предоставляет услуги по открытию расчетного счета как онлайн, так и в отделениях.