Валютный счет для юридических лиц

1 октября 2020

110

Каждое финучреждении при открытии расчетного счета предлагает воспользоваться специальными предложениями партнеров. За счет этого вы можете покрыть месяц или даже несколько месяцев расходов на рекламу своего бизнеса на рекламу в социальных сетях или поисковых системах. РКОФФ расскажет, как привлечь клиентов, как получить деньги на рекламу от банков и в несколько раз увеличить рекламный бюджет за счет бонусов. Также вы узнаете, как правильно ими воспользоваться.

Если все субъекты Российской Федерации обязаны проводить транзакции между собой лишь в российских рублях, то для работы с иностранцами его может быть недостаточно. Чтобы получать на него переводы в валюте других стран, хранить там эти средства и проводить валютные операции, необходим валютный счет для юридических лиц. РКОФФ расскажет о нюансах такого р/с, валютном контроле, и банках, где можно открыть валютный счет для ИП и ООО.

Для чего нужен валютный счет для юридических лиц

Валютный счет открывается ИП и юридическими лицами для проведения расчетов в долларах, евро и т. д. с иностранными партнерами. Счет необходим тем бизнесменам, которые работают с экспортом и импортом.

Зачислять валюту на рублевый счет невыгодно из-за разницы в курсе валюты и дополнительных комиссий банков. На валютный счет деньги поступают без конвертации, а ведение валютных счетов в большинстве банков является бесплатным (если у вас уже имеется рублевый).

Текущий и транзитный счет: в чем разница

Банки открывают два счета для валютных операций: текущий и транзитный. Первый оформляется для хранения средств, переводов, оплаты комиссии банку за обслуживание и т. д.

Деньги сначала поступают на транзитный счет, а после проверок - на текущий

А транзитный — это внутренний счет банка, на который изначально поступает валюта. Деньги хранятся на нем до того момента, пока вы не подготовите все бумаги, подтверждающие законность операции. Если все в порядке, то деньги переводятся на текущий долларовый счет, в евро или любой другой валюте.

Какие операции возможны на валютном счете для юридических лиц

Все операции по валютным счетам для юр лиц делятся на две группы.

Текущие операции:

  • Переводы, связанные с импортом и экспортом.
  • Получение займа на период до 6 мес.
  • Получение дивидендов, процентов по вкладу, процентов на остаток.
  • Выплата з/п.

Транзакции, связанные с движением капитала:

  • Вложения в уставной капитал зарубежных организаций или в ценные бумаги.
  • Покупка коммерческой недвижимости в другой стране, при условии, что это не запрещено законом.
  • Получение займов на срок более чем 6 мес.
  • Отсрочка операций по экспортно-импортным соглашениям.

Валютный контроль по счету: как не попасть под штраф

Если вы занимаетесь импортом и экспортом товара за границу, оказываете услуги иностранным компаниям или сдаете в аренду имущество за рубежом, а деньги поступают на валютный счет для юридических лиц, то все расчеты оформляют по особым правилам валютного контроля.

Все валютные операции регулируются 173-ФЗ, 86-ФЗ и нормативными актами госорганов.

Валютному регулированию подлежат:

  • перевод денежных средств или ценных бумаг через государственную границу;
  • любые операции между резидентами и нерезидентами;
  • сделки между нерезидентами в рублях;
  • сделки между резидентами в иностранной валюте.

Требования к сопровождающим документам зависят от размера суммы сделки. Например, если сделка не превышает 200 тысяч рублей, достаточно сообщить банку код операции. В случае, если сумма сделки от 200 тысяч до трех миллионов рублей, то необходимо предоставить договор, счет или акт.

При импортных операциях от 3 до 6 миллионов рублей необходим договор для регистрации. Если сумма выше 6 миллионов рублей, то договор необходимо зарегистрировать и при импортных, и при экспортных операциях. Регистрация договора пришла на смену составлению паспорта сделки, оформление которого отменено.

За нарушение правил проведения валютных операций законом предусмотрена административная ответственность. В отдельных случаях возможно и уголовное преследование.

Как избежать штрафов

Чтобы избежать штрафов и потери времени, необходимо соблюдать сроки, правильно оформлять документацию, проводить сделки в соответствии с требованием валютного контроля.

Будьте внимательны при заполнении документации!

Также следует придерживаться следующих правил:

  • использовать для валютных операций соответствующий счет в уполномоченном банке;
  • исключить взаиморасчеты в валюте между резидентами;
  • при осуществлении внешнеэкономической деятельности предоставить в уполномоченный банк информацию о сроках выполнения договора и поступления валюты;
  • при работе с нерезидентами необходимо обеспечить возврат средств за невыполненные второй стороной обязательства, а также обеспечить получение средств в иностранной валюте за услуги и товары;
  • для переводов средств на счета открытые за рубежом, необходимо предоставить уведомление в налоговые об открытии счета с отметкой о его получении.

Валютный счет для юридических лиц: сравнение банков

Точка Банк

Чтобы открыть валютный счет для юридических лиц в банке Точка, предпринимателю даже не потребуется покидать офис. Заявка отправляется с сайта банка, а для подписания документов менеджер сам приезжает по назначенному адресу. Открытие валютного счета абсолютно бесплатно.

Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.

Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.

Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — от 20 коп.

Условия валютного контроля в Точке:

  • Комиссия за переводы в иностранной валюте — от 20 долларов.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,1% до 0,2% от суммы сделки.

Тинькофф

Для клиентов, совершающих большое количество валютных сделок, Тинькофф Банк предлагает подключить пакет услуг «Выгодная валюта». Его стоимость 9 990 руб./мес. или 99 900 руб./год (при единовременной оплате). После подключения пакета снижается комиссия за переводы в иностранной валюте и плата за услуги валютного контроля, сопровождения сделки.

Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Валютный счет для юр лиц открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.

Условия валютного контроля:

  • Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
  • Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
  • При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.

МодульБанк

Клиенту Модульбанка не придется заполнять справки и паспорта сделки самому. Банк полностью берет на себя оформление всех документов. Бизнесмен получает все в готовом виде в самые короткие сроки.

Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.

Модульбанк самостоятельно оформит все необходимые документы

Для тех, кто регулярно сотрудничает с международными сервисами (Uber, Google play и другие), Модульбанк упростил процедуру валютного контроля. Чтобы получать переводы от определенных иностранных компаний, достаточно прислать в банк упрощенный пакет документов.

Условия валютного контроля:

  • Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
  • Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
  • Переводы в юанях — 150 юаней.

Сбербанк

Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. У Сбербанка есть персональный менеджер по внешнеэкономической деятельности. Он помогает оформить документы для прохождения валютного контроля, мониторит сделку и конвертирует деньги.

Банк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ».

Валютный счёт для юридических лиц и ИП в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте компания возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.

Условия валютного контроля:

  • Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях
  • Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
  • Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.

Тарифы по валютному счету для юр лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.

Альфа-Банк

Альфа Банк предлагает ИП и организациям четыре тарифных плана для валютного счёта. Также доступен бизнес-пакет «Конструктор», в котором можно самому настроить нужные опции и лимиты. Цена открытия счёта в любом тарифе — 0 руб.

Клиенты Альфа Банка могут одновременно открыть несколько счетов и работать с такими валютами:

  • классические пакеты услуг — рубль, доллар США, евро;
  • премиальные пакеты услуг — рубль, доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк;
  • Альфа Private — рубль, доллар США, евро, канадский доллар, японская йена.

Новые счета быстро открывают по заявлению, они сразу готовы к работе. Но на некоторых тарифах, например «Всё, что надо», бесплатно только открытие первого валютного счёта, остальные будут стоить 1 090 рублей.

Обратите внимание, не во всех филиалах банка готовы принимать к размещению фунт, йену, франк и канадский доллар. Нужно уточнять наличие такой возможности в службе поддержки.

Условия валютного контроля:

  • Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
  • Платежи в долларах — от 37 долларов.
  • Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.

Как открыть валютный счет для юридических лиц: пошаговая инструкция

Открытие счета осуществляется в несколько шагов:

  1. Посетите сайт банка и заполните онлайн-заявку.
  2. Дождитесь звонка от оператора для выбора тарифа и уточнения деталей.
  3. Подготовьте и загрузите на сайт банка копии необходимых документов.
  4. Дождитесь получения зарезервированного номера счета на Email.
  5. Согласуйте время и место встречи с представителем банка или посетите отделение.
  6. Подпишите договор.

Отправить заявку на открытие валютного счета можно онлайн

Если ранее вы уже открывали рублевый счет, то для открытия валютного достаточно подать онлайн-заявку. Счет будет оформлен в течение дня, для этого не понадобится предоставлять документы и посещать отделение банка.

Необходимые документы

Если вы впервые открываете счет в банке, то могут понадобиться такие документы:

  • Справки о регистрации ИП или предприятия.
  • Устав организации.
  • Копия протокола собрания учредителей о назначении единого исполнительного органа.
  • Копии паспортов учредителей и руководителя.
  • Бухгалтерская документация за последний отчетный период.
  • Лицензии.

Таким образом, для открытия валютного счета для юридических лиц понадобится паспорт и документы, полученные при регистрации в налоговой, а для ООО список более объемный. Некоторые банки запрашивают сведения о будущих контрагентах.

5/5 - (1 голос)

Содержание

  • 1

    Для чего нужен валютный счет для юридических лиц

  • 2

    Текущий и транзитный счет: в чем разница

  • 3

    Какие операции возможны на валютном счете для юридических лиц

  • 4

    Валютный контроль по счету: как не попасть под штраф

  • 5

    Как избежать штрафов

  • 6

    Валютный счет для юридических лиц: сравнение банков

  • 7

    Точка Банк

  • 8

    Тинькофф

  • 9

    МодульБанк

  • 10

    Сбербанк

  • 11

    Альфа-Банк

  • 12

    Как открыть валютный счет для юридических лиц: пошаговая инструкция

  • 13

    Необходимые документы

Похожие статьи

Отзывы клиентов (0)

Ещё нет комментариев

Добавить отзыв

Сообщение успешно отправлено