Каждое финучреждении при открытии расчетного счета предлагает воспользоваться специальными предложениями партнеров. За счет этого вы можете покрыть месяц или даже несколько месяцев расходов на рекламу своего бизнеса на рекламу в социальных сетях или поисковых системах. РКОФФ расскажет, как привлечь клиентов, как получить деньги на рекламу от банков и в несколько раз увеличить рекламный бюджет за счет бонусов. Также вы узнаете, как правильно ими воспользоваться.
Если все субъекты Российской Федерации обязаны проводить транзакции между собой лишь в российских рублях, то для работы с иностранцами его может быть недостаточно. Чтобы получать на него переводы в валюте других стран, хранить там эти средства и проводить валютные операции, необходим валютный счет для юридических лиц. РКОФФ расскажет о нюансах такого р/с, валютном контроле, и банках, где можно открыть валютный счет для ИП и ООО.
Для чего нужен валютный счет для юридических лиц
Валютный счет открывается ИП и юридическими лицами для проведения расчетов в долларах, евро и т. д. с иностранными партнерами. Счет необходим тем бизнесменам, которые работают с экспортом и импортом.
Зачислять валюту на рублевый счет невыгодно из-за разницы в курсе валюты и дополнительных комиссий банков. На валютный счет деньги поступают без конвертации, а ведение валютных счетов в большинстве банков является бесплатным (если у вас уже имеется рублевый).
Текущий и транзитный счет: в чем разница
Банки открывают два счета для валютных операций: текущий и транзитный. Первый оформляется для хранения средств, переводов, оплаты комиссии банку за обслуживание и т. д.
А транзитный — это внутренний счет банка, на который изначально поступает валюта. Деньги хранятся на нем до того момента, пока вы не подготовите все бумаги, подтверждающие законность операции. Если все в порядке, то деньги переводятся на текущий долларовый счет, в евро или любой другой валюте.
Какие операции возможны на валютном счете для юридических лиц
Все операции по валютным счетам для юр лиц делятся на две группы.
Текущие операции:
- Переводы, связанные с импортом и экспортом.
- Получение займа на период до 6 мес.
- Получение дивидендов, процентов по вкладу, процентов на остаток.
- Выплата з/п.
Транзакции, связанные с движением капитала:
- Вложения в уставной капитал зарубежных организаций или в ценные бумаги.
- Покупка коммерческой недвижимости в другой стране, при условии, что это не запрещено законом.
- Получение займов на срок более чем 6 мес.
- Отсрочка операций по экспортно-импортным соглашениям.
Валютный контроль по счету: как не попасть под штраф
Если вы занимаетесь импортом и экспортом товара за границу, оказываете услуги иностранным компаниям или сдаете в аренду имущество за рубежом, а деньги поступают на валютный счет для юридических лиц, то все расчеты оформляют по особым правилам валютного контроля.
Все валютные операции регулируются 173-ФЗ, 86-ФЗ и нормативными актами госорганов.
Валютному регулированию подлежат:
- перевод денежных средств или ценных бумаг через государственную границу;
- любые операции между резидентами и нерезидентами;
- сделки между нерезидентами в рублях;
- сделки между резидентами в иностранной валюте.
Требования к сопровождающим документам зависят от размера суммы сделки. Например, если сделка не превышает 200 тысяч рублей, достаточно сообщить банку код операции. В случае, если сумма сделки от 200 тысяч до трех миллионов рублей, то необходимо предоставить договор, счет или акт.
При импортных операциях от 3 до 6 миллионов рублей необходим договор для регистрации. Если сумма выше 6 миллионов рублей, то договор необходимо зарегистрировать и при импортных, и при экспортных операциях. Регистрация договора пришла на смену составлению паспорта сделки, оформление которого отменено.
За нарушение правил проведения валютных операций законом предусмотрена административная ответственность. В отдельных случаях возможно и уголовное преследование.
Как избежать штрафов
Чтобы избежать штрафов и потери времени, необходимо соблюдать сроки, правильно оформлять документацию, проводить сделки в соответствии с требованием валютного контроля.
Также следует придерживаться следующих правил:
- использовать для валютных операций соответствующий счет в уполномоченном банке;
- исключить взаиморасчеты в валюте между резидентами;
- при осуществлении внешнеэкономической деятельности предоставить в уполномоченный банк информацию о сроках выполнения договора и поступления валюты;
- при работе с нерезидентами необходимо обеспечить возврат средств за невыполненные второй стороной обязательства, а также обеспечить получение средств в иностранной валюте за услуги и товары;
- для переводов средств на счета открытые за рубежом, необходимо предоставить уведомление в налоговые об открытии счета с отметкой о его получении.
Валютный счет для юридических лиц: сравнение банков
Точка Банк
Чтобы открыть валютный счет для юридических лиц в банке Точка, предпринимателю даже не потребуется покидать офис. Заявка отправляется с сайта банка, а для подписания документов менеджер сам приезжает по назначенному адресу. Открытие валютного счета абсолютно бесплатно.
Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.
Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.
Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — от 20 коп.
Условия валютного контроля в Точке:
- Комиссия за переводы в иностранной валюте — от 20 долларов.
- Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,1% до 0,2% от суммы сделки.
Тинькофф
Для клиентов, совершающих большое количество валютных сделок, Тинькофф Банк предлагает подключить пакет услуг «Выгодная валюта». Его стоимость 9 990 руб./мес. или 99 900 руб./год (при единовременной оплате). После подключения пакета снижается комиссия за переводы в иностранной валюте и плата за услуги валютного контроля, сопровождения сделки.
Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Валютный счет для юр лиц открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.
Условия валютного контроля:
- Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
- Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
- При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.
МодульБанк
Клиенту Модульбанка не придется заполнять справки и паспорта сделки самому. Банк полностью берет на себя оформление всех документов. Бизнесмен получает все в готовом виде в самые короткие сроки.
Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.
Для тех, кто регулярно сотрудничает с международными сервисами (Uber, Google play и другие), Модульбанк упростил процедуру валютного контроля. Чтобы получать переводы от определенных иностранных компаний, достаточно прислать в банк упрощенный пакет документов.
Условия валютного контроля:
- Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
- Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
- Переводы в юанях — 150 юаней.
Сбербанк
Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. У Сбербанка есть персональный менеджер по внешнеэкономической деятельности. Он помогает оформить документы для прохождения валютного контроля, мониторит сделку и конвертирует деньги.
Банк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ».
Валютный счёт для юридических лиц и ИП в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте компания возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.
Условия валютного контроля:
- Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях
- Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
- Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.
Тарифы по валютному счету для юр лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.
Альфа-Банк
Альфа Банк предлагает ИП и организациям четыре тарифных плана для валютного счёта. Также доступен бизнес-пакет «Конструктор», в котором можно самому настроить нужные опции и лимиты. Цена открытия счёта в любом тарифе — 0 руб.
Клиенты Альфа Банка могут одновременно открыть несколько счетов и работать с такими валютами:
- классические пакеты услуг — рубль, доллар США, евро;
- премиальные пакеты услуг — рубль, доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк;
- Альфа Private — рубль, доллар США, евро, канадский доллар, японская йена.
Новые счета быстро открывают по заявлению, они сразу готовы к работе. Но на некоторых тарифах, например «Всё, что надо», бесплатно только открытие первого валютного счёта, остальные будут стоить 1 090 рублей.
Обратите внимание, не во всех филиалах банка готовы принимать к размещению фунт, йену, франк и канадский доллар. Нужно уточнять наличие такой возможности в службе поддержки.
Условия валютного контроля:
- Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
- Платежи в долларах — от 37 долларов.
- Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.
Как открыть валютный счет для юридических лиц: пошаговая инструкция
Открытие счета осуществляется в несколько шагов:
- Посетите сайт банка и заполните онлайн-заявку.
- Дождитесь звонка от оператора для выбора тарифа и уточнения деталей.
- Подготовьте и загрузите на сайт банка копии необходимых документов.
- Дождитесь получения зарезервированного номера счета на Email.
- Согласуйте время и место встречи с представителем банка или посетите отделение.
- Подпишите договор.
Если ранее вы уже открывали рублевый счет, то для открытия валютного достаточно подать онлайн-заявку. Счет будет оформлен в течение дня, для этого не понадобится предоставлять документы и посещать отделение банка.
Необходимые документы
Если вы впервые открываете счет в банке, то могут понадобиться такие документы:
- Справки о регистрации ИП или предприятия.
- Устав организации.
- Копия протокола собрания учредителей о назначении единого исполнительного органа.
- Копии паспортов учредителей и руководителя.
- Бухгалтерская документация за последний отчетный период.
- Лицензии.
Таким образом, для открытия валютного счета для юридических лиц понадобится паспорт и документы, полученные при регистрации в налоговой, а для ООО список более объемный. Некоторые банки запрашивают сведения о будущих контрагентах.
Содержание
- 1
Для чего нужен валютный счет для юридических лиц
- 2
Текущий и транзитный счет: в чем разница
- 3
Какие операции возможны на валютном счете для юридических лиц
- 4
Валютный контроль по счету: как не попасть под штраф
- 5
Как избежать штрафов
- 6
Валютный счет для юридических лиц: сравнение банков
- 7
Точка Банк
- 8
Тинькофф
- 9
МодульБанк
- 10
Сбербанк
- 11
Альфа-Банк
- 12
Как открыть валютный счет для юридических лиц: пошаговая инструкция
- 13
Необходимые документы
Ещё нет комментариев