Расчетный счет в Совкомбанке для ИП и ООО
Основное направление деятельности Совкомбанка – кредитование физических лиц. Организация известна на рынке своими «пенсионными» предложениями. Вместе с этим, банк активно работает в сегменте расчетно-кассового обслуживания, предлагая индивидуальным предпринимателям и компаниям выгодные условия по открытию и последующему ведению счета.
Всего в Банке 6 программ для предпринимателей разного уровня. РКОФФ подробно изучил каждую из них и представил в данном материале.
Тарифы и условия обслуживания
Открытие счета | Банк не взимает плату за открытие счета. Подать заявку можно на сайте или по телефону. Менеджер поможет выбрать тариф, озвучит, какие документы нужно подготовить и назначит встречу. |
Обслуживание | Стоимость ежемесячного обслуживания зависит от выбранного пакета услуг. «Старт» - 190 рублей. Первые 3 месяца - бесплатно. «Мастер» - 590 рублей. «Успех» - 1690 рублей. «Доходный» - 2990 рублей. |
Валюта счета | Российский рубль, доллар США, евро. |
Сроки открытия | Открыть расчетный счет можно в течение 1 рабочего дня. |
Онлайн-резервирование счета | ИП и юрлица могут зарезервировать счет, подав онлайн-заявку. |
Внесение наличных на счет | Размер комиссии за выдачу наличных в кассе банка зависит от тарифа: На тарифе "Старт". 0,15%. |
Комиссия за снятие наличных | Размер комиссии за снятие наличных в кассе банка на зарплату: 0,5% плюс 89 руб. Размер комиссии за снятие наличных в кассе банка на прочие нужды зависит от тарифа: На тарифах "Старт" и "Мастер". До 100 тыс. руб. - 2,5%, до 300 тыс. руб. - 3,5%, до 600 тыс. руб. - 4,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. На тарифе "Успех". До 100 тыс. руб. - 1,7%, до 300 тыс. руб. - 3,5%, до 600 тыс. руб. - 4,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. На тарифе "Доход". До 100 тыс. руб. - 1,5%, до 300 тыс. руб. - 2%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. Комиссия за снятие наличных с корпоративной карты: "Халва" Business Premium. До 600 тыс. руб. - 1,5% + 89 руб. свыше - 2,5% + 89 руб. |
Лимиты на снятие наличных | Лимит на снятие наличных установлен по корпоративным картам: "Халва" Business Premium. До 100 тыс. руб. - в сутки. До 1 млн руб. - в месяц. |
Переводы | Размер комиссии за переводы физлицам со счета юрлица зависит: до 100 тыс. руб. - 1,3%, до 300 тыс. руб. - 1,4%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 5%, свыше - 15%. Размер комиссии за переводы физлицам со счета ИП зависит от тарифа: до 100 тыс. руб. - 1,3%, до 300 тыс. руб. - 1,9%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 5%, свыше - 15%. Перевод со счета ИП на свой счет физлица до 100 тыс. руб. - бесплатно, свыше - от 1,3%. |
Лимит на переводы | Отсутствует. |
Стоимость обработки платежного поручения | Платежи по перечислению средств в бюджет (налоги, сборы, пени) - бесплатно. Платежи контрагентам внутри банка - бесплатно. Платежи на бумажных носителях - 450 рублей. Электронный платежи контрагентам в другие банки: "Старт". 3 платежа - бесплатно, следующие - 99 рублей за платеж. |
Начисление % на остаток | Банк начисляет процент на остаток по счету в размере от 0,01% до 7% (зависит от тарифа на РКО). |
Выписка по счету | Стоимость оформления и выдачи выписки по счету - 500 рублей. |
Операционный день | Продолжительность операционного дня в Совкомбанке – с 01:00 до 19:00 ч. |
Интернет-банкинг | Бесплатно. |
СМС-информирование | От 0 рублей. |
Способы обращения в банк | Посещение отделения банка, звонок в клиентскую службу поддержки, письмо на электронную почту, общение с оператором в чате на сайте или в личном кабинете, сообщение в группе соцсетей. |
Кредитование | Доступный финансовый продукт для ИП и ООО в Совкомбанке – овердрафт на сумму до 3 млн. рублей на срок до 12 месяцев. Абонентская плата за пользование деньгами – от 300 рублей в месяц. Кредиты: 1. Кредит наличными «Супер плюс». Сумма - до 1 млн рублей на 1-5 лет. |
Депозиты | На депозитном счете Совкомбанка клиенты могут разместить свободные деньги в размере от 100 тыс. р. до 3-х млн. р. на срок от 1 дня до 12 месяцев. Банк начисляет высокие процентные ставки. Выплата ежемесячно или по окончанию срока депозитного счета. При досрочном закрытии депозита проценты утрачиваются. |
Торговый эквайринг | Условия по торговому эквайрингу на тарифе "Старт": Подключение и установка каждого терминала 2990 рублей. Условия на тарифе "Мастер": Подключение и установка каждого терминала - 990 рублей. Условия на тарифе "Успех": Подключение и установка терминалов - бесплатно. Условия на тарифе "Доход": Подключение и установка терминалов бесплатно. |
Интернет-эквайринг | Условия подключения интернет-эквайринга на всех тарифах: Подключение - бесплатно. |
Мобильный эквайринг | Условия одинаковы на всех тарифах: Подключение - 1000 рублей. |
Зарплатный проект | Открытие и обслуживание – 0 рублей. Комиссия за зачисление заработной платы –0.3-1%. Снятие наличных с карты – без комиссии (лимит до 300 000 рублей). Пополнение счета через терминалы самообслуживания – без комиссии. |
Корпоративные карты | Совкомбанк выпускает два типа корпоративных карт: "Халва" Business Premium. Обслуживание в год - 2490 рублей. |
Валютный контроль | Принятие контракта на учет в банке - 1500 рублей. Проведение операций по контракту - 0,1%, минимум 500 руб., максимум 60 тыс. руб. Перевод контракта на учет в другом банке - 10 тыс. руб. Оформление справки о подтверждающих документах по запросу клиента - 350 руб. за документ. |
Банковские гарантии | Виды гарантий, которые можно получить в Совкомбанк Условия: |
Онлайн-бухгалтерия | Сервис доступен только для ИП на УСН |
Бонусы от партнеров | Нет бонусов при открытии счета. |
Закрытие счета | Бесплатно. |
Тарифы по РКО в Совкомбанке
Всего банк предлагает 4 отдельных программы. Каждая из них рассчитана на определенный уровень клиента. В качестве потенциальных клиентов здесь рассматриваются начинающие предприниматели, организации среднего уровня, и большие предприятия, работающие с максимальными годовыми оборотами.
Список действующих предложений:
- Старт.
- Мастер.
- Успех.
- Доход.
Каждая из указанных выше программ отличается от остальных не только ежемесячной платой по обслуживанию счета. Тарифы разработаны и введены таким образом, чтобы каждый потенциальный клиент смог открыть здесь подходящее ему по всем параметрам РКО.
Условия тарифного плана Старт
Этот пакет рассчитан на начинающих индивидуальных предпринимателей и организаций из малого бизнес-сегмента. По цене он самый доступный – всего 190 рублей в месяц. Но первый месяц обслуживания для новых клиентов — бесплатно.
Остальные условия:
- Налоговые и бюджетные платежи – бесплатно.
- Любые внутрибанковские операции – бесплатно.
- Платежи физическим лицам (в том числе и в рамках зарплатного проекта) – 1% (от суммы всех операций в день).
- Зачисление со счета клиента – бесплатно.
- Зачисление через кассу банка – от 0,09%.
- Зачисление через банкомат Совкомбанка – бесплатно.
- Корпоративная карта – от 1100 рублей в год по обслуживанию.
Снятие наличных для компании (организации): до 100 000 рублей – 1,9%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%.
Комиссия по аналогичной операции для ИП: до 100 000 рублей – 1,4%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%.
Максимальный размер овердрафта составляет до 10 000 рублей. Пакетное предложение по тарифу недоступно.
Описание тарифного плана Мастер
Программа на растущий бизнес. Плата за обслуживание — 590 рублей в месяц. За проведение платежа на бумажном носителе взимается плата по факту оказания услуги – 250 рублей. Операции с использованием ДБО – 50 рублей каждая. Срочный платеж через МЦИН при Банке России – 70 рублей.
Остальные условия:
- Платежи внутри банка – бесплатно.
- Налоговые и бюджетные платежи – бесплатно.
- Операции на счета физических лиц (кроме зарплатного проекта) – 1%.
- Безналичные платежи в валюте – от 0,2% (максимальная комиссия – 2800 рублей).
- Подготовка выписок – 500 рублей одно поручение.
- Внешнебанковский электронный платеж – 50 рублей за операцию (бесплатного пакета нет).
- Внутрибанковские платежи – бесплатно.
- Операции на бумажных носителях – 200 рублей каждая.
- Внесение наличных – 0,09 (любая сумма).
Снятие денежных средств: до 100 000 рублей – 2%; 100 000-300 000 – 2,5%; 300 000-600 000 рублей – 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 000 рублей – 15%. Снятие с целью погашения страховых и прочих обязательных выплат – 0-0,5% (зависит от суммы).
Переводы в отношении физических лиц: до 100 000 рублей – 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей – 2,5%; 600 000 – 1 000 000 рублей – 5%; от 1 000 000 – 15%.
Описание тарифного плана Успех
Тариф подходит бизнесу среднего сегмента. В подарок каждому клиенту предоставляется бесплатное дистанционное управление счетом из любой точки мира. Интернет-банкинг по этой программе имеет много дополнительных функций, которые отсутствуют на других тарифах по РКО. Стоимость обслуживания на тарифе 1690 рублей в месяц.
Остальные условия программы:
- Получение выписок по счету — 500 рублей.
- Внутрибанковские переводы — 0 рублей и без лимита.
- Внешнебанковские операции — 18 рублей (без предоставления бесплатного пакета).
- Операции на бумажных носителях — 55 рублей каждая (внутри банка — 0 рублей).
- СМС-оповещение — 150 рублей (при пакетной оплате за год вперед общая стоимость составит 1500 рублей).
- Проценты на остаток — не начисляются.
- Внесение наличных — 0,09%.
Снятие наличных для ИП: до 100 000 рублей — 1,2%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%.
Снятие наличных для ООО: до 100 000 рублей — 1,7%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%.
Переводы физическим лицам для всех ОПФ: до 100 000 рублей — 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000 — 1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 — 15%.
Описание тарифного плана Доход
При полном пакетном расчетно-кассовом обслуживании клиенты могут дополнительную прибыль в виде начисления процентов на остаток. Подключение программы бесплатное. Стоимость месячной абонентской платы — 2990 рублей. Авансовая схема оплаты: подключение на полгода — 15 000 рублей (один месяц бесплатно) и на год — 30 000 рублей (2 месяца бесплатно).
Тарифный план подходит для любой ОПФ. Начисление процентов производится на остаточную сумму не более 1 000 000 рублей. Остальные средства не берутся в расчет. Прочие условия тарифного плана:
- Операции внутри Банка — бесплатно.
- Платежи в другие банки — 15 рублей.
- Операции на бумажных носителях — бесплатно и 55 рублей за поручение (внутри банка и в другие организации).
- Бесплатный интернет-банкинг.
- Начисление процентов — 7% годовых (ограничение в 1 000 000 рублей по остатку).
- СМС-оповещение — 100 рублей (при авансовой оплате на 12 месяцев — 1000 рублей).
- Внесение наличных — 0,09%.
- Подготовка выписок — 500 рублей за штуку.
Снятие наличных для ИП: до 100 000 рублей — 1,1%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%.
Снятие наличных для организаций: до 100 000 рублей — 1,6%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%.
Операции на счета физических лиц: до 100 000 рублей — 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000 — 1 000 000 рублей — 4,5%; от 1 000 000 — 15%.
Сравнение тарифов
Условия | Старт | Мастер | Успех | Доход | |
Подключение | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | |
Абонентская плата | 190 руб./мес. Первый месяц — бесплатно. | 590 рублей/мес. | 1690 рублей/мес. | 2990 руб./мес. | |
Пополнение счета | От 0,09% | От 0,09% | От 0,09% | От 0,09% | |
Внутрибанк. операции | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | |
Межбанк. операции | 25 рублей за поручение | 18 рублей одно поручение | 15 рублей за операцию | 15 рублей за операцию | |
Переводы физлицам | 1% от суммы платежей за один день | До 100 000 рублей — 1,4%
100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 5% от 1 000 000 — 15% |
До 100 000 рублей — 1,4%
100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 5% от 1 000 000 — 15% |
До 100 000 рублей — 1,4%
100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 4,5% от 1 000 000 — 15% |
До 100 000 рублей – 1,4%
100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей – 2,5% 600 000 – 1 000 000 рублей – 5% от 1 000 000 – 15% |
Снятие средств |
Для ООО: до 100 000 рублей – 1,9%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%. Для ИП: 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15% |
Для ИП: до 100 000 рублей — 1,2%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15% Для ООО: 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15% |
До 1 000 000 — 5%; от 1 000 000 рублей — 15% |
Для ИП: до 100 000 рублей — 1,1%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%. Для ООО: 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15% |
|
Авансовый платеж (на 12 мес.) | Не предусмотрен | 6500 рублей | 11 500 рублей | 30 000 рублей |
Документы для открытия РКО в Совкомбанке
В отношении организаций в плане документального обеспечения выдвигаются требования, в зависимости от рода деятельности и правового статуса. Юридические лица для открытия РКО предоставляют в Банк следующий пакет документов:
- Последняя редакция Устава.
- Оригинал протокола о выборе руководства на должность.
- Паспорт руководителя (оригинал или нотариальная копия).
- Лицензия (если ведется лицензируемый вид деятельности).
- Данные бенефициарных владельцев — имеющих более 25% в доле.
- Письмо-обращение в свободной форме за подписью руководителя.
- Выписка из ЕГРЮЛ — при отсутствии информации о юридическом лице в общедоступных источниках.
- Изменения или дополнения в Устав — если таковые имели место.
- КОП — карточка с образцами подписей.
Если интересы компании в Банке представляет доверенное лицо, то к описанному выше пакету предоставляется полный пакет документов по доверенному лицу. Для индивидуальных предпринимателей требования к документальному обеспечению проще. Полный список состоит из:
- Паспорт индивидуального предпринимателя.
- Оригинал лицензии (если деятельность лицензируемая).
Вся остальная информация будет получена Банком из общедоступных источников. Если данных нет или недостаточно, Совкомбанк запрашивает у потенциального клиента дополнительные документы: бумажная выписка из ЕГРЮЛ и справка из Росстата. Доверенное лицо может представлять интересы ИП только на основании доверенности и при полном пакете документов. Второй вариант актуален для индивидуальных предпринимателей, только начинающих свою деятельность. Информация о них размещается в общий доступ с небольшой задержкой.
Как открыть РКО в Совкомбанке
Удобнее всего открывать счет через онлайн-заявку. Достаточно указать организационно-правовую форму и выбрать подходящий тарифный план. В течение нескольких минут с потенциальным клиентом связывается менеджер Совкомбанка. Большим плюсом выступает то, что после короткой беседы со специалистом Банка, расчетный счет резервируется сразу — в течение 3-5 минут. Сразу после этого организация или ИП могут совершать операции со своими контрагентами: счет будет полностью рабочим.
Затем в удобное время (желательно в ближайшие дни) клиент назначает встречу со специалистом Банка, который приедет в нужное место для окончательного подписания документов. После подписания договора и предоставления пакета документов на открытие РКО, клиент получает полный доступ к новому счету. Абонентская плата вносится с расчетного счета или любым другим способом.
Можно ли другому лицу открыть счет для получения пенсионером 10000 руб. по Указу президента, на имя пенсионера-получателя?
Уважаемая Людмила! Конечно, вы можете открыть счет на имя другого человека. При этом неважно, пенсионер он или нет. Правила везде одинаковые. Но для этого вам понадобится свой паспорт, а также заверенная нотариусом копия паспорта человека, на имя которого вы хотите открыть счет.