Расчетный счет в Совкомбанке

Расчетный счет в Совкомбанке для ИП и ООО

Основное направление деятельности Совкомбанка – кредитование физических лиц. Организация известна на рынке своими «пенсионными» предложениями. Вместе с этим, банк активно работает в сегменте расчетно-кассового обслуживания, предлагая индивидуальным предпринимателям и компаниям выгодные условия по открытию и последующему ведению счета.

Всего в Банке 6 программ для предпринимателей разного уровня. РКОФФ подробно изучил каждую из них и представил в данном материале.

Тарифы и условия обслуживания

Открытие счета	Банк не взимает плату за открытие счета. Подать заявку можно на сайте или по телефону. Менеджер поможет выбрать тариф, озвучит, какие документы нужно подготовить и назначит встречу.
Обслуживание	Стоимость ежемесячного обслуживания зависит от выбранного пакета услуг. «Старт» - 190 рублей. Первые 3 месяца - бесплатно. «Мастер» - 590 рублей. «Успех» - 1690 рублей. «Доходный» - 2990 рублей.
Валюта счета	Российский рубль, доллар США, евро.
Сроки открытия	Открыть расчетный счет можно в течение 1 рабочего дня.
Онлайн-резервирование счета	ИП и юрлица могут зарезервировать счет, подав онлайн-заявку. Менеджеры пришлют реквизиты на электронную почту. Их можно передать контрагентам и начать получать платежи сразу. Расходные операции будут доступны после заключения договора.
Внесение наличных на счет	Размер комиссии за выдачу наличных в кассе банка зависит от тарифа: На тарифе "Старт". 0,15%. На тарифе "Мастер". До 300 тыс. руб. - 0,15, свыше - бесплатно.
Комиссия за снятие наличных	Размер комиссии за снятие наличных в кассе банка на зарплату: 0,5% плюс 89 руб. Размер комиссии за снятие наличных в кассе банка на прочие нужды зависит от тарифа: На тарифах "Старт" и "Мастер". До 100 тыс. руб. - 2,5%, до 300 тыс. руб. - 3,5%, до 600 тыс. руб. - 4,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. На тарифе "Успех". До 100 тыс. руб. - 1,7%, до 300 тыс. руб. - 3,5%, до 600 тыс. руб. - 4,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. На тарифе "Доход". До 100 тыс. руб. - 1,5%, до 300 тыс. руб. - 2%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 8%, свыше - 15%. Дополнительно за каждую операцию по всем тарифам взимается комиссия 89 рублей. Комиссия за снятие наличных с корпоративной карты: "Халва" Business Premium. До 600 тыс. руб. - 1,5% + 89 руб. свыше - 2,5% + 89 руб. "Халва" Business Standard. 1,9% + 89 руб.
Лимиты на снятие наличных	Лимит на снятие наличных установлен по корпоративным картам: "Халва" Business Premium. До 100 тыс. руб. - в сутки. До 1 млн руб. - в месяц. "Халва" Business Standard. До 100 тыс. руб. - в сутки. До 600 тыс. руб. - в месяц.
Переводы	Размер комиссии за переводы физлицам со счета юрлица зависит: до 100 тыс. руб. - 1,3%, до 300 тыс. руб. - 1,4%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 5%, свыше - 15%. Размер комиссии за переводы физлицам со счета ИП зависит от тарифа: до 100 тыс. руб. - 1,3%, до 300 тыс. руб. - 1,9%, до 600 тыс. руб. - 2,5%, до 1 млн руб. - 5%, свыше - 15%. Перевод со счета ИП на свой счет физлица до 100 тыс. руб. - бесплатно, свыше - от 1,3%.
Лимит на переводы	Отсутствует.
Стоимость обработки платежного поручения	Платежи по перечислению средств в бюджет (налоги, сборы, пени) - бесплатно. Платежи контрагентам внутри банка - бесплатно. Платежи на бумажных носителях - 450 рублей. Электронный платежи контрагентам в другие банки: "Старт". 3 платежа - бесплатно, следующие - 99 рублей за платеж. "Мастер". 5 платежей - бесплатно, следующие - 69 руб. за платеж. "Успех". 15 платежей - бесплатно, следующие - 39 рублей за платеж. "Доход". 30 платежей - бесплатно, следующие - 29 рублей за платеж.
Начисление % на остаток	Банк начисляет процент на остаток по счету в размере от 0,01% до 7% (зависит от тарифа на РКО).
Выписка по счету	Стоимость оформления и выдачи выписки по счету - 500 рублей.
Операционный день	Продолжительность операционного дня в Совкомбанке – с 01:00 до 19:00 ч.
Интернет-банкинг	Бесплатно.
СМС-информирование	От 0 рублей.
Способы обращения в банк	Посещение отделения банка, звонок в клиентскую службу поддержки, письмо на электронную почту, общение с оператором в чате на сайте или в личном кабинете, сообщение в группе соцсетей.
Кредитование	Доступный финансовый продукт для ИП и ООО в Совкомбанке – овердрафт на сумму до 3 млн. рублей на срок до 12 месяцев. Абонентская плата за пользование деньгами – от 300 рублей в месяц. Кредиты: 1. Кредит наличными «Супер плюс». Сумма - до 1 млн рублей на 1-5 лет. 2. Кредит наличными под залог автотранспорта. Сумма - до 1 млн рублей. Срок - до 5 лет. 3. Кредит наличными под залог недвижимости. Сумма - до 30 млн рублей. Срок - до 10 лет.
Депозиты	На депозитном счете Совкомбанка клиенты могут разместить свободные деньги в размере от 100 тыс. р. до 3-х млн. р. на срок от 1 дня до 12 месяцев. Банк начисляет высокие процентные ставки. Выплата ежемесячно или по окончанию срока депозитного счета. При досрочном закрытии депозита проценты утрачиваются.
Торговый эквайринг	Условия по торговому эквайрингу на тарифе "Старт": Подключение и установка каждого терминала 2990 рублей. Зачисление платежей - 2,69%, минимум 1690 рублей в месяц. Пакетное предложение: оборот 50 тыс. руб. - 990 рублей. Условия на тарифе "Мастер": Подключение и установка каждого терминала - 990 рублей. Зачисление платежей - 2,39%, минимум 1390 рублей в месяц. Пакетное предложение: оборот 100 тыс. руб. - 1790 рублей. Условия на тарифе "Успех": Подключение и установка терминалов - бесплатно. Зачисление платежей 2.29%, минимум 1290 рублей в месяц. Пакетное предложение: оборот до 100 тыс. руб. - 1690 руб. в месяц. Условия на тарифе "Доход": Подключение и установка терминалов бесплатно. Зачисление платежей 2.19%, минимум 1190 рублей в месяц. Пакетное предложение: оборот до 100 тыс. руб. - 1590 рублей.
Интернет-эквайринг	Условия подключения интернет-эквайринга на всех тарифах: Подключение - бесплатно. Зачисление платежей 2,6%, по карте Халва - 1,8%.
Мобильный эквайринг	Условия одинаковы на всех тарифах: Подключение - 1000 рублей. Зачисление платежей - 2,3%, по картам Совкомбанка - 1%.
Зарплатный проект	Открытие и обслуживание – 0 рублей. Комиссия за зачисление заработной платы –0.3-1%. Снятие наличных с карты – без комиссии (лимит до 300 000 рублей). Пополнение счета через терминалы самообслуживания – без комиссии.
Корпоративные карты	Совкомбанк выпускает два типа корпоративных карт: "Халва" Business Premium. Обслуживание в год - 2490 рублей. "Халва" Business Standard. Обслуживание в год - 1190 рублей.
Валютный контроль	Принятие контракта на учет в банке - 1500 рублей. Проведение операций по контракту - 0,1%, минимум 500 руб., максимум 60 тыс. руб. Перевод контракта на учет в другом банке - 10 тыс. руб. Оформление справки о подтверждающих документах по запросу клиента - 350 руб. за документ.
Банковские гарантии	Виды гарантий, которые можно получить в Совкомбанк Банковская гарантия на участие в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ Банковская гарантия на исполнение контракта/договора Банковская гарантия на исполнение обязательств в гарантийный период Банковская гарантия на возврат аванса Коммерческая банковская гарантия Условия: Сумма - индивидуально. Срок рассмотрения заявки - от 1 часа. Комиссия - от 1000 рублей. Оформление полностью онлайн.
Онлайн-бухгалтерия	Сервис доступен только для ИП на УСН
Бонусы от партнеров	Нет бонусов при открытии счета.
Закрытие счета	Бесплатно.

Тарифы по РКО в Совкомбанке

Всего банк предлагает 4 отдельных программы. Каждая из них рассчитана на определенный уровень клиента. В качестве потенциальных клиентов здесь рассматриваются начинающие предприниматели, организации среднего уровня, и большие предприятия, работающие с максимальными годовыми оборотами.

Список действующих предложений:

• Старт.
• Мастер.
• Успех.
• Доход.

Каждая из указанных выше программ отличается от остальных не только ежемесячной платой по обслуживанию счета. Тарифы разработаны и введены таким образом, чтобы каждый потенциальный клиент смог открыть здесь подходящее ему по всем параметрам РКО.

Условия тарифного плана Старт

Этот пакет рассчитан на начинающих индивидуальных предпринимателей и организаций из малого бизнес-сегмента. По цене он самый доступный – всего 190 рублей в месяц. Но первый месяц обслуживания для новых клиентов — бесплатно.

Остальные условия:

• Налоговые и бюджетные платежи – бесплатно.
• Любые внутрибанковские операции – бесплатно.
• Платежи физическим лицам (в том числе и в рамках зарплатного проекта) – 1% (от суммы всех операций в день).
• Зачисление со счета клиента – бесплатно.
• Зачисление через кассу банка – от 0,09%.
• Зачисление через банкомат Совкомбанка – бесплатно.
• Корпоративная карта – от 1100 рублей в год по обслуживанию.

Снятие наличных для компании (организации): до 100 000 рублей – 1,9%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%.

Комиссия по аналогичной операции для ИП: до 100 000 рублей – 1,4%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%.

Максимальный размер овердрафта составляет до 10 000 рублей. Пакетное предложение по тарифу недоступно.

Описание тарифного плана Мастер

Программа на растущий бизнес. Плата за обслуживание — 590 рублей в месяц. За проведение платежа на бумажном носителе взимается плата по факту оказания услуги – 250 рублей. Операции с использованием ДБО – 50 рублей каждая. Срочный платеж через МЦИН при Банке России – 70 рублей.

Остальные условия:

• Платежи внутри банка – бесплатно.
• Налоговые и бюджетные платежи – бесплатно.
• Операции на счета физических лиц (кроме зарплатного проекта) – 1%.
• Безналичные платежи в валюте – от 0,2% (максимальная комиссия – 2800 рублей).
• Подготовка выписок – 500 рублей одно поручение.
• Внешнебанковский электронный платеж – 50 рублей за операцию (бесплатного пакета нет).
• Внутрибанковские платежи – бесплатно.
• Операции на бумажных носителях – 200 рублей каждая.
• Внесение наличных – 0,09 (любая сумма).

Снятие денежных средств: до 100 000 рублей – 2%; 100 000-300 000 – 2,5%; 300 000-600 000 рублей – 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 000 рублей – 15%. Снятие с целью погашения страховых и прочих обязательных выплат – 0-0,5% (зависит от суммы).

Переводы в отношении физических лиц: до 100 000 рублей – 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей – 2,5%; 600 000 – 1 000 000 рублей – 5%; от 1 000 000 – 15%.

Описание тарифного плана Успех

Тариф подходит бизнесу среднего сегмента. В подарок каждому клиенту предоставляется бесплатное дистанционное управление счетом из любой точки мира. Интернет-банкинг по этой программе имеет много дополнительных функций, которые отсутствуют на других тарифах по РКО. Стоимость обслуживания на тарифе 1690 рублей в месяц.

Остальные условия программы:

• Получение выписок по счету — 500 рублей.
• Внутрибанковские переводы — 0 рублей и без лимита.
• Внешнебанковские операции — 18 рублей (без предоставления бесплатного пакета).
• Операции на бумажных носителях — 55 рублей каждая (внутри банка — 0 рублей).
• СМС-оповещение — 150 рублей (при пакетной оплате за год вперед общая стоимость составит 1500 рублей).
• Проценты на остаток — не начисляются.
• Внесение наличных — 0,09%.

Снятие наличных для ИП: до 100 000 рублей — 1,2%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%.

Снятие наличных для ООО: до 100 000 рублей — 1,7%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%.

Переводы физическим лицам для всех ОПФ: до 100 000 рублей — 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000 — 1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 — 15%.

Описание тарифного плана Доход

При полном пакетном расчетно-кассовом обслуживании клиенты могут дополнительную прибыль в виде начисления процентов на остаток. Подключение программы бесплатное. Стоимость месячной абонентской платы — 2990 рублей. Авансовая схема оплаты: подключение на полгода — 15 000 рублей (один месяц бесплатно) и на год — 30 000 рублей (2 месяца бесплатно).

Тарифный план подходит для любой ОПФ. Начисление процентов производится на остаточную сумму не более 1 000 000 рублей. Остальные средства не берутся в расчет. Прочие условия тарифного плана:

• Операции внутри Банка — бесплатно.
• Платежи в другие банки — 15 рублей.
• Операции на бумажных носителях — бесплатно и 55 рублей за поручение (внутри банка и в другие организации).
• Бесплатный интернет-банкинг.
• Начисление процентов — 7% годовых (ограничение в 1 000 000 рублей по остатку).
• СМС-оповещение — 100 рублей (при авансовой оплате на 12 месяцев — 1000 рублей).
• Внесение наличных — 0,09%.
• Подготовка выписок — 500 рублей за штуку.

Снятие наличных для ИП: до 100 000 рублей — 1,1%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%.

Снятие наличных для организаций: до 100 000 рублей — 1,6%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%.

Операции на счета физических лиц: до 100 000 рублей — 1,4%; 100 000-300 000 рублей – 1,5%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000 — 1 000 000 рублей — 4,5%; от 1 000 000 — 15%.

Сравнение тарифов

Для ИП:
до 100 000 рублей — 1,1%;

100 000-300 000 рублей — 2%;

300 000-600 000 рублей — 2,5%;

600 000-1 000 000 рублей — 5%;

от 1 000 000 рублей — 15%.

Для ООО:
до 100 000 рублей — 1,6%;

100 000-300 000 рублей — 2%;

300 000-600 000 рублей — 2,5%;

600 000-1 000 000 рублей — 8%;

от 1 000 000 рублей — 15%

Условия	Старт	Мастер	Успех	Доход
Подключение	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Абонентская плата	190 руб./мес. Первый месяц — бесплатно.	590 рублей/мес.	1690 рублей/мес.	2990 руб./мес.
Пополнение счета	От 0,09%	От 0,09%	От 0,09%	От 0,09%
Внутрибанк. операции	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Межбанк. операции	25 рублей за поручение	18 рублей одно поручение	15 рублей за операцию	15 рублей за операцию
Переводы физлицам	1% от суммы платежей за один день	До 100 000 рублей — 1,4% 100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 5% от 1 000 000 — 15%	До 100 000 рублей — 1,4% 100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 5% от 1 000 000 — 15%	До 100 000 рублей — 1,4% 100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей — 2,5% 600 000 — 1 000 000 рублей — 4,5% от 1 000 000 — 15%	До 100 000 рублей – 1,4% 100 000-300 000 рублей – 1,5% 300 000-600 000 рублей – 2,5% 600 000 – 1 000 000 рублей – 5% от 1 000 000 – 15%
Снятие средств	Для ООО: до 100 000 рублей – 1,9%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%. Для ИП: до 100 000 рублей – 1,4%; 100 001-300 000 рублей – 2%; 300 001-600 000 рублей – 2,5%; 600 001-1 000 000 рублей – 8%; от 1 000 001 рубля – 15%	Для ИП: до 100 000 рублей — 1,2%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15% Для ООО: до 100 000 рублей — 1,7%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%	До 1 000 000 — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%	Для ИП: до 100 000 рублей — 1,1%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 5%; от 1 000 000 рублей — 15%. Для ООО: до 100 000 рублей — 1,6%; 100 000-300 000 рублей — 2%; 300 000-600 000 рублей — 2,5%; 600 000-1 000 000 рублей — 8%; от 1 000 000 рублей — 15%
Авансовый платеж (на 12 мес.)	Не предусмотрен	6500 рублей	11 500 рублей	30 000 рублей

Документы для открытия РКО в Совкомбанке

В отношении организаций в плане документального обеспечения выдвигаются требования, в зависимости от рода деятельности и правового статуса. Юридические лица для открытия РКО предоставляют в Банк следующий пакет документов:

• Последняя редакция Устава.
• Оригинал протокола о выборе руководства на должность.
• Паспорт руководителя (оригинал или нотариальная копия).
• Лицензия (если ведется лицензируемый вид деятельности).
• Данные бенефициарных владельцев — имеющих более 25% в доле.
• Письмо-обращение в свободной форме за подписью руководителя.
• Выписка из ЕГРЮЛ — при отсутствии информации о юридическом лице в общедоступных источниках.
• Изменения или дополнения в Устав — если таковые имели место.
• КОП — карточка с образцами подписей.

Если интересы компании в Банке представляет доверенное лицо, то к описанному выше пакету предоставляется полный пакет документов по доверенному лицу. Для индивидуальных предпринимателей требования к документальному обеспечению проще. Полный список состоит из:

• Паспорт индивидуального предпринимателя.
• Оригинал лицензии (если деятельность лицензируемая).

Вся остальная информация будет получена Банком из общедоступных источников. Если данных нет или недостаточно, Совкомбанк запрашивает у потенциального клиента дополнительные документы: бумажная выписка из ЕГРЮЛ и справка из Росстата. Доверенное лицо может представлять интересы ИП только на основании доверенности и при полном пакете документов. Второй вариант актуален для индивидуальных предпринимателей, только начинающих свою деятельность. Информация о них размещается в общий доступ с небольшой задержкой.

Как открыть РКО в Совкомбанке

Удобнее всего открывать счет через онлайн-заявку. Достаточно указать организационно-правовую форму и выбрать подходящий тарифный план. В течение нескольких минут с потенциальным клиентом связывается менеджер Совкомбанка. Большим плюсом выступает то, что после короткой беседы со специалистом Банка, расчетный счет резервируется сразу — в течение 3-5 минут. Сразу после этого организация или ИП могут совершать операции со своими контрагентами: счет будет полностью рабочим.

Затем в удобное время (желательно в ближайшие дни) клиент назначает встречу со специалистом Банка, который приедет в нужное место для окончательного подписания документов. После подписания договора и предоставления пакета документов на открытие РКО, клиент получает полный доступ к новому счету. Абонентская плата вносится с расчетного счета или любым другим способом.