Расчетный счет для ИП и ООО в Простобанке
Простобанк прямо позиционирует себя первым и лучшим банком для бизнеса всех уровней. Здесь нет большого количества программ, какие предлагаются сторонними кредитными организациями. Наоборот, банк предлагает единый тариф для всех участников рынка с одинаковыми условиями.
РКОФФ: для определенных случаев такой подход к обслуживанию клиентов считается наиболее приемлемым.
Тарифы и условия обслуживания
| Открытие р/с | Бесплатно на всех тарифах банка. |
| Обслуживание | Стоимость обслуживания зависит от пакета услуг, который подключил ИП или юрлицо при открытии счета. Всего банк предлагает 4 пакета РКО: - "Просто Экономный". Он бесплатный. |
| Валюта счета | Российский рубль. |
| Сроки открытия | Банк открывает счет в день подачи заявки. Отправить анкету-заявку можно онлайн, указав ИНН и контактные данные. После этого специалист зарезервирует счет и свяжется с вами, чтобы уточнить данные и договрится о дате и месте встречи. Срок открытия - не более 2-х дней. |
| Онлайн-резервирование счета | Банк резервирует счет в течение 2-х минут после обработки заявки на его открытие. Реквизиты направляются клиенту по СМС или электронной почте в день подачи заявки. |
| Внесение наличных на счет | Комиссия за зачисление денежных средств безналичным путем на счет ИП и юрлица зависит от подключенного пакету услуг: - "Просто Торговый", "Просто Хороший" и "Просто Партнер" - бесплатно. Поплнить счет самостоятельно можно только с помощью корпоративной карты. Комиссия при этом будет следующей: - "Просто Торговый", "Просто Хороший", "Просто Экономный": до 500 тыс. руб. - 0%, свыше - 2%. |
| Лимит на внесение наличных | Лимит на пополнение установлен по корпоративным картам. Он составляет 1,5 млн руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц. |
| Комиссия за снятие наличных | Комиссия за снятие денежных средств со счета клиента зависит от подключенного пакета РКО: - "Просто Торговый", "Просто Хороший", "Просто Партнер: до 100 тыс. руб. - 1%, до 500 тыс. руб. - 1,5%, до 1,5 млн руб. - 2,5%, до 3 млн руб. - 5%; свыше 5 млн руб. - 10%. |
| Лимиты на снятие наличных | Лимит на снятие установлен по корпоративным картам. Он составляет 100 тыс. руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц. |
| Переводы | Комиссия на переводы юрлицам и ИП через интернет-банк составляет 19 рублей по пакета РКО "Просто Экономный" и "Просто Торговый". На остальных пакетах комиссия не взимается. Если задействован сервис срочного перевода, то комиссия составит 200 руб. независимо от тарифа. Переводы физлицам на счета в другие банки: - "Просто Экономный" и "Просто Торговый": до 500 тыс. руб. - бесплатно, до 1,5 млн руб. - 1,5-2,5%, до 3 млн руб. - 5%, свыше - 10%. Переводы со счета ИП на свой счет физического лица, открытй в любом банке: - До 250 тыс. руб. бесплатно на любом тарифе. |
| Лимит на переводы | Лимит установлен на переводы физических лиц: 300 тыс. руб. в сутки. На остальные операции лимит не установлен. |
| Стоимость обработки платежного поручения | Обработка платежный поручений, отправленных через интернет-банк на тарифах "Просто Торговый" и "Просто Экономный" - бесплатно. На тарифах "Просто Хороший" и "Просто Партнер" - 19 рублей за поручение. |
| Начисление % на остаток | Проценты на остаток по счету не начисляются. |
| Выписка по счету | Подготовка выписки по счету с платежными документами на бумажном |
| Операционный день | С 08:00 до 19:00 — в будни. |
| Интернет-банкинг | Сервис интернет-банкинга предоставляется бесплатно и доступен сразу после активации учетной записи. |
| СМС-информирование | Первые 2 месяца - 0 руб. С 3-го календарного месяца обслуживания – 99 руб. в календарный месяц |
| Способы обращения в банк | Обратиться в банк можно только дистанционно, так как это цифровой банк без физических офисов. Вы можете: Все доступные контакты указаны на сайте банка. |
| Кредитование | Банк предлагает только один тип кредита и кредитует только ООО. Цель кредита: бизнес-цели. |
| Депозиты | У ПростоБанк нет предложений по вкладам. |
| Торговый эквайринг | В банке действуют специальные тарифы на эквайринг: На тарифе "Просто Торговый" до 100 тыс. руб. по картам - без комиссии. Сверх лимита ставка для продовольственных магазинов и фастфуда составит 1,7% и 1,4% соответственно. На тарифах "Просто Хороший" и "Просто Партнер" ставка по торговому эквайрингу составит 1,2-1,9% в зависимости от вида деятельности. На тарифе "Просто Экономный" - 0,29-0,99% в зависимости от вида бизнеса. Банковские терминалы предоставляются бесплатно на весь срока действия договора эквайринга. |
| Интернет-эквайринг | Услугу предоставляет Газпромбанк. Комиссия устанавливается в зависимости от вида деятельности и безналичного оборота в месяц. Минимальная ставка — 0,5% (для сферы ЖКХ), максимальная — 2,7%. |
| Мобильный эквайринг | Услуга не предусмотрена |
| Зарплатный проект | Услуга "Зарплатный проект" в Простобанк отсутствует. Но ее предоставляет партнер банка - АО «Кредит Урал Банк» при участии Газпромбанка. |
| Корпоративные карты | Банк выпускает корпоративную карт типа VISA BUSINESS. Стоимость выпуска - 300 руб. независимо от тарифа. Обслуживание первой карты - бесплатно, каждой последующей - 199 руб. в месяц. Перевыпуск при окончании срока действия - бесплатно, если карта была утеряна - 300 руб. Оплата товаров и услуг - без комиссии. Снятие наличных - в соответствии с тарифами на снятие. |
| Валютный контроль | Банк не выполняет функции валютного агента. |
| Банковские гарантии | Банк не выдает банковские гарантии. |
| Онлайн-бухгалтерия | Банк не предоставляет сервисы онлайн-бухгалтерии или услуги персонального бухгалтера. Но клиенты могут воспользоваться спецпредложениями партнеров банка. Среди них: - Кнопка. Скидка 50% на первый месяц. Аутсорсинг бухгалтерии для решения любых задач. В онлайн-команде: бухгалтер, юрист и бизнес-ассистент. - Контур.Эльба. До 12 месяцев бесплатно. Подходит для ИП и ООО на УСН - Контур.Бухгалтерия. 3 месяца бесплатно. Подходит для ООО (ОСНО, УСН) и ИП (УСН, ПСН), где есть всё самое необходимое для работы вашего бухгалтера в одном сервисе. |
| Бонусы от партнеров | Всем новым клиентам ПростоБанк предлагает следующие бонусы при открытии счета: До 50 000 рублей на рекламную кампанию в myTarget. 3 месяца обслуживания на тарифе "Мастер" на платформе создания сайтов Nethouse. Бесплатный номер 8-800 от Билайн Бизнес. Месяц бесплатного доступа к amoCRM. Кредитная линия 30 000 рублей на OZON Travel. Месяц бесплатного доступа к облачной 1С от Service Cloud. 5 000 рублей на разработку рекламы в сервисе LPgenerator. 3 месяца бесплатного доступа к системе товарного учета Мой Склад. До 50 000 рублей на рекламу в метро от Maxima telecom. До 10 000 рублей на бухгалтерское обслуживание в Фингуру. |
| Закрытие счета | Бесплатно. |
Какие тарифы есть в ПростоБанк
Ранее в банке действовал один тариф «Простой тариф». Он предусматривал единые условия для всех предпринимателей независимо от сферы деятельности и масштабов бизнеса. После банк расширил линейку пакетов РКО, и сейчас их четыре. Так каждый предприниматель сможет подобрать решение, которое больше всего подходит его бизнесу.
Тариф «Просто Экономный»
Выгодный тариф для начинающих предпринимателей с небольшими оборотами по счету и минимальным количеством платежей контрагентам. Он подключается бесплатно. Абонентская плата отсутствует на протяжении всего срока пользования пакетом услуг. Никаких скрытых платежей или специальных условий.
Комиссии:
- Зачисление денег на счет от контрагентов, с другого счета или корпоративной карты — 0,99%.
- Внутренние и внешние переводы юрлицам и ИП — 0%. Если используете услугу срочного перевода — 200 руб. за платежку.
- Переводы на свои счета физического лица, а также на счета других физлиц, открытые в любых банка: до 500 тыс. в месяц — 0%, до 1.5 млн руб. — 1,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Снятие наличных: до 1,5 млн руб. — 0%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Пополнение счета — 0,99%.
Денежные средства зачисляются на счет в течение операционного дня до 18:00 по местному времени. Если клиент укладывается в данный промежуток времени, то зачисление производится бесплатно. Если перевод поступает позже, то деньги поступят на счет за вычетом фиксированной комиссии: банк взимает 1% от суммы зачисления.
Тариф «Просто Хороший»
Если вы не определились, сколько денег будете вносить на счет или снимать с него, а также сколько платежек использовать за месяц, то рекомендуем подключить вам этот тариф. Он оптимальный во всех смыслах, то есть операциях. И стоит всего 490 руб. в месяц.
Комиссии:
- Зачисление денег на счет — бесплатно.
- Внутренние и внешние переводы юрлицам и ИП — 19 руб. Если используете услугу срочного перевода — 200 руб. за платежку.
- Переводы на счета физлиц, открытые в любых банка: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Переводы на свои счета физлица: до 250 тыс. руб. — 0%, до 500 тыс. руб — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Снятие наличных: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Пополнение счета: до 500 тыс. руб. — бесплатно, свыше — 0,2%.
Тариф «Просто Торговый»
Специальный тариф для тех, кто принимает оплату с карт и хочет сэкономить на эквайринге. Подключив тариф, вы сможете проводить до 100 тыс. руб. в месяц бесплатно. Сверх лимита действует стандартная комиссия по эквайрингу. Стоимость тарифа — 1 990 руб. в месяц.
Комиссии за операции:
- Зачисление денег, полученных безналичным путем, на счет — бесплатно.
- Внутренние и внешние переводы юрлицам и ИП — 0%. Если используете услугу срочного перевода — 200 руб. за платежку.
- Переводы на счета физлиц, открытые в любых банка: до 500 тыс. руб. — 0%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Переводы на свои счета физлица: до 500 тыс. руб — 0%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Снятие наличных: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Пополнение счета корпоративными картами: до 500 тыс. руб. — бесплатно, свыше — 0,2%.
Тариф «Просто Партнер»
Специальный тариф с бесплатным обслуживанием для клиентов, заключивших договор оказания услуг по переводу денежных средств.
Комиссии за операции:
- Зачисление денег, полученных безналичным путем, на счет — бесплатно.
- Внутренние и внешние переводы юрлицам и ИП — 19 руб. за платежку. Если используете услугу срочного перевода — 200 руб. за платежку.
- Переводы на счета физлиц, открытые в любых банка: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Переводы на свои счета физлица: до 250 тыс. руб — 0%, до 500 тыс. руб. — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Снятие наличных: до 100 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб — 1,5%, до 1,5 млн руб. — 2,5%, до 3 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
- Пополнение счета корпоративными картами: до 500 тыс. руб. — бесплатно, свыше — 0,2%.
Лимиты на операции
По некоторым операциям ПростоБанк устанавливает ограничения. Например, физическим лицам за сутки можно перевести не более 300 тыс. руб. Также установлен лимит на снятие с корпоративных карт. Вы сможете снять не более 100 тыс. руб. в месяц и не более 3 млн руб. в месяц. На пополнение расчетного счета с помощью корпоративных карт также установлен лимит. Вы сможете внести не более 1,5 млн руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц.
Подробней о корпоративной карте VISA BUSINESS
При открытии РКО в Простобанке, клиенту бесплатно выдается корпоративная карта и ключи для входа в систему интернет-банкинга. Подавляющее большинство операций клиент может совершать посредством использования этой карты. При использовании системы интернет-банкинга действуют те же условия по длительности операционного дня. Основные условия по использованию корпоративной карты:
- Месячное / годовое обслуживание — бесплатно.
- Перевыпуск ранее окончания срока действия — 300 рублей (плановый перевыпуск — бесплатный).
- Выпуск дополнительных карт — 190 рублей за каждую (можно иметь одновременно до 5 карт для управления расчетным счетом).
- Оплата товаров и услуг — без комиссии.
- Лимит на снятие средств за календарный месяц — 1 000 000 рублей.
- Лимит на совершение переводов в сутки — 10 000 рублей (распространяется на основную и все дополнительные корпоративные карты).
Пополняется корпоративная карта через терминалы Газпромбанка и собственные устройства Простобанка. За пополнение счета банк не взимает комиссию при соблюдении основных требований к сумме операции. Лимиты по зачислению средств на корпоративную карту и использованием партнерской терминальной сети: до 20 000 рублей — без комиссии; от 20 001 рубля — 0,1% от суммы пополнения (минимальная комиссия равна 100 рублям).
В сутки зачислять на карту можно не более 200 000 рублей. Месячный лимит составляет 1 500 000 рублей. Переводы на карты Простобанка и Газпромбанка производятся без комиссии. На карты сторонних кредитных организаций: до 300 000 рублей (совокупная сумма в месяц) — 1%; свыше 300 000 рублей — 3%. Сторонними банками может взиматься дополнительная комиссия.
Документы для ИП по оформлению РКО в Простобанке
Для открытия счета в Простобанке, индивидуальные предприниматели и организации должны предоставить на анализ пакет документов. В зависимости от организационно-правовой формы клиента пакет обязательной будет разниться. Для ИП обязательными документальными данными являются:
- Общегражданский паспорт.
- Выписка из ЕГРИП — срок давности получения выписки не должен превышать одного месяца.
- Финансовая отчетность — в любой допустимой форме (в приоритете бухгалтерская отчетность).
- Данные из территориальных налоговых органов — по месту государственной регистрации ИП.
- Карточка с печатями — ИП предоставляет оттиск собственной печати и всех лиц, которые после открытия счета будут иметь право распоряжаться средствами.
- Копии паспортов всех допущенных к управлению счетом лиц.
- ИНН и СНИЛС (на ИП и на каждого сотрудника, работающего официально).
- Данные по имеющейся в собственности коммерческой недвижимости — если в собственности недвижимости нет, то предоставляются договоры аренды (найма).
- Анкета-заявление и опросный лист — заполняются в офисе банка.
Если предприниматель занимается какой-либо лицензируемой деятельностью, то к указанному списку документов необходимо прикрепить оригинал лицензии или разрешения. Банк имеет право запросить дополнительные документы в индивидуальном порядке. Для некоторых ОКВЭД Простобанк накладывает некоторые ограничения в плане РКО. К примеру, вопрос о ведении счета предпринимателя, имеющего отношение к ВПК, банк решает в одностороннем порядке.
Документы для ООО по оформлению РКО в Простобанке
В отношении организаций Простобанк выдвигает более жесткие требования по документальному обеспечению. Они касаются предприятий и компаний всех уровней. В список обязательных документов входят:
- Устав организации (со всеми последними изменениями и дополнениями).
- Финансовая отчетность — можно выбрать вариант отчетности из предложенного банком списка.
- Данные по всем уполномоченным на управление счетом сотрудникам.
- Карточка с оттисками подписей всех уполномоченных сотрудников (КАП) — образцы подписей должны совпадать с подписями на образцах документов, которые выборочно запрашиваются банком при открытии счета.
- Учредительный договор (при отсутствии устава организации).
- Выписка из ЕГРЮЛ.
- Заполненная форма Р5007 (в оригинале).
- Опросный лист (по форме банка).
- Заявление-анкета (по форме банка).
- Нотариально заверенная копия решения единоличного исполнительного органа или оригинал протокола.
- Сведения из территориальных налоговых органов — по месту проведения государственной регистрации юридического лица.
Помимо указанных в списке документов организация предоставляет оригиналы или заверенные нотариусом копии лицензий и разрешений, дающих право заниматься определенной деятельностью. Также банком могут быть запрошены и дополнительные документальные данные.
Как открыть РКО в Простобанке
Организация предусмотрела достаточно удобный вариант онлайн-оформления заявки. Для этого потенциальные клиенты должны перейти по соответствующей ссылке, ввести в регистрационное поле свой номер телефона, и дождаться персонального кода подтверждения. После ввода разового кода, пользователь приступает к заполнению заявочной формы.
Форма заполняется полностью — во все поля вносится только актуальная информация. Получив заявку, банком автоматически резервируется расчетный счет. Среднее время резервации реквизитов составляет примерно 2 минуты. Получается, что уже через две минуты клиент может совершать первые операции по своему счету.
В течение нескольких дней, в удобное для клиента время, банк пришлет по указанному месту курьера-специалиста. Его задача заключается в ознакомлении клиента с правилами взаимодействия с банком, и окончательном подписании документов. При желании клиент может не дожидаться встречи с курьером, а самостоятельно прибыть в офис банка для подписания необходимых бумаг.
ОЧЕНЬ ОЧЕНЬ НЕ СОВЕТУЮ, потеряете только деньги и время, они Вам это гарантируют. Открыли р/с в ПротсоБанке, «без труда», понравились тарифы. Да да, «такого труда» и такой проверки как в этом банке еще не встречали, подавали одни и те же документы по нескольку раз, чувства что госконтракт подписываем. Ок открыли р/с. Начали работать, контрики у нас постоянные все в зеленой зоне работают по много лет, поставщики крупнейшие заводы РФ. Занимаемся, как и большинство, перепродажами готовой продукции. Суммы сначала ходили не большие, но периодически банк отклонял разные платеж с различными формулировками например: уточните платеж, предоставите документы, поменяйте назначение платежа и т.п.. Ну думаешь какие молодци, какая бдительность. Мы то белые, что нам боятся. Предоставляли все документы и платежи проходили (суммы до 700т.р) Спустя 2 недели работы в этом банке нам оплачивают наши покупатели (постоянный которые платили на этот р/с.) 3 счета на общую сумму 2700000р. И. тут хлоп ФЗ-115 приходит запрос вам письмецо и радостная девушка звонит Вам на телефон и предлагает предоставить документы или закрыть р/с с комиссией 10%. Нам естественно боятся не чего в этот же день предоставили сканы всех запрашиваемых документов, вместе с пояснениями и пояснения на пояснение, налоговыми декларациями и фотографиями рабочего процесса. Как вы думаете что дальше? Да да Вы угадали, запросили уточнения на документы, предоставили. И что дальше думаете мы получили доступ к р/с, фигушки пришел еще один запрос, содержание которого практически все скопировано из предыдущего. Куча бестолковой переписки,звонки в службу поддержки ни к чему не привели.