Банки для самозанятых в 2020 году

10 апреля 2020

226

Каждое финучреждении при открытии расчетного счета предлагает воспользоваться специальными предложениями партнеров. За счет этого вы можете покрыть месяц или даже несколько месяцев расходов на рекламу своего бизнеса на рекламу в социальных сетях или поисковых системах. РКОФФ расскажет, как привлечь клиентов, как получить деньги на рекламу от банков и в несколько раз увеличить рекламный бюджет за счет бонусов. Также вы узнаете, как правильно ими воспользоваться.

Тема самозанятых сегодня — одна из самых обсуждаемых ввиду того, что в эксперименте теперь участвуют не 4 региона, как в 2019 году, а 23. Кто-то по-прежнему не стремиться выйти из «тени», ожидая подвоха со стороны налоговиков. Однако по данным ФНС число зарегистрировавшихся в качестве самозанятых граждан с начала 2020 года выросло почти на 40% и составило более 465 тысяч человек. Часть из них — бывшие ИП.

Большинство плательщиков НПД интересует, какие услуги и сервисы готовы предоставить банки самозанятым. Эксперт РКОФФ изучил предложения банковских учреждений и поделится с вами полезной информацией. В каком банке лучше открыть счет решать вам.

Кого можно отнести к самозанятым

Самозанятыми называют людей, которые платят налог на профессиональный доход — 4% или 6% от заработанной суммы. Такой налоговый режим доступен:

  • физлицам, оказывающим услуги или реализующим товары собственного изготовления;
  • с годовым доходом до 2,4 миллиона ₽;
  • которые оказывают услуги в 23 регионах России: Москве и области, Санкт-Петербурге и области, Краснодарском крае и т. д.

Самозанятыми могут стать, например, те, кто сдает помещения, оказывает услуги населению или юридическим лицам, производит что-то своими руками и продает (выпечка, вязаные изделия и т.д.).

Самозанятые оказывают услуги, производят и продают товары

Кроме того, самозанятым может стать даже индивидуальный предприниматель, который подходит под указанные выше требования. В случае, если индивидуальный предприниматель применяет УСН, ЕСХН, ЕНВД, то в течение месяца после постановки на учет в качестве самозанятого он обязан направить в налоговый орган уведомление о прекращении применения указанных режимов.

Индивидуальные предприниматели, применяющие патентную систему налогообложения (Патент, ПСН) вправе встать на учет в качестве самозанятого только после окончания действия патента, либо после уведомления им налогового органа о прекращении такой деятельности.

Как вести учет продаж самозанятым

Для учета дохода и уплаты налога ФНС выпустила мобильное приложение «Мой налог», которое совместимо со всеми устройствами и операционными системами. Приложение позволяет зарегистрироваться без визита в налоговую, отправлять чеки покупателям, вести отчет и уплачивать налоги, зарегистрироваться как самозанятый налогоплательщик.

Некоторые банки предоставляют своим клиентам бесплатную возможность зарегистрироваться в качестве самозанятых, принимать оплату за услуги на банковскую карту и платить налоги через мобильное приложение.

Какие банки работают с самозанятыми

В список банков, которые в числе первых предоставили свои услуги самозанятым, вошли:

  • Сбербанк;
  • МТС Банк;
  • Альфа-Банк;
  • Ак Барс;
  • Веста Банк;
  • Промсвязьбанк;
  • Qiwi Банк;
  • Рокетбанк.

Сбербанк

Для удобства клиентов Сбербанк разработал сервис «Свое дело». С его помощью вы сможете:

  • пройти онлайн-регистрацию в качестве самозанятого;
  • формировать онлайн-чеки (при приеме оплаты на карту чеки формируются и отправляются автоматически);
  • уплачивать налоги, которые ФНС рассчитает автоматически на основании сформированных чеков;
  • заказать цифровую карту с бесплатным обслуживанием для приема платежей от клиентов;
  • вести онлайн-запись клиентов с помощью онлайн-календаря для записи клиентов, где можно отмечать рабочие дни и часы и перечень услуг (можете пересылать календарь клиентам, чтобы они выбрали время для записи);
  • создать сайт для бизнеса на удобном конструкторе со встроенными шаблонами;
  • получить доступ к обучающей платформе «Деловая среда», онлайн-курсам, видео и статьям о бизнесе;
  • получить 3 бесплатные консультации юриста в течение 3-х месяцев со дня регистрации в качестве самозанятого (вопросы могут касаться не только бизнеса, но и частных тем).

МТС Банк

МТС Банк также предлагает управлять своим делом с помощью мобильного приложения «Новый МТС Банк». С его помощью можно принимать оплату от клиентов на карту, добавлять доходы для автоматического расчета налогов, отправлять электронные чеки клиентам.

С помощью приложения от МТС Банка вы сможете полностью контролировать ваш бизнес!

Кроме того вы сможете:

  • Зарегистрироваться в качестве самозанятого.
  • Привязать МТС Банк к своему профилю, если вы уже ранее регистрировались через «Мой налог» или другого партнёра.
  • Учитывать полученные доходы.
  • Видеть сумму полученного дохода и предварительно рассчитанный налог (указанные суммы будут только от тех доходов, которые вы учли через МТС Банк. Если вы работаете с другими партнерами или вносите самостоятельно доходы через «Мой налог», в приложении банка эта информация не будет доступна. Итоговую сумму полученного дохода и налога к оплате вы сможете увидеть в приложении «Мой налог»).
  • Получать оповещения от «Мой налог».
  • Сняться с учета.

При регистрации в МТС Банке в качестве самозанятого вы получите дебетовую карту МТС Weekend, а также дополнительные опции:

  • Бесплатное обслуживание.
  • Кэшбэк до 5%.
  • Начисление % на остаток.
  • Бонусы и предложения от партнеров сервиса.

Самозанятым клиентам доступны бонусы от партнеров МТС Банка:

  • Юридическая компания АПВД предлагает скидки до 30% на программы сопровождения: устная и письменная правовая консультация, предоставление справочной информации, предоставление типовых договоров и т. д.
  • Конструктор сайтов Tilda Publishing даёт бесплатный доступ к тарифу Personal на 3 месяца.
  • Страховая компания Ингосстрах предлагает полис с защитой ответственности самозанятых перед заказчиками (стоимость годовых страховок — 990 рублей, 1 890 рублей или 2 690 рублей).
  • Страховой дом ВСК позволяет оформить со скидками 10% программы страхования «Медицина без границ», «Путешествия», «Имущество», «От несчастных случаев» и 13% — «Каско».

Альфа-Банк

Зарегистрироваться как самозанятое лицо может любой клиент банка, который ведет самостоятельно предпринимательскую деятельность. Всего за пару кликов пользователь сможет перейти на новый налоговый режим в программе для физических лиц. Регистрация в ФНС через мобильное приложение «Альфа-Мобайл» не требует дополнительных документов, посещения отделения и подписания бумажных заявлений. Платеж совершается моментально, налог поступает на счет ФНС без задержек. Банк не взимает комиссию за уплату налогов.

Кроме того самозанятые смогут получать консультации в круглосуточном чате. Им доступны все продукты банка, например, дебетовая карта с кэшбэком и процентом на остаток или накопительный счет. Также Альфа-Банк планирует пополнить линейку кредитов специальными продуктами для плательщиков НПД.

Ак Барс

Ак Барс также предлагает вести дела с помощью мобильного приложения банка. Если вы еще не являетесь клиентом банка, закажите дебетовую карту, на которую в дальнейшем будете получать доход. Обслуживание бесплатно при соблюдении ряда условий, например, при поступлении платежей на общую сумму от 10 000 рублей в месяц или при ежемесячных тратах на общую сумму от 20 000 рублей. Также предусмотрено начисление процента на остаток по карте до 5% и кэшбэк до 2,5%.

После получения карты вы сможете зарегистрироваться в интернет-банке и установить мобильное приложение «Ак Барс Онлайн» на телефон. С его помощью вы сможете пройти регистрацию в качестве самозанятого, принимать платежи, формировать чеки, уплачивать налог, рассчитанный автоматически.

Ак Барс предоставляет услугу страхования при потере трудоспособности

Также клиентам Ак Барс доступно оформление страхового полиса на случай потери трудоспособности и нанесения ущерба третьим лицам. Получить его можно в офисах Ак Барс Банка.

Страховой полис включает возможность юридической поддержки самозанятых, в том числе устные консультации по телефону, направление образца (примерной формы) договора или документа, которые наиболее соответствуют запросу клиентов.

Веста Банк

Веста банк предлагает своим клиентам:

  • бесплатное обслуживание счета (вы можете бесплатно открыть счет и не платить за его использование);
  • 5% на остаток по счету независимо от суммы (никаких особых условий и скрытых комиссий);
  • бесплатную карту для оплаты и приема платежей;
  • снятие наличных в банкоматах любых банков без комиссии до 30 000 рублей в месяц;
  • прием платежей через Систему быстрых платежей (получайте и отправляйте деньги мгновенно (в режиме 24/7) по номеру мобильного телефона в крупнейшие банки России, подключенные к СБП);
  • бесплатный интернет-банк (ваши финансы всегда под рукой, с приложением VestaBank для iOS и Android вы можете проводить операции, не выходя из дома).

С помощью мобильного приложения можно пройти регистрацию в налоговой, принимать платежи и отправлять чеки клиентам, рассчитывать и уплачивать налог, подключать сервисы и услуги, заказывать карты, получать выписки по счету, выполнять иные действия для комфортной работы.

Промсвязьбанк

Промсвязьбанк не только предоставляет возможность для быстрой регистрации в качестве самозанятого, но и предоставит максимум возможностей для комфортного развития бизнеса. Например, если вы решите «вырасти» в ИП, банк возьмет на себя все хлопоты с регистрацией (подготовка документов и их последующая отправка в налоговую).

Также Промсвязьбанк предоставит полноценную консультацию по вопросам самозанятости, откроет расчетный счет, подключит бесплатный тариф «Просто сам» и выгодный эквайринг (последнее — при необходимости).

В тариф «Просто сам» входит:

  • бесплатное обслуживание;
  • переводы на счета физлиц до 200 000 рублей в месяц бесплатно;
  • переводы внутри банка без лимитов и комиссий;
  • снятие наличных до 200 000 ₽ в месяц без комиссии.

В качестве бонусов новым клиентам Промсвязьбанк предлагает бесплатный сайт и обучение интернет-маркетингу, скидку на продвижение бизнеса в соцсетях через MyTarget до 30 000 рублей.

Qiwi

Если вы пользуетесь электронным кошельком Киви, то можете использовать свой личный кабинет для учета доходов и взаимодействия с налоговой. Там же можно пройти регистрацию в качестве плательщика НПД.

Через Qiwi удобно оплачивать счета в налоговой

В личном кабинете вы сможете принимать платежи (в том числе настраивать внешний вид платежной платформы и выставлять счета по API), отправлять чеки клиентам, платить налоги. Деньги поступают на Qiwi-кошелек, а для оплаты покупок офлайн можно использовать пластиковую банковскую карту Qiwi.

Рокетбанк

Регистрация самозанятых доступна в приложении «Рокетбанк». Пользователи смогут разделить личные и профессиональные поступления денег на карту, сформировать и выслать чеки, увидеть автоматически сформированный счет на оплату налогов и отследить всю финансовую статистику по своей деятельности.

Самозанятым Рокетбанк предлагает подключить выгодный пакет услуг «Уютный космос» с бесплатным обслуживанием расчетного счета. В рамках пакет доступен процент на остаток в размере 4,5% годовых (выплачиваются ежемесячно), а также кэшбэк — 1% в рокетрублях со всех покупок и до 20% в рокетрублях на покупки у партнеров и в «Любимых местах». Снятие наличных в банкоматах до 150 000 рублей — бесплатно.

4.2/5 - (4 голоса)

Содержание

  • 1

    Кого можно отнести к самозанятым

  • 2

    Как вести учет продаж самозанятым

  • 3

    Какие банки работают с самозанятыми

  • 4

    Сбербанк

  • 5

    МТС Банк

  • 6

    Альфа-Банк

  • 7

    Ак Барс

  • 8

    Веста Банк

  • 9

    Промсвязьбанк

  • 10

    Qiwi

  • 11

    Рокетбанк

Похожие статьи

Отзывы клиентов (0)

Ещё нет комментариев

Добавить отзыв

Сообщение успешно отправлено