Документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

22 августа 2019

138

Каждое финучреждении при открытии расчетного счета предлагает воспользоваться специальными предложениями партнеров. За счет этого вы можете покрыть месяц или даже несколько месяцев расходов на рекламу своего бизнеса на рекламу в социальных сетях или поисковых системах. РКОФФ расскажет, как привлечь клиентов, как получить деньги на рекламу от банков и в несколько раз увеличить рекламный бюджет за счет бонусов. Также вы узнаете, как правильно ими воспользоваться.

Открытие расчетного счета для организаций является обязательной процедурой. Индивидуальные предприниматели оформляют его по желанию и исходя из специфики своей деятельности. Сегодня банки предлагают выгодные тарифы обслуживания р/с. Поэтому все чаще представители малого бизнеса задумываются, что нужно для открытия расчетного счета ИП и ООО. Сервис Ркофф выяснил, какие документы необходимо собирать частным предпринимателям и организациям, чтобы им зарегистрировали р/с.

Зачем нужно предъявлять документы при открытии расчетного счета?

Обращаясь в банк для регистрации р/с, ИП и ООО сталкиваются с необходимостью предоставить документы для открытия расчетного счета. Это не прихоть кредитной организации, а одна из ее обязанностей. В целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года (о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма) при открытии расчетного счета банк обязан (п. 1.2 Инструкции Банка России № 153-И от 30 мая 2014 года):

  1. Идентифицировать клиента (если интересы представляются третьим лицом – то идентифицируется личность представителя).
  2. Принять обоснованные и доступные меры для выявления бенефициарных владельцев (исключая случаи, когда такая идентификация не нужна).

Непредоставление документов, идентифицирующих клиента или его представителя, является обоснованной причиной отказа в открытии расчетного счета.

п. 1.2 Инструкции Банка России № 153-И от 30 мая 2014 года

П. 1.2 Инструкции Банка России № 153-И от 30 мая 2014 года

Какие документы нужны для открытия расчетного счета?

Единого ответа на вопрос о том, какие нужны документы для открытия счета малому бизнесу, не существует. Причин тому несколько:

  1. Разная специфика бизнеса, системы налогообложения и другие особенности расширяют или сужают перечень требуемых бумаг. Влияет на количество документов и длительность работы ИП или ООО.
  2. Законодательство, согласно п. 11.1 Инструкции оставляет за банками право видоизменять конечный перечень требуемых для открытия р/с документов. Главное условие – эти особенности должны отображаться в банковских правилах.

Советуем уточнять перечень обязательных документов на сайте того банка, в котором планируете открывать счет. Еще лучше – заполнить онлайн-заявку с указанием особенностей бизнеса. Тогда специалист сообщит точный перечень бумаг, необходимых конкретно вам.

Банк может запрашивать у клиента дополнительные документы или исключать некоторые из списка обязательных (п. 1.12 Инструкции). Последнее возможно только в том случае, если эти бумаги уже находятся в юридическом деле клиента (т. е. если сведения уже предоставлялись ранее).

Пакет документов для ИП

Индивидуальные предприниматели – особая категория малого бизнеса. Для таких граждан предусмотрена упрощенная регистрация в ФНС. Есть поблажки и по р/с в банках (бумаг потребуется меньше). Согласно п. 4.7 Инструкции, обязательные документы для открытия счета ИП такие:

  • документ, удостоверяющий личность предпринимателя (+ на уполномоченных лиц, если таковые имеются);
  • карточка с образцами подписей уполномоченных лиц (образцы печатей – если они есть, т. к. для ИП их применение необязательно), заверенная нотариально или оформленная в присутствии всех уполномоченных лиц;
  • документы, подтверждающие полномочия третьих лиц на распоряжение денег с р/с (приказы и т. д.);
  • лицензии, патенты, если они требуются для ведения выбранного вида деятельности.

Иностранцы-ИП также предоставляют миграционную карту и документ, подтверждающий право нахождения его на территории РФ (если они требуются по закону).

Дополнительно, в соответствии со ст. 5 Федерального закона № 395-1 от 2 декабря 1990 года, банк при открытии расчетного счета должен получить сведения о:

  • государственной регистрации;
  • постановке на учет в налоговом органе.

Для ИП подтверждающим документом является выписка из ЕГРИП. Но ее предоставление требуется, только если сведений о предпринимателе нет в реестре на сайте ФНС. Для этого просто вводите свои ФИО или ИНН, ОГРНИП и нажимаете кнопку «Найти». Результаты поиска отображаются сразу же. Если в списке вы есть, значит выписку из ЕГРИП получать, скорее всего, банк не потребует.

Проверка наличия данных об ИП в ЕГРИП онлайн

Само открытие осуществляется на основании заявления индивидуального предпринимателя. Бланк его в каждом банке свой. Так, например, он выглядит в Альфа-Банке:

Дополнительно следует заполнить анкету с вопросами. В каждом кредитном учреждении она своя. Например, в Альфа-Банке анкета для ИП такая:

Если ИП перед обращением в банк за открытием расчетного счета вело свою деятельность больше 3 месяцев (учитывается дата регистрации, а не момент начала фактической деятельности), то список запрашиваемых документов может быть расширен. В этот перечень могут включаться:

  • ксерокопия бухгалтерской отчетности за год;
  • копия годовой или квартальной налоговой декларации (последняя);
  • ксерокопия аудиторского заключения;
  • справка об отсутствии задолженности перед ФНС.

Собирая документы, не забудьте, что все они должны быть действительны на момент подачи заявления. К примеру, справка об отсутствии задолженности перед налоговой будет актуальна 3 месяца с даты, указанной в ней.

Если с банком вы уже определились, советуем ознакомиться со списками документов для открытия р/с ИП в конкретном кредитном учреждении. В статье можно скачать актуальные перечни в Альфа-Банке и Сбербанка.

Документы для открытия счета ООО

ООО имеет иной юридический статус, нежели частный предприниматель. Поэтому существуют различия в порядке регистрации организации и, соответственно, в списке документов, требуемых для открытия р/с. ООО, согласно п. 4.1 Инструкции, нужно предоставить:

  • учредительные документы ЮЛ (устав или учредительный договор);
  • документы, удостоверяющие личность уполномоченных лиц (представителя);
  • карточку с образцами подписей и печатей уполномоченных лиц;
  • документы, подтверждающие полномочия ответственных лиц (приказы, протоколы, решения и т. д.);
  • документы, подтверждающие полномочия единого исполнительного органа ЮЛ;
  • лицензии, разрешения, если они требуются для ведения текущей деятельности ООО.

Иной перечень может требоваться от ООО, открытых за пределами РФ и работающих в соответствии с иностранным законодательством, но получающим часть прибыли в России, обособленным подразделениям, филиалам и представительствам.

Как и в случае с ИП, при ведении деятельности организации дольше 3 месяцев банк может запрашивать расширенный перечень, включающий налоговые декларации, бухгалтерскую и финансовую отчетность и т. д. Потребуются документы и о госрегистрации, постановке на учет в ФНС, если сведений в ЕГРЮЛ о предприятии нет. Проверить это также можно на сайте налоговой.

Бланки и анкеты для ЮЛ обычно отличаются от тех, что заполняют индивидуальные предприниматели. Но по своей сути они едины – банк просто хочет получить максимум сведений о будущем клиенте. Вот, например, анкета для ООО в Альфа-Банке, запрашиваемая при открытии р/с:

А тут можно скачать список документов для открытия расчетного счета ООО в Альфа-Банке.

Что нужно для открытия расчетного счета еще?

При наличии необходимых документов для открытия р/с ИП и ООО могут обращаться в банк. Сделать это можно следующими способами:

  1. Лично.
  2. Дистанционно.

Второй вариант ускоряет процесс оформления. К тому же, в некоторых банках вроде Тинькофф (специалист приезжает к вам сам) и Точки (вообще не требует встречи с менеджером) открытие расчетного счета может происходить вообще без единого посещения банка.

Если реквизиты счета нужны срочно, воспользуйтесь услугой резервирования счета. Она позволяет получить номер р/с буквально в течение 5 минут. Но помните, что до момента открытия по нему будут открыты только приходные операции, т. е. получить деньги от контрагентов вы сможете, а перевести средства со счета – нет.

3.5/5 - (6 голосов)

Содержание

  • 1

    Зачем нужно предъявлять документы при открытии расчетного счета?

  • 2

    Какие документы нужны для открытия расчетного счета?

  • 3

    Пакет документов для ИП

  • 4

    Документы для открытия счета ООО

  • 5

    Что нужно для открытия расчетного счета еще?

Похожие статьи

Отзывы клиентов (0)

Ещё нет комментариев

Добавить отзыв

Сообщение успешно отправлено