Расчетный счет в банке Открытие для ИП и ООО
В банке Открытие активно предлагаются услуги юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Одно из направлений деятельности – открытие РКО для бизнеса разного уровня. Специальные программы здесь предусматриваются практически для всех потенциальных клиентов: начинающим предпринимателям средним и крупным организациям Открытие предлагает пакет индивидуальных программ.
РКОФФ: Помимо стандартного РКО, которое включено в каждый пакет услуг, Банк предлагает дополнительный набор опций. Их назначение заключается в снижении тарифной нагрузки для клиентов и повышение эффективности ведения их собственного бизнеса.
Тарифы и условия обслуживания
| Открытие р/с | В рамках любого из тарифов бесплатно, без подключения тарифа – от 1 000 до 1 300 руб. в зависимости от региона обращения. |
| Обслуживание | Ежемесячное обслуживание без подключения тарифа обойдется в 800–1 300 руб. в зависимости от региона нахождения бизнеса. При подключении тарифа стоимость следующая: |
| Валюта счета | Рубли, доллары, евро. |
| Сроки открытия | От 1 дня. Банк предлагает выезд специалиста банка в удобное для клиента время и место. Такая услуга будет бесплатной. Выезд согласовывается в течение 30 минут после получения заявки. |
| Онлайн-резервирование счета | Можно зарезервировать счет без похода в банк. После отправки заявки менеджер сообщает реквизиты счета и пакет документов, которые нужно предоставить в течение 14 дней. Услуга предоставляется бесплатно. До момента открытия счета допускаются только приходные операции, пополнять его через кассу или снимать деньги нельзя. |
| Внесение наличных на счет | Размер комиссии за внесение наличных на счет через кассу банка зависит от тарифа: "Первый шаг". 1,3%, но не менее 100 руб. Комиссия за внесение наличных на счет с помощью корпоративной карты зависит от тарифа: "Первый шаг". 0,2%, минимум 199 руб. Поступление средств на счет безналичным путем - без комиссии. |
| Комиссия за снятие наличных | Снять деньги с расчетного счета можно с помощью корпоративной карты. Комиссия за снятие будет зависеть от тарифного плана: "Первый шаг". Комиссия от 1,69%, минимум 199 руб. |
| Лимиты на снятие наличных | С бизнес-карты можно снимать наличные в банкомате, но не больше 200 000 руб. в день, и не больше 2 000 000 руб. в месяц. |
| Переводы | За переводы физическим лицам взимается комиссия в зависимости от тарифа и общего объема операций за месяц: |
| Лимит на переводы | Не устанавливается. |
| Стоимость обработки платежного поручения | Если у вас не подключен тариф, то комиссия за платежное поручение будет зависеть от канала передачи, в электронном виде – от 0 до 100 руб., на бумажном носителе – 200 руб. Платежи в бюджет – без комиссии без ограничений. Внутрибанковские переводы на любом тарифе или без его подключения бесплатные. Платежи в рамках тарифных планов: «Первый шаг». 5 платежа бесплатно, дальше – 100 руб. за платеж. |
| Начисление % на остаток | Устанавливаются индивидуально на неснижаемый остаток. |
| Выписка по счету | В электронном виде через интернет-банкинг можно выгрузить выписку бесплатно. На бумажном носителе – 500 руб. за каждый экземпляр. Выписка по карточному счету в электронном виде бесплатно, на бумажном носителе заказным письмом – 350 руб. |
| Операционный день | Обработка переводов на бумажных носителях производится с 9:30 до 17:00 по местному времени. Операционный день для внутрибанковских операций устанавливается индивидуально для регионов. Для Москвы и области – с 01:00 до 19:30. |
| Интернет-банкинг | Доступ и обслуживание интернет-банка для бизнеса бесплатные. Также клиент может пользоваться мобильным банком без абонентской платы. |
| СМС-информирование | В рамках любого из пакетов смс-информирование по карте и расчетному счету бесплатное. Без подключения тарифа стоимость от 200 до 400 руб. в месяц в зависимости от тарифной зоны и перечня операций, по которым приходят оповещения. |
| Способы обращения в банк | Отделение банка, личный менеджер, по телефону, мобильное приложение, интернет-банк для бизнеса, личная встреча с сотрудником банка на территории клиента, чат поддержки. |
| Кредитование | Для бизнеса предусмотрена целая линейка кредитных программ: |
| Депозиты | Для владельцев бизнеса предусмотрена целая линейка тарифов с доходностью до 6,3% годовых: |
| Торговый эквайринг | Терминалы в аренду не предоставляются, но их можно купить у партнера банка Открытие. Размер комиссии и стоимость обслуживания зависят от тарифа: |
| Интернет-эквайринг | Подключается в один клик. Клиент получает доступ к статистике и аналитике, возможность оформления брендированной страницы оплаты. Перевод денег на следующий рабочий день. |
| Мобильный эквайринг | Отдельные тарифы не предусмотрены. |
| Зарплатный проект | Подключение и обслуживание – бесплатно. Для всех сотрудников банка выпускаются карты с обычным или индивидуальным дизайном. Переводы заработной платы – без комиссии при подключенном тарифе, если нет, то за каждый перевод з/п – 200 руб. Для крупных предприятий возможна установка банкоматов на территории организации. |
| Корпоративные карты | В рамках РКО любой клиент (даже без подключения тарифа) может бесплатно оформить бизнес-карту. Первые 6 месяцев ею можно пользоваться бесплатно. Дальше абонентская плата составит 149 руб. в месяц. |
| Валютный контроль | За выполнение функций агента валютного контроля банк взимает комиссию в зависимости от тарифа: |
| Банковские гарантии | Банк «Открытие» предлагает широкий выбор банковских гарантий, включая гарантии по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Максимальная сумма – 3 млрд руб. (без обеспечения в виде залога – до 200 млн руб., при упрощенном усмотрении за 3 дня – до 150 000 руб.). Сроки гарантий – до 5 лет. Размер комиссии рассчитывается индивидуально, от 0,9% годовых. В рамках господдержки возможна работа по спецпрограммам с максимальной выгодой. |
| Онлайн-бухгалтерия | Собственный сервис не предусмотрен. |
| Интеграция с CRM и облачными сервисами | Моё дело. |
| Бонусы от партнеров | До 50 000 руб. на рекламу в социальных сетях от myTarget, 9 000 руб. на первую рекламную компанию ВКонтакте, 6 000 руб. на первую рекламную компанию в Яндекс Директ, доступ к CRM Мегаплан для старта бизнеса и 1 месяц бесплатного расширенного ее использования, 3 месяца бесплатного использования сервиса Tilda по тарифу Personal. |
| Закрытие счета | Без комиссии. |
Список тарифных планов по РКО в банке Открытие
Всего в Банке постоянно действует пять отдельных программ. Как и многие кредитные организации, Открытие производит разделение программ, исходя из целевой аудитории: чтобы счета могли открыть предприниматели и организации всех масштабов и родов деятельности.
Список программ пока является неизменным. Периодически Банком вносятся определенные изменения в действующие тарифы. Все важные изменения заранее отмечаются в документах, чтобы действующие и потенциальные клиенты на них обратили внимание. Список доступных тарифных планов следующий:
- Первый шаг.
- Быстрый рост.
- Свое дело.
- Весь мир.
Первые три тарифа направлены в основном на расчетно-кассовое обслуживание начинающих предпринимателей и организаций среднего звена. Это относительно недорогие тарифы, при помощи которых клиент сможет быстро поднять собственный бизнес. Остальные две программы рассчитаны на более крупный сегмент – для больших компаний, не первый год занимающихся определенным родом деятельности.
Тарифный план Первый шаг – ключевые условия
Первый шаг – тарифный план, рассчитанный специально для начинающего бизнеса (организаций и предпринимателей). Подключается тариф совершенно бесплатно. Банк идет навстречу новым клиентам, поэтому за открытие счета не взимается плата. Обслуживание счета так же является полностью бесплатным – 0 рублей с первого месяца и в течение всего срока действия договора.
Для впервые обратившихся в Открытие банк клиентов предусматривается участие в специальной акции “Выгодное начало”, в рамках которой предлагаются скидки на основной пакет услуг. Подробные условия тарифного плана:
- Внешнебанковские платежи – 100 рублей операция (первые 3 платежа в месяц бесплатные).
- Внутрибанковские платежи – бесплатно.
- Зачисление средств – до 0,2%.
- Снятие наличных в кассе – 4-10% от суммы снятия.
- Снятие наличных через бизнес-карту – от 1,69%.
- Бюджетные платежи – бесплатно.
- Интернет-банкинг – 0 рублей в месяц.
- СМС-информирование – бесплатно.
- Валютный контроль – 0 рублей в месяц (включая и открытие валютных счетов).
- Выдача электронных выписок – бесплатно.
- Бизнес-карта – 149 рублей в месяц (6 месяцев бесплатно).
- Совершение платежей – 1 день (через систему ДБО – моментально).
В отношении физических лиц транзакции совершаются на следующих условиях: до 150 000 – бесплатно; 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12%. Тарификация рассчитывается исходя из суммы за календарный месяц. Данные актуальны для клиентов всех ОПФ.
Описание тарифного плана Быстрый рост
Пакет прекрасно подходит для быстро развивающегося бизнеса: инновационных проектов, стартапов, новых разработок практически в любой сфере. Если предприниматель понимает, что его бизнес предполагает стремительный рост в перспективе, то этот тарифный план будет лучшим вариантов для поднятия своего дела.
Доступна опция “Выгодное начало”. Открывается тариф бесплатно и без комиссии за консультацию специалиста. Дальнейшее обслуживание производится по ставке 590 рублей в месяц. Предусматривается авансовая оплата РКО с экономией до 10% на обслуживании. Ключевые условия тарифного плана:
- Совершение платежей – текущий день (по системе ДБО – моментально).
- Внешнебанковские платежи – 100 рублей операция (первые 10 платежей в месяц бесплатные).
- Внутрибанковские платежи – бесплатно без лимитов.
- Снятие наличных через бизнес-карту – 1,49%.
- Бюджетные платежи – бесплатно.
- Выдача электронных выписок – бесплатно.
- Интернет-банкинг – 0 рублей в месяц.
- СМС-информирование – бесплатно.
- Зачисление средств – до 0,2%.
- Снятие наличных в кассе – 3-10% (зависит от суммы).
- Валютный контроль – 0 рублей в месяц (включая и открытие с последующим ведением валютных счетов).
- Переводы на бумажных носителях – 200 рублей одна операция.
- Бизнес-карта – 149 рублей в месяц (начиная с 7-го месяца).
До 150 000 рублей за календарный месяц физическим лицам можно переводить бесплатно. Условия по остальным суммам для ИП и организаций:150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12%.
Условия тарифного плана Свое дело
Целевая аудитория в соответствии с программой банка Открытие – бизнес, по которому проходит большое количество приходных и расходных операций. Предусматривается авансовая схема оплаты с возможностью экономии до 12% на оплате расчетно-кассовых услуг. Подключение бесплатное.
Ведение счета в месяц обходится клиентам в 1490 рублей в месяц. Прочие ключевые условия тарифного плана:
- Снятие наличных через бизнес-карту – 1,3%.
- Интернет-банкинг – 0 рублей в месяц.
- СМС-информирование по движениям по счету – бесплатно.
- Валютный контроль – 0 рублей в месяц (с открытием и ведением валютного счета).
- Снятие наличных в кассе Банка и у партнеров: – 1-10%.
- Бюджетные платежи – бесплатно.
- Выдача электронных выписок – бесплатно.
- Зачисление средств – до 0,2%.
- Переводы на бумажных носителях – 200 рублей одна операция.
- Внешнебанковские платежи – 25 рублей за операцию (первые 15 платежей в месяц бесплатные).
- Бизнес-карта – 149 рублей в месяц (первые 6 месяцев бесплатно).
- Внутрибанковские платежи – 0 рублей во всех направлениях.
- Скидка на обслуживание через Бизнес-портал.
По переводам в физическим лицам: 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12%. До 150 000 рублей в месяц можно переводить бесплатно.
Тариф Весь мир – описание условий
Целевая аудитория – участники ВЭД. Тарифный план подходит для ИП и организаций, активно сотрудничающих с иностранными контрагентами и нерезидентами РФ. Упор здесь делается на бесплатное ведение валютного контроля, без которого нормально работать в данном направлении у предпринимателя или организации не получится.
Подключается счет бесплатно. Абонентская плата в месяц – 1990 рублей. Предусматривается авансовая оплата пакета услуг с экономией до 15% на оплате РКО. При внесении единовременной платы за 3 месяца, тариф за один месяц составит уже 1327 рублей. Другие условия пакета:
- Внесение наличных – 0,15% через банкомат.
- Снятие наличных в кассе Банка и у партнеров – от 1,39%.
- Бизнес-карта – 149 рублей в месяц (плата взимается с 7 месяца пользования картой).
- Внутрибанковские платежи – 0 рублей.
- Бюджетные платежи – бесплатно.
- Выдача электронных выписок – бесплатно.
- Внешнебанковские платежи – 25 рублей за операцию (первые 15 платежей в месяц – бесплатно).
- Валютный контроль – 0 рублей в месяц (бесплатное открытие нескольких валютных счетов).
- СМС-информирование по счету – бесплатно.
- Снятие наличных через бизнес-карту – 0,99% (до 100 000 рублей).
- Интернет-банкинг – 0 рублей в месяц.
- Переводы на бумажных носителях – 100 рублей за перевод.
- Бизнес-портал – бесплатно.
Физическим лицам, за исключением зарплатного проекта,переводы совершаются платно. Условия следующие: 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12%. Лимит на бесплатные переводы в месяц – 150 000 рублей, – как на остальных тарифных планах.
Условия тарифного плана Большие планы
Этот пакет услуг не подойдет небольшим предприятиям и особенно начинающим предпринимателям. Набор опций и услуг предполагает пользование данным тарифом компаниями с большими годовыми оборотами. Подключается пакет бесплатно, а месячное обслуживание составит 2990 рублей.
Ключевые условия по этому тарифному плану:
- Использование расширенного интернет-банкинга – бесплатно.
- Снятие наличных через бизнес-карту – 0,99%.
- Выдача электронных выписок – бесплатно.
- Бюджетные платежи: налоги, заработная плата – бесплатно.
- СМС-информирование по бизнес-карте – 0 рублей в месяц.
- СМС-информирование по счету – бесплатно.
- Внешнебанковские платежи – 17 рублей за поручение (50 платежей — бесплатно).
- Внутрибанковские платежи – 0 рублей.
- Внесение наличных – от 0,15%.
- Бизнес-карта – 149 рублей в месяц (с 7-го месяца).
- Снятие наличных в кассе Банка и у партнеров – 1%.
- Валютный контроль – бесплатно.
У этого тарифного плана не только сниженные комиссии за большинство проводимых по счету операций. Здесь предусматривается и дополнительный пакет опций – для каждого клиента индивидуально. По переводам в отношении физических лиц: до 500 000 рублей – 0%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12%.
Сравнение тарифов
| Условия | Первый шаг | Быстрый рост | Свое дело | Весь мир | Большие планы |
| Подключение | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Абонентская плата | 0 рублей/мес. | 590 рублей/мес. | 1490 рублей/мес. | 1990 рублей/мес. | 2990 рублей/мес. |
| Пополнение счета | 0,2% | 0,2% | 0,2% | 0,15% | 0,15% |
| Внутрибанковские операции | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно | Бесплатно |
| Межбанковские операции | 100 рублей одно поручение (3 первых операции – бесплатные) | 100 рублей одно поручение (первые 10 операций – бесплатные) | 25 рублей за операцию (первые 15 платежей в месяц – бесплатные) | 25 рублей за операцию (первые 15 платежей в месяц – бесплатно) | 17 рублей за операцию (первые 50 платежей в месяц – бесплатно). |
| Переводы физлицам | до 150 000 – бесплатно; 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12% | до 150 000 – бесплатно; 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12% | до 150 000 – бесплатно; 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12% | до 150 000 – бесплатно; 150 001-500 000 рублей – 1,2%; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12% | до 500 000 рублей – бесплатно; 500 001-2 000 000 рублей – 2%; 2 000 001-5 000 000 – 3%; 5 000 001-7 000 000 рублей – 5%; от 7 000 001 рубля – 12% |
| Корпоративные карты | 149 рублей/мес. | 149 рублей/мес. | 149 рублей/мес. | 149 рублей/мес. | 149 рублей/мес. |
Документы для оформления РКО в банке Открытие
У Банка не имеется каких-либо факультативных требований в части документального обеспечения. Вся документация носит строго обязательный характер. Для организаций действует требование по сбору и предоставлению следующих документов:
- Заверенная копия действующего Устава организации (копия заверяется нотариально).
- Учредительный договор.
- Информация о полномочиях единого исполнительного органа компании.
- Протокол / решение по назначению единого исполнительного органа.
- Образцы подписей всех лиц, которые после заключения соглашения получают доступ к счету и распоряжению средствами.
- Подписанное руководителем распоряжение, в котором указываются полномочия каждого сотрудника из КОП (карточки с образцами и оттисками подписей).
- Информация по всем объектам недвижимости, которые задействованы юридическим лицом в деятельности – данных из ЕГРН, договоры купли-продажи, любой формы аренды (субаренды), гарантийное письмо от текущего собственника о сдаче в наем или продаже помещения организации в будущем.
Размещенной в открытых источниках информации может не хватит для анализа хозяйственной деятельности потенциального клиента. Поэтому Открытие может запросить с компании пакет дополнительной документации. В частности, это касается молодых компаний, которым приходится для оформления РКО запрашивать бумажные выписки из ЕГРЮЛ.
Также Банк выборочно запрашивает информацию о соответствии деятельности потенциального клиента нормам ФЗ ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма).
Индивидуальные предприниматели обязуются до оформления РКО собрать и предоставить аналогичный пакет документации. Отмечаются только ключевые документы, которые предоставляются всеми ИП. В актуальный список входят следующие бумаги:
- Данные об удостоверении личности – общегражданский российский паспорт.
- Образцы подписи – предоставляются в КОП, которая заверяется нотариусом, и подписывается лично директором организации (здесь отмечаются образцы подписи всех лиц, которые после оформления договора получают доступ к расчетному счету).
- Данные по всем субъектам и лицам, указанным в КОП – полные паспортные данные с оттиском печати ИП.
- Заверенные копии документов по каждому сотруднику, отмеченному в КОП, и получающему доступ к расчетному счету.
- Выписка из Росстата по ОКВЭД – предоставляет в том случае, если данных по кодам на момент обращения нет в свободных источниках.
- Лицензии, выданные в порядке, установленным федеральным законодательством, дающие право заниматься конкретной предпринимательской деятельностью. (если такие лицензии требуются по закону.
Дополнительная документация запрашивается редко. Если ИП открыт менее, чем 3 месяца назад, Банк может потребовать сбор некоторых документов в бумажном виде: информация из территориальных налоговых органов, выписка из ЕГРИП, и некоторые другие данные.
Как оформить РКО в банке Открытие
Предусматривается два варианта оформления: непосредственное обращение в банк или подача дистанционной заявки. Второй вариант применяется чаще, так как он намного удобнее. В заявке необходимо указать: ФИО лица, который обращается в Банк, наименование организации / ФИО индивидуального предпринимателя, регион нахождения компании или проживания ИП, контактные данные (телефон и e-mail, по которым можно связаться с потенциальным клиентом), ИНН.
После обработки заявки с потенциальным клиентом связываются в течение 30 минут. Расчетный счет резервируется сразу — в процессе телефонного разговора. С этого момента по счету можно совершать большинство операций. Резервация счета длится ограниченное время — 14 дней. За этот срок клиенту необходимо назначить встречу со специалистом банка и явиться на нее с пакетом документов. Проверка документов, конечное подписание соглашения, предоставление полной информации по счету, длятся не более 15-20 минут. Клиенту остается внести абонентскую плату, чтобы начать пользоваться расчетным счетом.
