Валютный счет для юридических лиц

Если все субъекты Российской Федерации обязаны проводить транзакции между собой лишь в российских рублях, то для работы с иностранцами его может быть недостаточно. Чтобы получать на него переводы в валюте других стран, хранить там эти средства и проводить валютные операции, необходим валютный счет для юридических лиц. РКОФФ расскажет о нюансах такого р/с, валютном контроле, и банках, где можно открыть валютный счет для ИП и ООО.

Для чего нужен валютный счет для юридических лиц

Валютный счет открывается ИП и юридическими лицами для проведения расчетов в долларах, евро и т. д. с иностранными партнерами. Счет необходим тем бизнесменам, которые работают с экспортом и импортом.

Зачислять валюту на рублевый счет невыгодно из-за разницы в курсе валюты и дополнительных комиссий банков. На валютный счет деньги поступают без конвертации, а ведение валютных счетов в большинстве банков является бесплатным (если у вас уже имеется рублевый).

Текущий и транзитный счет: в чем разница

Банки открывают два счета для валютных операций: текущий и транзитный. Первый оформляется для хранения средств, переводов, оплаты комиссии банку за обслуживание и т. д.

А транзитный — это внутренний счет банка, на который изначально поступает валюта. Деньги хранятся на нем до того момента, пока вы не подготовите все бумаги, подтверждающие законность операции. Если все в порядке, то деньги переводятся на текущий долларовый счет, в евро или любой другой валюте.

Какие операции возможны на валютном счете для юридических лиц

Все операции по валютным счетам для юр лиц делятся на две группы.

Текущие операции:

• Переводы, связанные с импортом и экспортом.
• Получение займа на период до 6 мес.
• Получение дивидендов, процентов по вкладу, процентов на остаток.
• Выплата з/п.

Транзакции, связанные с движением капитала:

• Вложения в уставной капитал зарубежных организаций или в ценные бумаги.
• Покупка коммерческой недвижимости в другой стране, при условии, что это не запрещено законом.
• Получение займов на срок более чем 6 мес.
• Отсрочка операций по экспортно-импортным соглашениям.

Валютный контроль по счету: как не попасть под штраф

Если вы занимаетесь импортом и экспортом товара за границу, оказываете услуги иностранным компаниям или сдаете в аренду имущество за рубежом, а деньги поступают на валютный счет для юридических лиц, то все расчеты оформляют по особым правилам валютного контроля.

Все валютные операции регулируются 173-ФЗ, 86-ФЗ и нормативными актами госорганов.

Валютному регулированию подлежат:

• перевод денежных средств или ценных бумаг через государственную границу;
• любые операции между резидентами и нерезидентами;
• сделки между нерезидентами в рублях;
• сделки между резидентами в иностранной валюте.

Требования к сопровождающим документам зависят от размера суммы сделки. Например, если сделка не превышает 200 тысяч рублей, достаточно сообщить банку код операции. В случае, если сумма сделки от 200 тысяч до трех миллионов рублей, то необходимо предоставить договор, счет или акт.

При импортных операциях от 3 до 6 миллионов рублей необходим договор для регистрации. Если сумма выше 6 миллионов рублей, то договор необходимо зарегистрировать и при импортных, и при экспортных операциях. Регистрация договора пришла на смену составлению паспорта сделки, оформление которого отменено.

За нарушение правил проведения валютных операций законом предусмотрена административная ответственность. В отдельных случаях возможно и уголовное преследование.

Как избежать штрафов

Чтобы избежать штрафов и потери времени, необходимо соблюдать сроки, правильно оформлять документацию, проводить сделки в соответствии с требованием валютного контроля.

Также следует придерживаться следующих правил:

• использовать для валютных операций соответствующий счет в уполномоченном банке;
• исключить взаиморасчеты в валюте между резидентами;
• при осуществлении внешнеэкономической деятельности предоставить в уполномоченный банк информацию о сроках выполнения договора и поступления валюты;
• при работе с нерезидентами необходимо обеспечить возврат средств за невыполненные второй стороной обязательства, а также обеспечить получение средств в иностранной валюте за услуги и товары;
• для переводов средств на счета открытые за рубежом, необходимо предоставить уведомление в налоговые об открытии счета с отметкой о его получении.

Валютный счет для юридических лиц: сравнение банков

Точка Банк

Чтобы открыть валютный счет для юридических лиц в банке Точка, предпринимателю даже не потребуется покидать офис. Заявка отправляется с сайта банка, а для подписания документов менеджер сам приезжает по назначенному адресу. Открытие валютного счета абсолютно бесплатно.

Работа с документами тоже максимально упрощена. Клиенту не нужно самостоятельно заполнять бланки, он лишь отправляет все документы через онлайн-чат, все остальное делает банк. Бизнесмену остается только поставить подпись.

Интернет-банк может автоматически совершить сделку, отследив выгодный курс. По каждой сделке клиент получает паспорт с синей печатью (для таможни) и все необходимые документы для бухгалтерского учета.

Курс валют меняется в режиме онлайн. Радует также размер комиссии банка при конвертации (спред) — от 20 коп.

Условия валютного контроля в Точке:

• Комиссия за переводы в иностранной валюте — от 20 долларов.
• Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,1% до 0,2% от суммы сделки.

Тинькофф

Для клиентов, совершающих большое количество валютных сделок, Тинькофф Банк предлагает подключить пакет услуг «Выгодная валюта». Его стоимость 9 990 руб./мес. или 99 900 руб./год (при единовременной оплате). После подключения пакета снижается комиссия за переводы в иностранной валюте и плата за услуги валютного контроля, сопровождения сделки.

Работать с иностранными партнерами через Тинькофф Банк очень просто. Валютный счет для юр лиц открывается онлайн, паспорт сделки заполняется автоматически, а все документы загружаются через личный кабинет интернет-банка.

Условия валютного контроля:

• Комиссия за внешние переводы в иностранной валюте — от 0,15% от суммы.
• Выполнение функций агента валютного контроля — от 0,15% от суммы.
• При подключении пакета «Выгодная валюта» комиссия за валютные переводы и за услуги валютного контроля — 0,1%.

МодульБанк

Клиенту Модульбанка не придется заполнять справки и паспорта сделки самому. Банк полностью берет на себя оформление всех документов. Бизнесмен получает все в готовом виде в самые короткие сроки.

Модульбанк подходит предпринимателям, для которых важна скорость проведения операций. Если контроль пройден, средства зачисляются на счет в течение нескольких часов.

Для тех, кто регулярно сотрудничает с международными сервисами (Uber, Google play и другие), Модульбанк упростил процедуру валютного контроля. Чтобы получать переводы от определенных иностранных компаний, достаточно прислать в банк упрощенный пакет документов.

Условия валютного контроля:

• Упрощенная процедура для получения платежей от крупных международных сервисов.
• Комиссия за переводы в долларах и евро — 30 долларов (евро).
• Переводы в юанях — 150 юаней.

Сбербанк

Сбербанк — крупнейший банк в России. Многие компании открывают валютный счёт и проходят валютный контроль именно здесь. У Сбербанка есть персональный менеджер по внешнеэкономической деятельности. Он помогает оформить документы для прохождения валютного контроля, мониторит сделку и конвертирует деньги.

Банк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ».

Валютный счёт для юридических лиц и ИП в Сбербанке можно открыть и без рублевого счёта. Но тогда за открытие счёта в валюте компания возьмет около 2 500 рублей в зависимости от вашего региона. А счёт в евро, швейцарских франках, японских йенах, шведских и датских кронах выйдет ещё дороже — 2 850 руб.

Условия валютного контроля:

• Комиссия за осуществление функций агента валютного контроля в различных отделениях
• Сбербанка может быть от 0,1% до 0,2%.
• Стоимость перевода в иностранной валюте — от 10 долларов (евро) или от 0,1%.

Тарифы по валютному счету для юр лиц в Сбербанке зависят от региона и рода деятельности предпринимателя.

Альфа-Банк

Альфа Банк предлагает ИП и организациям четыре тарифных плана для валютного счёта. Также доступен бизнес-пакет «Конструктор», в котором можно самому настроить нужные опции и лимиты. Цена открытия счёта в любом тарифе — 0 руб.

Клиенты Альфа Банка могут одновременно открыть несколько счетов и работать с такими валютами:

• классические пакеты услуг — рубль, доллар США, евро;
• премиальные пакеты услуг — рубль, доллар США, евро, фунт стерлингов, швейцарский франк;
• Альфа Private — рубль, доллар США, евро, канадский доллар, японская йена.

Новые счета быстро открывают по заявлению, они сразу готовы к работе. Но на некоторых тарифах, например «Всё, что надо», бесплатно только открытие первого валютного счёта, остальные будут стоить 1 090 рублей.

Обратите внимание, не во всех филиалах банка готовы принимать к размещению фунт, йену, франк и канадский доллар. Нужно уточнять наличие такой возможности в службе поддержки.

Условия валютного контроля:

• Комиссия за платежи в евро — от 28 евро.
• Платежи в долларах — от 37 долларов.
• Плата за исполнение функций агента валютного контроля — от 600 руб. + НДС.

Как открыть валютный счет для юридических лиц: пошаговая инструкция

Открытие счета осуществляется в несколько шагов:

1. Посетите сайт банка и заполните онлайн-заявку.
2. Дождитесь звонка от оператора для выбора тарифа и уточнения деталей.
3. Подготовьте и загрузите на сайт банка копии необходимых документов.
4. Дождитесь получения зарезервированного номера счета на Email.
5. Согласуйте время и место встречи с представителем банка или посетите отделение.
6. Подпишите договор.

Если ранее вы уже открывали рублевый счет, то для открытия валютного достаточно подать онлайн-заявку. Счет будет оформлен в течение дня, для этого не понадобится предоставлять документы и посещать отделение банка.

Необходимые документы

Если вы впервые открываете счет в банке, то могут понадобиться такие документы:

• Справки о регистрации ИП или предприятия.
• Устав организации.
• Копия протокола собрания учредителей о назначении единого исполнительного органа.
• Копии паспортов учредителей и руководителя.
• Бухгалтерская документация за последний отчетный период.
• Лицензии.

Таким образом, для открытия валютного счета для юридических лиц понадобится паспорт и документы, полученные при регистрации в налоговой, а для ООО список более объемный. Некоторые банки запрашивают сведения о будущих контрагентах.