ТОП-10 антикризисных предложений Сбербанка

4 июня 2020

225

Каждое финучреждении при открытии расчетного счета предлагает воспользоваться специальными предложениями партнеров. За счет этого вы можете покрыть месяц или даже несколько месяцев расходов на рекламу своего бизнеса на рекламу в социальных сетях или поисковых системах. РКОФФ расскажет, как привлечь клиентов, как получить деньги на рекламу от банков и в несколько раз увеличить рекламный бюджет за счет бонусов. Также вы узнаете, как правильно ими воспользоваться.

В условиях пандемии Сбербанк активно поддерживает малый бизнес и создает сервисы, позволяющие пережить этот нелегкий период. Беспроцентные кредиты на зарплату, субсидирование, бесплатный расчетный счет, регистрация ИП и ООО онлайн — это не весь перечень продуктов, которые доступны представителям МСП уже сейчас. РКОФФ собрал ТОП-10 антикризисных предложений Сбербанка и готов рассказать о них.

Реструктуризация кредита

Эта мера поддержки подходит тем, у кого на фоне пандемии резко сократились доходы. Сбербанк готов реструктуризировать уже имеющийся кредит, чтобы вы смогли погашать задолженность меньшими суммами. Также вы можете получить кредитные каникулы и некоторое время погашать только проценты по кредиту.

Для оформления реструктуризации или отсрочки платежа достаточно подать заявку и документ, подтверждающий ухудшение финансового положения.

Кредит под 0% для малого и среднего бизнеса

Еще один антикризисный продукт от Сбербанка — зарплатный кредит под 0%. Условия программы распространяются на субъектов МСП из наиболее пострадавших сфер, которые соответствуют следующим критериям:

  • компания делала отчисления в ПФР за последний месяц;
  • ведут деятельность более 1 года;
  • для среднего бизнеса — с условием, что вы сохранили не менее 90% штата по сравнению с предыдущим отчётным периодом.

Сумма кредита рассчитывается по формуле: федеральный МРОТ (12 130 рублей) × (районный коэффициент + процентные надбавки к заработной плате) × 1,3 × число сотрудников согласно отчётности в ПФР × 6 месяцев.

Вы сможете получить кредит под 0%, если вашей компании больше 1 года

Более подробно о зарплатном кредите мы рассказывали в этом материале.

Список наиболее пострадавших отраслей

В перечень вошли:

  • авиаперевозки, аэропортовая деятельность, автоперевозки (код ОКВЭД: 49.3, 49.4, 51.1, 51.21, 52.21.21, 52.23.1);
  • культура, организация досуга и развлечений (код ОКВЭД: 90);
  • физкультурно-оздоровительная деятельность и спорт (код ОКВЭД: 93, 96.04, 86.90.4);
  • деятельность туристических агентств и пр. организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма (код ОКВЭД: 79);
  • гостиничный бизнес (код ОКВЭД: 55);
  • общественное питание (код ОКВЭД: 56);
  • деятельность организаций дополнительного образования, негосударственных образовательных учреждений (код ОКВЭД: 85.41, 88.91);
  • деятельность по организации конференций и выставок (код ОКВЭД: 82.3);
  • деятельность по предоставлению бытовых услуг населению: ремонт, стирка, химчистка, услуги парикмахерских и салонов

  • красоты (код ОКВЭД: 95, 96.01, 96.02);
  • кинопрокатчики и кинотеатры (код ОКВЭД: 59.14);
  • стоматологии (код ОКВЭД: 86.23);
  • музеи (код ОКВЭД: 91.02);
  • зоопарки (код ОКВЭД: 91.04.1);
  • розничная торговля непродовольственными товарами (код ОКВЭД: 45.11.2, 45.11.3, 45.19.2, 45.19.3, 45.32, 45.40.2, 45.40.3, 47.19, 47.4, 47.5, 47.6, 47.7, 47.82, 47.89);
  • производство изделий народных художественных промыслов (код ОКВЭД: 32.99.8);
  • вендинговые автоматы (код ОКВЭД:47.99.2).

Перечень отраслей, требующих поддержки для возобновления деятельности

Сюда вошли:

  • производство одежды (код ОКВЭД: 14);
  • производство мебели (31);
  • производство текстильных изделий (13);
  • издание книг, периодических публикаций и другие виды издательской деятельности (58.1);
  • производство кожи и изделий из кожи (15);
  • производство ювелирных изделий, бижутерии и подобных товаров (32.1);
  • производство парфюмерных и косметических средств (20.42);
  • производство бытовых электрических приборов (27.51);
  • производство бытовой электроники (26.4);
  • производство металлических изделий для ванных комнат и кухни (25.99.1);
  • производство игр и игрушек (32.4);
  • производство изделий народных художественных промыслов (32.99.8);
  • производство спортивных товаров (32.3);
  • производство хозяйственных и декоративных керамических изделий (23.41);
  • производство часов (26.52);
  • производство бытовых неэлектрических приборов (27.52);
  • производство фурнитуры из недрагоценных металлов для одежды, обуви, кожгалантереи и прочих изделий, в том числе крючков, пряжек, застежек, петелек, колечек, трубчатых и раздвоенных заклепок и др. (25.99.25);
  • производство статуэток, рам для фотографий, картин, зеркал и прочих декоративных изделий из недрагоценных металлов (25.99.24);
  • производство велосипедов (30.92.1);
  • производство зонтов, тростей, пуговиц, кнопок, застежек-молний (32.99.3);
  • изготовление готовых металлических изделий хозяйственного назначения по индивидуальному заказу населения (35.99.3);
  • производство предметов одежды и аксессуаров для нее, включая перчатки, из пластмасс (22.29.1);
  • производство инвалидных колясок (30.92.2);
  • производство изделий для праздников, карнавалов или прочих изделий для увеселения (32.99.6);
  • производство предметов одежды и ее аксессуаров из вулканизированной резины (22.19.6);
  • производство детских колясок и их частей (30.92.4);
  • производство столовой и кухонной посуды из стекла или хрусталя (23.13.3);
  • производство украшений для интерьера и аналогичных изделий из стекла или хрусталя (23.13.5).

Кредит под 2% для бизнеса

Получить такую ссуду смогут компании, которые входят в реестр МСП и соответствуют критериям:

  • ведут деятельность в одной из пострадавших отраслей (список смотрите выше);
  • выручка не превышает 800 млн рублей в год;
  • имеется хотя бы один наемный работник.

Основная цель выдачи кредита — возобновление деятельности.

Сумма возмещения будет зависеть от количества оставшихся сотрудников

То есть вы можете направить деньга на:

  • выплату зарплаты;
  • пополнение оборотных средств;
  • инвестиционные цели (приобретение, обновление или создание основных средств, включая модернизацию объектов капитального строительства);
  • погашение кредита на выплату заработной платы, полученного в рамках Программы Правительства РФ (Постановление Правительства №422 от 02.04.2020).

Если вы сохраните 90% штата, государство выплатит за вас всю сумму кредита вместе с процентами. Если от 80% до 90%, то половину суммы. Если менее 80%, то субсидирования из бюджета не будет — вы должны будете погасить основной долг и проценты самостоятельно.

Максимальная сумма кредита рассчитывается по формуле: федеральный МРОТ (12 130 ₽) × 1,3 × число сотрудников заёмщика × региональный коэффициент × количество оставшихся полных месяцев до 30.11.2020 (включительно) на момент принятия решения о предоставлении кредита.

Субсидирование 1/3

Программа с условным названием «Субсидирование 1/3» подразумевает отсрочку уплаты кредита на 6 месяцев и деление процентов по нему на 3 равных части. 33% от процентных платежей выплачивает сам заемщик, остальные две части берут на себя банк и государство. Уплату процентов, как и основного долга можно перенести и начать платить с 1 октября 2020 года.

Кто может получить такую помощь

Субсидированием могут воспользоваться компании из сфер туризма, общепита, досуга и отдыха, организации мероприятий, допобразования и бытовых услуг.

Вы сможете получить субсидии, если:

  • ведете деятельность в одной из наиболее пострадавших отраслей по основному или двум дополнительным кодам ОКВЭД;
  • заключили кредитный договор с банком до 1 апреля 2020 года;
  • не находитесь на стадии банкротства или ликвидации;
  • не воспользовались кредитными каникулами согласно 106-ФЗ от 03.04.2020.

Расчетный счет с бесплатным обслуживанием

Сбербанк дал предпринимателям возможность сэкономить на расчетно-кассовом обслуживании во время кризиса. Вы сможете открыть счет бесплатно без посещения офиса и не платить за него при отсутствии операций. В случае активного использования счета, стоимость пакета услуг составит 690 рублей в месяц (1 рубль за первые 2 месяца).

В пакет услуг включены:

  • 5 платежей без комиссии;
  • внесение наличных без комиссии до 50 000 рублей;
  • переводы физлицам без комиссии до 150 000 рублей (для ИП).

Предложение оптимально для сезонного бизнеса, а также начинающих предпринимателей с небольшими оборотами.

Подать заявку на открытие расчетного счета в Сбербанке можно на его официальном сайте. После с вами свяжется менеджер, чтобы договориться о встрече в удобное вам время. Сделать это можно как в офисе, так и дома. Также по телефону вас ознакомят с перечнем документов, необходимых для открытия счета и прочих нюансах.

Во время встречи вы подпишите договор, а специалист поможет подключить интернет-банк и активировать пакет услуг. После этого счет будет готов к использованию. Вы можете сразу передать реквизиты контрагентам.

Расчетный счет для ИП за 20 минут

Если вы — индивидуальный предприниматель, и у вас еще нет расчетного счета в банке, то вы можете открыть онлайн. То есть без визита в отделение, звонков и очередей. Для этого потребуется всего 20 минут.

Дистанционное открытие счета доступно всем ИП, которые:

  • достигли совершеннолетия;
  • пользуются сервисом Сбербанк Онлайн;
  • имеют паспорт гражданина РФ, биометрический загранпаспорт и СНИЛС.

Открыть расчетный счет можно через Сбербанк Онлайн

Также потребуется смартфон. Перед началом процедуры убедитесь, что он оснащен функцией NFC.

Далее:

  1. Войдите в учетную запись по Сбербанк ID.
  2. Введите недостающие персональные данные.
  3. Выберите услугу.
  4. Заполните анкету, выберите отделение, где будет обслуживаться счет.
  5. Укажите пакет услуг с максимально выгодным тарифом.
  6. Установите на телефон приложение ID Point (можно скачать в приложениях Play Market или App Stor).
  7. С помощью биометрического паспорта и приложения выпустите электронную подпись.
  8. Подпишите заявление прямо на экране смартфона.
  9. Получите реквизиты счета на указанный e-mail и начните им пользоваться.

На все это потребуется не более 20 минут. Если возникнут проблемы, позвоните в службу поддержки или напишите в чат в сервисе Сбербанк Онлайн.

Электронный документооборот

ЭДО — это сервис, который позволит вам обмениваться документами с госучреждениями и контрагентами в условиях удаленной работы. Визирование документов осуществляется электронной подписью. Если у вас еще нет электронной подписи, то можете получить КЭП в Сбербанке.

Благодаря электронному документообороту вы сократите расходы на бумагу и организацию хранения документов. Они будут надежно храниться в облаке, а доступ получат только те, кому вы разрешите с ними работать.

С ЭДО вы сможете быстро и бесплатно отправлять отчетности в налоговую, ПФР, ФСС, Росстат. Также сервис необходим тем, кто производит и реализует маркированные товары.

Подключив электронный документооборот, вы сможете:

  • автоматически передавать коды маркировки в «Честный ЗНАК»;
  • получать обязательные счета-фактуры с кодами маркировки от поставщиков;
  • формировать необходимые закрывающие документы с кодами маркировки и отправлять их своим партнёрам.

Сбербанк предлагает 2 тарифа на выбор: Основной и Дополнительный.

Первый подключается бесплатно и включает в себя:

  • получение документов от контрагентов;
  • обмен документами с ПАО Сбербанк;
  • получение документов с кодами маркировки.

Второй дополнен функцией отправки отчётности в гос органы. Его стоимость составляет 295 рублей в месяц.

Подключить сервис можно на сайте Сбербанка в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого необходимо быть действующим клиентом банка и иметь расчетный счет.

Прием оплаты по QR-коду

Услуга подходит владельцам микобизнеса, которые не готовы отдавать 2,5-3% от дохода за эквайринг. Однако безналичная оплата настолько прочно вошла в нашу жизнь, что не принимать карты — уже моветон. Клиенты ценят заботу о них, поэтому если ваш скромный бюджет не позволяет подключить терминал и платить за эквайринг, рекомендуем начать принимать платежи с помощью QR-кода.

Стоимость услуги невелика — всего 0,6%-1,5% от суммы перевода. Деньги зачисляются на счет мгновенно, а не в течение 1-3 дней, как в случае с эквайрингом. Это пожалуй еще один весомый плюс в пользу такого способа расчетов в клиентами.

Как получить QR-код и принимать по нему оплату

Вам достаточно подать заявку на подключение услуги и заполнить анкету на сайте банка. После этого система сгенерирует код, в котором будет зашифрована вся информация о вас и расчетном счете, куда поступит выручка. Специалист доставит вам его в виде наклейки, которую можно разместить на кассе.

Для оплаты покупок клиенту достаточно отсканировать QR-код с помощью приложения Сбербанк Онлайн, ввести сумму и подтвердить оплату. В течение нескольких секунд деньги поступят на ваш счет. Вы сможете проверить поступление в приложении Сбербанк Бизнес Онлайн. Если у вас есть сотрудники, сформируйте для них специальный логин и пароль. Работники получат ограниченный доступ к вашему личному кабинету и смогут сверять поступления после каждой транзакции.

Онлайн-факторинг

Факторинг — инструмент, который позволяет избежать кассового разрыва в условии, когда контрагент просит об отсрочке платежа за поставленный товар. С одной стороны вы не можете ему отказать, так как рискуете потерять точку сбыта. С другой в условиях кризиса и пандемии позволить себе эту отсрочку — смерти подобно.

Сбербанк предлагает выгодный факторинг, который решит дилемму без потерь с вашей стороны. Получить деньги можно не выходя из дома в течение нескольких дней. В рамках экспресс-факторинга вам одобрят до 10 млн рублей. Если подать заявку на стандартный факторинг, банк выдаст до 50 млн рублей. С помощью этих денег вы сможете покрыть до 100% от суммы по накладной.

Перевод осуществляется в течение 3-10 дней

Главные условия для одобрения:

  • срок деятельности как самого клиента, так и его контрагента- не менее 1 года;
  • наличие условия об отсрочке платежа в договоре/контракте.

Для получения факторинга оставьте заявку на сайте или свяжитесь с клиентским менеджером. Далее отправьте пакет документов в электронном виде и подпишите договор с помощью квалифицированной ЭП. Деньги поступят в течение 3-10 дней в зависимости от выбранного вида факторинга.

Бесплатная регистрация ИП и ООО

Сбербанк поможет открыть бизнес без визита в налоговую и утомительного сбора документов. Плата за услугу не взимается, а на подготовку документов, заявления и последующую отправку потребуется не более получаса. Причем специалисты банка возьмут на себя все организационные хлопоты.

От вас потребуется:

  1. Паспорт РФ и СНИЛС.
  2. Биометрический загранпаспорт.
  3. Смартфон с функцией NFC и операционной системой Android 5.0 и выше или iOS 13.0 и выше.
  4. Доступ в Сбербанк Онлайн.

Преимущества регистрации бизнеса с помощью Сбербанка:

  • не нужно оплачивать госпошлину;
  • если есть биометрический загранпаспорт, посещение отделения банка не потребуется вообще;
  • если такого паспорта нет — потребуется всего 1 посещение для идентификации личности;
  • бесплатная консультация по всем вопросам касательно регистрации бизнеса (какую организационно-правовую форму выбрать, как подобрать код ОКВЭД, как правильно зарегистрировать бизнес и что делать дальше);
  • бесплатное открытие и обслуживание расчетного счета после успешного завершения регистрации вашего бизнеса.

Кроме основных антикризисных предложений Сбербанка, которые вошли в наш ТОП-10, представители малого бизнеса могут получить мощную информационную поддержку благодаря платформе Деловая среда. Успешные предприниматели и эксперты по маркетингу и развитию бизнеса бесплатно проводят тренинги, мастер-классы и вебинары, а также лично консультируют бизнесменов. Задать вопросы и получить профессиональную консультацию можно по горячей линии либо в чате взаимопомощи. Специалисты научат видеть перспективы и делать деньги даже при падении рынка и минимальном спросе.

5/5 - (1 голос)

Содержание

  • 1

    Реструктуризация кредита

  • 2

    Кредит под 0% для малого и среднего бизнеса

  • 3

    Список наиболее пострадавших отраслей

  • 4

    Перечень отраслей, требующих поддержки для возобновления деятельности

  • 5

    Кредит под 2% для бизнеса

  • 6

    Субсидирование 1/3

  • 7

    Кто может получить такую помощь

  • 8

    Расчетный счет с бесплатным обслуживанием

  • 9

    Расчетный счет для ИП за 20 минут

  • 10

    Электронный документооборот

  • 11

    Прием оплаты по QR-коду

  • 12

    Как получить QR-код и принимать по нему оплату

  • 13

    Онлайн-факторинг

  • 14

    Бесплатная регистрация ИП и ООО

Похожие статьи

Отзывы клиентов (0)

Ещё нет комментариев

Добавить отзыв

Сообщение успешно отправлено